銀行理財經(jīng)理

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銀行理財經(jīng)理范文第1篇

我是來自XXX，今天很榮幸有機會站在這里和大家做一個交流和分享！歲月匆匆，我記得四年以前，也是在這個培訓(xùn)室，行里組織過一個青年員工的演講比賽，當(dāng)時剛?cè)胄械奈冶煌粕狭诉@個講臺，這四年，XX銀行見證了我從初入社會的青澀到現(xiàn)在能獨當(dāng)一面的成熟，是XX銀行給了我成長的平臺，也是XX銀行教會了我越努力越幸福！所以在演講之前，先點個題吧，如果我沒記錯四年以前，當(dāng)時有部電影很火，名字叫做《匆匆那年》，我想在場的很多小伙伴都看過，所以當(dāng)時我的演講題目就是“匆匆那年我在XX銀行”，而半個月以前，當(dāng)我們XXX行長告訴我競聘消息的第一時間，我腦子就蹦出了四個字，也是我今天要帶給大家的題目—使命必達！

這里先簡單介紹下我的個人基本情況...2018年的成績只能代表過去，2019年已經(jīng)開始，總結(jié)過去，重新啟航！

那今天我競聘的是貴賓理財經(jīng)理崗位，在競聘之前我也想了很久，也查找了我們XX銀行貴賓理財經(jīng)理崗位職責(zé)，從前我們區(qū)分低柜理財經(jīng)理和貴賓理財經(jīng)理的最籠統(tǒng)的點就在于“貴賓”二字，貴賓貴賓表面意義上就是服務(wù)于在我行管理資產(chǎn)50萬以上的客戶，但是呢，現(xiàn)在實際操作起來其實已經(jīng)慢慢淡化了這個50萬門檻的概念。我記得剛進行的時候，覺得貴賓理財經(jīng)理是一個很高大上的崗位，既不用像低柜理財經(jīng)理這樣每天流水線的接待大眾客戶，還可以接觸到一些行內(nèi)的高端客戶，感覺每天談?wù)摰亩际谴蠊P金額的生意，但是后來慢慢接觸下來，才發(fā)現(xiàn)，這個崗位真是一個富有挑戰(zhàn)性的崗位，他人成功的背后是付出了別人想象不到的努力和汗水。這是我們XX銀行貴賓理財經(jīng)理的崗位職責(zé)，我最主要要講的就是三個詞—專業(yè)、財富客戶和領(lǐng)頭羊。

其中“專業(yè)”一詞可以理解為三點，一點就是自身專業(yè)知識上的全面，我認為貴賓理財經(jīng)理除了要考出崗位必備的證書外，還要勇于嘗試其他金融方面的證書，其實一位真正優(yōu)秀的理財經(jīng)理，要懂得東西很多，比如稅務(wù)、法律、財務(wù)等等，也是現(xiàn)在我們所說的全方位專業(yè)人才。還要密切跟蹤研究國內(nèi)外金融市場動態(tài)、政策動態(tài)、同業(yè)產(chǎn)品動態(tài)，這是第二層面的“專業(yè)”，這是無關(guān)于證書，把我們在筆頭上學(xué)到的運用于平時工作中來，要讓客戶覺得他的理財經(jīng)理是專業(yè)的、可信賴的。因為往往真正的財富客戶，對于政策的導(dǎo)向和整個市場環(huán)境比我們要敏感的多，外面的投資渠道也五花八門，如果我們不對自己嚴格要求，提升自己專業(yè)能力跟上形勢，還停留在紙上談兵，我們的客戶也會慢慢流失到行外他所認為的專業(yè)投資平臺上去。第三點，這里的專業(yè)也不僅僅局限于金融知識上，聊客戶喜歡聊的話題，每個人關(guān)注的興趣點不同，比如客戶擅長于品酒，你就要懂得好酒的門道，客戶喜歡奢侈品，那你就要知道客戶鐘愛的品牌的各種信息，投其所好，所以做好財富客戶的KYC是很重要的關(guān)鍵點，只有讓客戶覺得和你在一起有話題，我們才能融入客戶更深層次的生活和需求中去，真的達到這個層面，那么銷售產(chǎn)品也是水到渠成了。

第二點，我覺得貴賓理財經(jīng)理就是要聚焦“財富客戶”。這里的財富客戶就是我們平時說的“28原理”的那20%的客戶。貴賓理財經(jīng)理區(qū)別于低柜理財經(jīng)理的點還在于不能一味等客上門，針對財富客戶，我們必須“走出去，引進來”。比如XX支行地處老城區(qū)，停車位緊缺，廳堂環(huán)境欠缺，導(dǎo)致高端客戶來訪少是限制我們理財經(jīng)理發(fā)展的兩大阻礙。客戶不愿意來網(wǎng)點，那就只能我們理財經(jīng)理去面訪客戶，前段時間我們在給行里的重要客戶拜年，我也非常有感觸，客戶如果來網(wǎng)點，一般都是有非來不可的業(yè)務(wù)要辦理，和理財經(jīng)理聊的也是很有目的性的話題，這顯然不宜與我們深入做客戶KYC，而我們上門拜訪，來到的是客戶熟悉的環(huán)境，客戶反而會放下警惕心，和我們侃侃而談，也有益于我們激發(fā)客戶需求。接下來要說的就是“引進來”，現(xiàn)在銀行的產(chǎn)品還是針對于那些傳統(tǒng)型、相對保守型的客戶，而現(xiàn)在是信息開放的時代，財富客戶的投資渠道也是紛繁多樣，就拿XX支行來說，怎么做好私行客戶的新增工作呢，我覺得最重要的就是客戶轉(zhuǎn)介紹。通常財富客戶應(yīng)該是我們理財經(jīng)理最了解、交流最頻繁的老朋友，那么他們的身邊的家人和朋友一般來說層次和資產(chǎn)也是相當(dāng)，也是我們可以好好挖掘的一塊黃金地帶。

第三點我要說的就是貴賓理財經(jīng)理在這個零售團隊中一定要做好“領(lǐng)頭羊”的作用。比如平時的產(chǎn)品培訓(xùn)和答疑解惑外，還要敢于挑戰(zhàn)復(fù)雜類產(chǎn)品的銷售，比如家族信托，比如全權(quán)委托，比如保險金信托等等。因為我覺得評判一個理財經(jīng)理是否優(yōu)秀的點不僅僅局限于中收多少、儲蓄多少，更要有那種“敢于挑戰(zhàn)、敢于失敗、敢于承擔(dān)”的精神，這并不是一蹴而就，一兩天可以實現(xiàn)的，但是我們必須要有這個信念，帶著這個使命感沖在最前面！

銀行理財經(jīng)理范文第2篇

工作總結(jié)表面上是給別人寫的，實際上是給自己寫的。每個對自己負責(zé)的人，不會因為別人要求而去寫工作總結(jié)而是主動寫總結(jié)。親愛的讀者，小編為您準(zhǔn)備了一些銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)，請笑納!

銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)

今年以來，各商業(yè)銀行之間的存款競爭日趨白熱化，尤其是進入二季度以來，工商銀行長治分行儲蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動的不穩(wěn)定態(tài)勢，穩(wěn)存增存壓力較大。對此，長治分行多措并舉，采取有效措施確保下半年實現(xiàn)儲蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。

一、提高認識，明確目標(biāo)，力求完成保底任務(wù)。將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高重點業(yè)務(wù)客戶滲透率，促進個人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作。

二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實“一行一季一戶”的工作要求。中高端客戶競爭是我行確定的201_年四項重點工作之一，對此，要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想，高度重視，增強高端客戶競爭發(fā)展的緊迫感、使命感。一是要認真落實高端客戶發(fā)展規(guī)劃，充分運用高端客戶維護、拓展專項激勵機制和政策，推進全行中高端客戶快速發(fā)展。二是做好存量客戶的服務(wù)與維護工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度，通過產(chǎn)品穩(wěn)固客戶，防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況。三是積極捕捉市場信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點，實施名單制管理和維護，加大高凈值客戶拓展力度。

三、全力維護和發(fā)展財富客戶，努力完成全年目標(biāo)任務(wù)。一是以全行開展的“大學(xué)習(xí)、大聯(lián)動、大營銷”活動為契機，持續(xù)快速推進優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位工資業(yè)務(wù)發(fā)展，帶動財富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標(biāo)，努力將其培育發(fā)展成我行財富客戶和私人銀行客戶。三是加強前臺柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對接工作，采勸接對子”的方式，前臺柜員發(fā)現(xiàn)的目標(biāo)客戶要及時有效地推薦給客戶經(jīng)理做營銷和后續(xù)維護，確?？蛻糍Y源不丟失，不外流。

四、發(fā)揮理財產(chǎn)品與儲蓄存款的互動作用，實現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。一是大力營銷保本理財產(chǎn)品，將其作為理財產(chǎn)品重中之重進行全力營銷，在增加理財產(chǎn)品余額的同時增加儲蓄存款余額，實現(xiàn)二者同步發(fā)展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工作。三是全力營銷理財產(chǎn)品的同時，要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲蓄存款余額，避免出現(xiàn)此增彼減的情況。

五、充分發(fā)揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作。一是各支行行長、個金業(yè)務(wù)分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護，定期聯(lián)系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動。二是各支行個人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財規(guī)劃等方面的安排，確保服務(wù)質(zhì)量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個人高端客戶維護的雙線聯(lián)系、分層維護機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護。

六、認真落實相關(guān)激勵措施，加強監(jiān)測通報管理，實行大額資金報告制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關(guān)激勵措施并加強動態(tài)監(jiān)測，尤其對高端客戶、大額資金的流動要責(zé)成專人予以關(guān)注，行長、分管行長要親自過問。營業(yè)網(wǎng)點柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經(jīng)辦行要在辦理業(yè)務(wù)前向開戶行通報，開戶行要積極進行客戶關(guān)系維護，確保資金不外流。

銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)

一、加強與金融機構(gòu)的聯(lián)絡(luò)、溝通、協(xié)作。

1.加強金融經(jīng)濟的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時把錫山的經(jīng)濟發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料;同時積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作，給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。

2.組織駐區(qū)行長聯(lián)席會議。為充分發(fā)揮每季一次的行長聯(lián)席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區(qū)經(jīng)濟運行情況，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區(qū)201_年度金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區(qū)投資項目及進展情況積極提供給各銀行。

二、銀政企合作機制有效加強。

1、銀企對接活動取得實效。今年以來，針對當(dāng)前企業(yè)急需融資的問題，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動機制，形成條塊結(jié)合、快速反映、即時協(xié)調(diào)解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道，建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進一步促進銀企合作，今年以來，分三批累計為37家企業(yè)落實新增授信13.762億元：

第一批：為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場、有效益、有信譽、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實新增授信1.1億元。

第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點企業(yè)(項目)后，區(qū)金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經(jīng)營管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求，落實新增授信金額1.06億元。

第三批：在前兩次的基礎(chǔ)上，再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進行了認真的摸底調(diào)查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè)，經(jīng)過市區(qū)14家金融機構(gòu)的實地調(diào)查和信貸審查，其中，無錫力揚纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。

2、“銀政農(nóng)”共建活動深入推進。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題，提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農(nóng)信貸特點，我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家，農(nóng)業(yè)企業(yè)5家，種養(yǎng)殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社，家農(nóng)業(yè)企業(yè)，家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬、嚴家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬、新峰苗木專業(yè)合作社100萬、綠羊溫泉農(nóng)場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張，郵政儲蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬元。

三、企業(yè)信貸危機協(xié)調(diào)機制有效構(gòu)建。

1、動態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況。為真實反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況，區(qū)金融辦加強與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時進行匯總，全面掌握情況。對我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強預(yù)警，重點關(guān)注。

2、建立金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度。為切實維護地區(qū)經(jīng)濟和金融穩(wěn)定，建立了金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度，由開發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)(街道)對轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運行不穩(wěn)定的有關(guān)事項，包括企業(yè)信貸突發(fā)事件、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況，密切監(jiān)控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態(tài)情況，積極采取措施。

3、做好區(qū)域內(nèi)企業(yè)信貸突發(fā)事件應(yīng)急處置的協(xié)調(diào)工作。協(xié)調(diào)神羊集團貸款事宜。對神羊集團及下屬貸款企業(yè)提出暫停付息的申請，我區(qū)加強與市金融辦、銀監(jiān)會、人民銀行以及債權(quán)銀行的協(xié)調(diào)溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團及其關(guān)聯(lián)企業(yè)債權(quán)銀行協(xié)調(diào)會議，充分商討神羊集團目前面臨的市場、資金和債務(wù)問題，為其他企業(yè)重組和恢復(fù)生產(chǎn)贏得時間，為下一階段工作奠定基礎(chǔ)。協(xié)調(diào)明

特化纖貸款擔(dān)保事宜。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔(dān)保的函后，區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作，加強與市銀監(jiān)局、相關(guān)鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔(dān)保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào)，取得了較為圓滿的成效。同時，對雙益紡織因受明特擔(dān)保影響貸款被壓縮，影響了企業(yè)正常生產(chǎn)，及時向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流，由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過總結(jié)我區(qū)神羊集團、明特化纖集團財務(wù)危機經(jīng)驗，建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預(yù)警及應(yīng)急處置機制，明確了處理信貸突發(fā)事件的責(zé)任主體、程序和措施等，為實現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機制保障。

四、農(nóng)村小額貸款試點工作進展順利。

由我區(qū)紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業(yè)運營以來，已累計發(fā)放貸款1.61億元，其中小企業(yè)貸款1.1億元，農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟組織貸款4575萬元。另外，根據(jù)省、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點工作安排，我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過市農(nóng)村小額貸款組織試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的嚴格評標(biāo)，于九月份中標(biāo)組建我區(qū)小額貸款公司的資格，經(jīng)上報省農(nóng)村小額貸款組織試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核通過，于十一月三日正式批復(fù)同意籌建無錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有限公司，經(jīng)一個多月的籌備，12月份已通過省金融的開業(yè)驗收，至此，我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家。另外，我區(qū)東方鋼材城也通過評標(biāo)，上報省金融辦審核報批通過，正在籌建中。

五、加強對金融政策的推介宣傳。

前期主要針對擔(dān)保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策、農(nóng)村金融組織機構(gòu)的組建(如小額貸款公司、財務(wù)公司、典當(dāng)?shù)?相關(guān)的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進行的收集歸類，并加強與這些機構(gòu)的對接。

同時，根據(jù)近期無錫市出臺《關(guān)于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時性資金困難的意見》，以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的“資金真空”難題，被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業(yè)銀行研究、制定并報請市政府出臺相關(guān)規(guī)定，大幅降低相關(guān)收費標(biāo)準(zhǔn)，通過公推票選方式，確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評估報告通用評估機構(gòu)。今后這些通用評估機構(gòu)所出具的評估報告，將被錫城所有銀行認可的相關(guān)精神通過各種渠道向基層進行宣傳。

銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)

一、迅速按《__省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。

二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進與金融機構(gòu)合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”機制和進行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。

銀行理財經(jīng)理范文第3篇

2012年我幸運的到了一個新的工作崗位，脫離了原來的會計崗位，成了一名專職的理財經(jīng)理。更幸運的是，我們行長對個金非常重視，對理財?shù)睦斫夥浅Ｓ星罢靶?，所以理財?jīng)理的考核真的是以客戶為導(dǎo)向，而不是以產(chǎn)品為導(dǎo)向。所以，在看到好多客戶經(jīng)理說產(chǎn)品任務(wù)指標(biāo)的壓力與以客戶為中心的沖

突時，我時常感到很慶幸。新的工作崗位，開闊了我的視野，同時也給了我很多壓力。一是來自于同事的壓力，同事都是層層選拔的佼佼者，各有自已的特長，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是來自工作的壓力，工作分兩方面，一是內(nèi)部外部的培訓(xùn)，對于不愛在公共場合講話的我是一個挑戰(zhàn)，再加上其他同事在語言方面都特別擅長，更是對我造成不小的壓力。另一方面是專業(yè)知識，目前來說，理財不僅僅是資產(chǎn)的配置，而且還有針對市場的不同形勢所給予的客戶的適時的建議，才能贏得客戶的信任。這方面說起來容易，要做好是非常不容易的，要靠長時間的知識積累。在2010，盡量做到了變壓力為動力，不斷思考工作方法，工作算初步打開了局面。

在2010，參加了周末版的cfp學(xué)習(xí)班，聆聽到知識淵博的老師的細心講解，使自已的對專業(yè)了解的更深入，連續(xù)幾個月周末的學(xué)習(xí)，擠掉了很多與孩子相處的時間，也花了不少銀子，最后過了四門，算是個不圓滿的結(jié)局，當(dāng)初最看輕的福利反而沒過，我覺得福利考試簡直把人當(dāng)成計算機來考了，大量的計算，讓我非常反感。態(tài)度決定行動，行動決定結(jié)果，結(jié)果就栽到了福利上。

銀行理財經(jīng)理范文第4篇

一、xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

銀行理財經(jīng)理范文第5篇

我行高度注重經(jīng)理隊伍建設(shè)，對個人客戶經(jīng)理實行名單制管理，目前為止，已配備客戶經(jīng)理名，其中理財經(jīng)理名，營銷經(jīng)理名（包含個貸營銷經(jīng)理名），大堂經(jīng)理名。我行規(guī)范個人客戶經(jīng)理行為管理，加強理財業(yè)務(wù)的拓展，提升了優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)水平。

一、強化隊伍建設(shè)，及時增配個人客戶經(jīng)理。我部目前擁有貴賓客戶余名，按照人均管戶上限名的工作量認定，及時增配客戶經(jīng)理，并且規(guī)定對個人客戶經(jīng)理聘用時，由支行在具備任職資格的人員中選擇，由分行個人金融業(yè)務(wù)部核準(zhǔn)，未獲得任職資格的人員一律不得擔(dān)任個人客戶經(jīng)理。因此，我部目前所有客戶經(jīng)理包括大堂經(jīng)理均通過個人客戶經(jīng)理資格考試，并且80%員工同時擁有三項以上資格認證。

二、注重業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升客戶經(jīng)理的營銷技能。為確保核心競爭力項目的順利推廣實施，我行組織開展多層次、多形式的培訓(xùn)工作。目前我部個人客戶經(jīng)理通過certified financial planner&8482;（國際金融理財師）資格認證二名，通過afp（金融理財師）資格認證四名，取得個人客戶經(jīng)理崗位資格12名，取得個人貸款業(yè)務(wù)資格12名，取得基金銷售資格8名，通過中級財資管理師資格1名，通過中小企業(yè)信貸上崗資格1名。營業(yè)部年初制定培訓(xùn)計劃，將培訓(xùn)工作落到實處，除了組織個人客戶經(jīng)理的網(wǎng)上培訓(xùn)工作，還及時選派人員參加省分行的各類培訓(xùn)班。平時加強對4.0版本《手冊》的學(xué)習(xí)，人手一冊，增強個人客戶經(jīng)理對項目實施的認識，明確各崗位職責(zé)和要求，熟悉掌握對優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)、按觸營銷，業(yè)務(wù)處理，關(guān)系維護服務(wù)流程。針對大堂經(jīng)理對分流、引導(dǎo)客戶以及各類統(tǒng)計工作流于形式的情況，及時進行傳、幫、帶，以看錄像、談心以及崗位競聘等方式，增強大堂經(jīng)理的崗位責(zé)任心，挑選有協(xié)調(diào)能力、精通業(yè)務(wù)以及責(zé)任心的員工擔(dān)任大堂經(jīng)理；為了提高個人客戶經(jīng)理的實戰(zhàn)競爭能力，我部還組織各專業(yè)的特訓(xùn)營，對個人客戶經(jīng)理進行強化訓(xùn)練；組織員工到移動公司以及兄弟行進行參觀、學(xué)習(xí)和交流，促進營銷能力的提升。