如何提升合規管理水平

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如何提升合規管理水平范文第1篇

【關健詞】商業銀行，風險管理，思考

1.當前商業銀行風險管理中存在的主要問題

近年來，商業銀行愈來愈認識到風險管理的重要性，紛紛成立專司合規管理和合規文化建設的風險管理部、法律合規部，在合規管理、案件防控等方面取得了一定成績，但客觀地說商業銀行的合規文化建設尚處于起步階段，存在很多問題與不足，主要表現在以下幾個方面：

1.1對合規文化建設認識不到位。部分管理層認為合規文化建設限制了金融創新，不利于企業利潤的追求；執行層認為搞合規文化建設限制了業務開展，不利于目標任務的實現。所以普遍存在重業務拓展、輕合規經營的現象，加大了商業銀行合規經營風險。

1.2合規文化建設機制不完善，合規管理手段相對落后。合規文化建設的動力在于機制推動，也只有完善的機制推動才會將合規文化建設持久有效的開展下去。目前，商業銀行合規文化機制建設不夠完善，不能及時有效地發現風險、排除風險。

1.3合規文化建設部門職責不夠清晰。合規文化建設缺少均衡力度，雖然建立了合規管理部門，但是職責不夠明確，人員兼職兼崗現象較為普遍；即使配備專門人員，也存在人員不足等問題，造成合規文化建設開展的不夠扎實。

1.4大小案件時有發生，合規文化建設任重道遠。在近幾年商業銀行發生的案件中，從一線員工貪污、盜竊到高管收受賄賂等等，可以說商業銀行內部各層次人員均有問題出現，充分暴露出商業銀行在制度執行上存在問題。

2.對商業銀行加強風險管理的若干思考

商業銀行風險管理成效如何，將直接影響到合規風險管理水平，要想搞好風險管理，必須在工作中將合規文化建設提到重要議事日程上來。

2.1培育風險文化，強化風險管理理念

商業銀行是高風險企業，應把風險管理納入企業文化建設中來，培育獨特的風險文化，提升商業銀行風險管理水平。商業銀行各級領導要在工作中率先垂范，從職業道德、言行舉止等方面注重風險管理，及時吸收風險管理經驗，不斷豐富風險管理文化。一是建立有效的風險培訓制度，加大警示教育。二是開展合規文化建設教育活動，樹立“違規就是風險，安全就是效益”的文化意識，不斷地提高員工風險識別與防范能力，努力把合規經營理念落實到實際工作中，形成良好的風險管理運行機制，促進合規經營。

2.2創新合規風險管理文化載體，提升員工的合規風險管理水平。

隨著經濟的發展，商業銀行經營的風險也在逐步加大，因此，必須在工作中全面提升員工的合規風險管理水平。首先，要在工作中深入開展以職業道德等素質教育為主題的活動，不斷地提升員工愛崗敬業和依法經營意識，努力防范風險問題的發生。其次，應把提高員工隊伍綜合素質作為風險防范的難點和要點來抓，把業務素質高、管理能力強、職業素養深的人才補充增加到重要領導和業務崗位上去，加大對關鍵崗位的培訓力度，全面提高全體員工的法律觀念，增強合規經營意識，嚴防違規違紀案件的發生。第三，為了將制度落實到每項工作中，必須加強對員工培訓，不斷提高對內控制度內容的理解和掌握，提高執行制度的自覺性，堅決遵守內控制度，全面提升內控和風險管理水平，遏制違規案件發生，有效地防范金融風險，創造良好的金融環境。

2.3明確合規部門管理職責，充分發揮合規管理作用。商業銀行要想搞好合規風險管理文化建設，就要在工作中明確合規管理部門的職責。一是合規部門要積極協助高管層制定有效的合規政策，有效組織各部門適時修訂合規手冊、內部行為準則或各項操作流程，認真學習和正確領會合規方面的法律、法規精神，有效地識別、評估、監測、測試和報告合規風險。二是合規風險管理部門要確保與業務部門的信息交流和良好的互動性，業務部門作為防范合規風險的第一道防線，應主動尋求合規風險管理部門的支持和幫助，并向其提供合規風險信息，以便于合規風險管理部門的風險監測和評估。三是合規風險管理部門要根據自己所獲取的和業務部門所提供的合規風險信息，用科學手段分析評估后，向業務部門提供建設性意見，幫助業務部門管理好合規風險，從而有效地為商業銀行的業務與產品創新提供合規支持。

2.4完善內部風險管理制度，加大制度執行建設。

內部風險管理是商業銀行風險管理體系的主要核心，完善內控制度和加強控制手段，加大執行力度，尤為關鍵。為了提高全行的內控工作質量和風險防范水平，需要采取多種方式方法加強內控制度執行力的落實。一是完善內部管理制度，建立監督機制。樹立以管理促發展，以風險防范為重點，直接從制度建設入手，不斷建立健全內部控制制度。通過制度執行，發現內控制度中的不完善之處，及時進行更新完善。二是牢固樹立穩健經營意識，加大對內控制度的貫徹落實。

2.5建立切實可行的風險預警體系，加強信貸風險監測模型的系統性和準確度，提高商業銀行信貸風險分析的技術指數。要對信息來源可靠性，企業報送報表的真實性，企業高管領導的信譽度，企業經營的合理性及其市場發展前景等重要資料，準確地按照定量定性分析的方法，加以綜合估量和評價，科學分析，嚴防風險。同時加強與社會職能部門的溝通，多方了解和掌握企業全面準確的信息和資料，對有可能發生的貸款項目，務求準確做出判斷和預測，及時地做出正確的信貸調整，嚴防信貸風險事件的發生。

總之，有效地預防、控制風險，積極地整治風險，是商業銀行必須認真對待的一個課題，是新形勢下商業銀行穩定健康發展的根本要求，同是也是構建完整有效的風險管理機制、促進商業銀行發展、提升商業銀行競爭力的重要保障。商業銀行全體員工都要提高認識，增強執行力，從每一個環節、每一項操作上嚴控風險，將商業銀行打造成穩健運行的、高效運轉的銀行。

參考文獻：

[1]潘志宏.我國商業銀行的風險管理初探[J]價值工程，2012（06）

如何提升合規管理水平范文第2篇

——鏈接全球市場 打造跨境生態

（專題培訓方案）

在當前中美貿易摩擦不斷、貿易保護主義抬頭的國際競爭新形勢下，為了加強德陽市經開區經濟建設，提高跨境電商企業負責人的經營能力和管理水平，更好地發揮經開區的產業優勢帶動區域經濟發展，受德陽市經開區政府委托，四川止正教育培訓研究院擬承擔德陽市經開區進出口貿易專題培訓，現擬定培訓方案如下：

一、 培訓對象及地點

（1）培訓對象：德陽經開區40家進出口貿易、跨境電商企業負責人。

（2）培訓地點：深圳。

二、 培訓時間

2021年10月/11月，專題培訓+基地考察共計5天。

三、 培訓目標

1.總目標

提升德陽市經開區進出口業務企業、跨境電商企業負責人的綜合能力及管理水平，了解當前國際貿易形勢，開闊全球視野。

2.具體目標

（1）通過講座培訓課程推廣先進的經營理念，專業的技術指導，提高企業負責人的運營能力。

（2）企業負責人充分了解進出口經營活動中可能出現的風險點，并采取措施防范這些風險，提高企業進出口合規管理水平，保護企業的合法利益。

（3）全面系統掌握進出口各環節操作要點和技巧，做一個進出口全程都有把握的專業人士，打造專業的進出口團隊，規范工作流程防范貿易風險。

（4）組織企業負責人前往深圳市知名企業參觀，進行經驗交流與學習。

（5）了解當前國際貿易形勢，提升學員綜合能力素養，開拓視野格局。

四、 培訓形式與特點

1.采取“專題培訓+交流研討+參訪考察”形式，課程體現理論與實踐相結合、專題學習與交流研討相結合、觀摩考察與體驗反思相結合的原則。在理論培訓中強調經營實踐案例分析，在基地考察中突出理論與能力提升，在交流研討中分享經驗，在反思中改善經營方法。

如何提升合規管理水平范文第3篇

一、加強德育隊伍建設。

以會代訓，1組織好每周一次的班主任例會。加強培訓和指導，進一步提高班主任隊伍的業務能力和管理水平。進一步完善班主任工作量化考核與評價方案，公正、客觀地評價班主任工作，充分調動班主任工作的積極性。

不斷增強年輕班主任的工作能力和管理水平，2充分發揮我校優秀班主任”引領、示范作用。通過優秀班主任的經驗交流和匯報；班級特色德育工作展示；優秀主題班會的評比及觀摩等活動。提升我校德育團隊的整體戰斗力。

進一步提高班主任隊伍的業務能力和管理水平。樹立起一批我校德育工作典型，3精心策劃、籌備我校首屆“班主任節”將班主任工作論壇、標兵班主任”評選、經驗交流、專家報告、實地考察等活動結合在一起。完善班主任隊伍的梯隊建設，打造一支師德高尚、業務精湛、深受學生歡迎的班主任隊伍。

組織、指導相關人員參與課題研究，4注重學校德育科研。運用研究成果指導工作實踐。繼續完善我校內部德育刊物《點滴》整理和編輯工作，及時總結積累經驗，推動和促進學校德育工作的開展。

二、加強學生的常規管理。

積極尋找德育切入點，1堅決執行學校新課改學分制的相關規定。完善學生的評價細則，規范學生的學習、生活和行為習慣，全體教師要全程跟蹤，學生全員參與，多方位督促、規范學生的各種習慣的養成。使學生朝著“著裝學生化、語言文明化、行為規范化”方向良性發展。為良好的教育教學環境提供有效的保障。

加強學生的常規管理，2注重制度化管理。逐步完善管理體系，堅持學生值周管理制度、紀律衛生檢查制度、紅旗班級評比制度、每周升國旗制度、每月一主題班會制度等使我校的常規管理更加規范，更具有時效性和針對性。

充分發揮學生干部的榜樣示范作用。指導學生會開展小型多樣的學習、文藝、體育活動，3加強對新一屆學生會工作的組織管理和指導。豐富學生的文化生活，陶冶情操，提升品位。

解學生的思想動態，4堅持不定期與問題學生談話。及時發現問題，處理好各種矛盾和突發事件。做好班主任的堅強后盾，共同促進學生良好的思想品德和行為習慣的養成，共同加大對問題學生的幫教及轉化力度。

三、開展特色德育活動。

結合“雷鋒紀念日”母親節”婦女節”清明節”勞動節”建黨日”建軍節”等重大節慶日、紀念日，1構建感恩教育、生命教育和知識教育相結合的德育模式。開展富有教育意義的主題活動。培養學生懂關心、知感恩、明誠信、敢負責、會欣賞、善合作的優秀品質。

充分利用升旗儀式、主題班會、專題晨午檢、各種板報以及校園廣播,2發揮課堂主渠道作用的同時。電子屏幕等多種宣傳陣地，以感恩、誠信、安全為重點，開展豐富的主題教育活動，宣傳感人事跡，弘揚校園正氣。

引導學生多讀書，3通過開展讀書征文活動。愛學習，使整個校園形成一種濃厚的學習風氣。對班級環境布置、班級特色評比與展示，倡導班級特色文化建設，形成具有特色的校園文化氛圍，創設良好的學習環境。

鍛煉學生干部隊伍，4組織并指導學生參與開展教育宣傳廣播、知識競賽、主題征文、演講比賽、體育比賽等文體活動。豐富學生課余文化生活，陶冶情操，拓展德育途徑，拓寬德育渠道。

四、整合教育資源。

積極開展社會實踐活動，1充分利用現有的社區德育基地。推進德育生活化，引導學生去觀察思考問題，培養學生的社會責任感。

定期召開家長會和家長委員會會議，2繼續做好“家長學校”工作。聽取家長的意見，取得家長的信任，配合學校工作的開展，促進學校穩步發展。

給家長做報告，3請專業、知名人士。指導家長更好的教育自己的子女；指導學生家長，如何更有效地提高學生的學習成績。特別是針對高三年級學生即將參加高考的實際，有效地指導高三學生家長如何填報志愿？如何調整學生特殊時期的心理和生理問題、妥善解決特定時期的特殊矛盾等。

五、加強體育健康。

增強教師業務能力，1認真貫徹《學校體育工作條例》切實實施《學生體質健康標準》加強組內教師的教研活動。提高課堂質量。

樹立運動健身觀念。本學期組織好學生男子籃球賽、教師和學生女子羽毛球比賽。繼續加強課間操的組織、實施與評價，2要組織師生共同參加各類健身活動。鞏固原有成果，籌備我校的隊列會操比賽。豐富師生課余生活，增強師生的身體素質。

拓寬學生的升學空間。組織指導體育特長生參加各級別各類別的體育競賽。3加強學生體育特長生的訓練。

提高藝術教育教學質量，4進一步貫徹《學校藝術教育工作規程》完善學校藝術教育功能。開展學生“箐箐校園—活力、魅力、能力”綜合才藝大賽活動，挖掘、培養藝術人才和資源。積極組織文藝骨干參加市、區各類藝術比賽。

如何提升合規管理水平范文第4篇

關鍵詞：商業銀行；合規管理；內涵；途徑

一、前言

改革開放以來，我國金融行業發展迅速，商業銀行作為其中重要的分支，在金融行業中占有主導地位。商業銀行的經營管理具有高效益性和高風險性。商業銀行在經營管理活動中，必須要保持必要的安全性，在經營中注重流動，以增強效益為中心思想。我國商業銀行的發展歷史較短，在運行的過程中，借鑒了很多國外銀行的先進經驗。在經歷了幾十年的發展過程中，取得了一些成績，也發現了很多存在的問題。商業銀行合規管理就是要積極規避運行中的風險，讓商業銀行沿著正確的道路發展下去，為經濟和社會做出貢獻。合規管理是提高商業銀行資產質量的重要途徑，合規守法可以有效減少商業銀行的不良案件發生，同樣，合規管理對于商業銀行提高效益具有重要意義。合規管理是促進商業銀行經營發展的必要手段。

二、合規管理的主要內容和對商業銀行經營的意義

（1）合規管理的主要內容。合規管理是金融行業發展的必然產物。在金融行業管理中，各個國家都有自己獨到的管理模式。合規管理是保障商業銀行合法健康發展的途徑。合規管理是商業銀行風險管理的技術要求。合規風險是銀行在經營中，沒有按照規定進行經營活動，出現了重大的經濟損失和違法行為。合規管理主要就是對你合規風險進行管理。它包括市場準則，法律法規，內部規則，政策動向，市場慣例等多方面內容。合規管理需要建立具體的措施和制度，用以保證商業銀行的穩健經營。

（2）合規管理在商業銀行經營中的重要意義。商業銀行要想長期生存和發展，就必須要建立符合法律規定的制度體系。合規管理是實現商業銀行全面監管的重要手段。合規管理是控制商業銀行風險的必要方法。合規管理可以有效保證商業銀行的資金安全。合規管理在創造商業銀行效益方面具有重要的價值要求。合規管理在最大程度上規避了銀行經營中的風險，合理處理風險是合規管理的主要任務。在我國積極推進現代銀行制度的關鍵時期，合規管理具有重要的參考價值，為商業銀行的整體經營活動提供必要的依據。

三、現階段商業銀行合規制度存在的弊端

（1）合規制度體系尚未完善。我國目前的合規管理中，主要的缺點就是合規制度體系的合理性要求不足。商業銀行的工作流程是具體的和細化的。因此，在制度體系方面，要把細致性當成制度制定的標準。商業銀行在經營中，具有各自的特點，在制度上，我們必須要遵循商業銀行各自的業務特點，不能盲目地建立制度。在管理形式上，要符合銀行的年度計劃和目標要求。制度建立是一項長期的工程，目前合規制度體系的不完善，是阻礙商業自身發展的主要障礙。

（2）合規文化建設意識較弱。合規文化是保證商業銀行的所有成員能夠做到自覺依法合規，在經營活動中倡導合規理念，強化養成合規的風氣。但是，現階段的商業銀行內部管理中，合規文化建設的意識較弱，在合規管理中，不能形成良好的合規氛圍，商業銀行不具備合規文化的軟環境。

（3）合規管理的執行存在環節上的弊端。商業銀行的業務具有復雜性和完整性。在有些商業銀行的經營中，企業領導者和組織者，在具體制度執行上，停留在表面，這就造成員工在執行上，也停留在表面，無法實現合規管理的細致性和全面性。合規管理的優勢就是處理細節問題。執行力度不夠必然造成環節上的疏松，從而影響商業銀行的發展節奏要求。

四、規范合規制度管理，促進商業銀行經營發展

（1）在意識上增強合規制度管理的認知。在任何一項制度的建立和改革上，意識層面都是所有活動的前提。商業銀行的經營與管理尤其更要重視意識理念的樹立和培養。在改革中，我們要加大對合規管理和合規文化的建設，在建設中，注重提高管理水平的方法培訓。要將合規管理的意識滲透到員工的日常工作中，在細節中展開合規管理的優勢。商業銀行的制度建設中，對制度的認知和理解，是員工自我發展的基礎。我們要倡導誠實守信、公平公正的道德標準，在實際工作中，遵守法律、積極完善業務水準，讓企業員工實現自我和企業提升的統一性和一致性。

（2）完善合規制度管理的體系。我國商業銀行的發展歷史中，沒有現成的經驗照搬。我國的經濟制度與發達國家不同，金融發展模式必然與他們有明顯的區別。但是，經濟活動目標都是促進社會發展。因此，應該建立屬于我們本國實際、符合我國經濟發展特點的銀行管理體系。合規制度管理體系的建立要在識別、量化、評估等方面，建立規章制度和操作辦法。一個完善的合規制度管理體系，需要有制度政策，有方法理論，有操作規則，有處罰辦法。完善合規管理體系，是一項長期的任務，需要精神層面的支持，也需要基礎設施方面的保證。（3）強化人力資源管理。銀行的管理是銀行經營發展的保證，其中人力資源管理是銀行管理的重中之重。商業銀行作為金融機構，人員的素質決定了業務開展的效果。在基層經營的管理中，要對銀行全體員工實行合規文化的培訓活動。在培訓中，要讓銀行職員學習到法律常識、法律規定、職業操守等內容。在日常業務辦理中，要注意按照行為規范進行操作。開展合規文化培訓，是保證商業銀行人力資源的公正客觀，讓銀行人員具有專業的金融知識素養，在應對業務和處理復雜問題時能夠保持清醒的頭腦。

（4）科學規范商業銀行合規管理體系。合規管理在商業銀行經營管理中具有重要的意義。商業銀行在我國的發展受到相應的限制，這就造成在運行過程中，制度沒有發揮必要的作用。銀行制度多數存在模糊狀態和粗放的管理狀態。科學的合規管理可以有效避免這樣的發展局面。在運營中，要強化規章制度的力度，明確責任，明確任務，在制定規章制度和實際操作中，要把經營和管理統一起來，實現科學的管理方式。

（5）建立科學有效的監督約束機制。銀行的業務性和功能性決定了銀行在經營中會遇到很多管理上的漏洞。每年商業銀行的案件都是由于管理的疏漏。因此，在合規管理中，要讓社會對銀行實行透明的監督，讓職能管理部門加強對重點業務的管理。例如房貸的管理、車貸的管理、票據業務、理財管理等。在檢查中，要對票據憑證進行全面的檢查，對具體環節進行細致整理。監督約束機制就是要對商業銀行的運營實現全程的監控，讓商業銀行的日常操作有法可依。

五、結論

合規管理是證券公司制定和執行的合規管理制度。提高商業銀行經營發展的核心動力就是增強企業內部管理，內部管理對于商業銀行來說是影響企業生存和發展的根據。合規制度的建立就是要從根本解決商業銀行的運行風險。規避風險是提高利潤的必要途徑。我們建立和完善合規風險管理，可以把商業的經營活動，統一到一個整體目標上來，實現商業銀行資本方面、控制方面、服務方面的現代經營理念，讓商業銀行成為金融體系重要組成部分。

參考文獻：

[1] 劉燕.加強合規管理，促進穩健經營[J].農業發展與金融，2009（03）.

[2] 劉春輝.淺談商業銀行合規經營的必要性[J].經營管理者，2010（05）.

如何提升合規管理水平范文第5篇

【關鍵詞】商業銀行；合規風險；長效機制；防控

一、合規、合規風險的概念

關于合規的概念，我國《商業銀行合規風險管理指引》對合規的含義進行了如下明確：“合規是指商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致”；“合規風險”指的是：銀行因未能遵循法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關準則、已經適用于銀行自身業務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

二、建立合規風險管理的必要性

從銀行業內控管理現狀看，合規經營、合規管理、合規文化建設依然任重道遠，各類違法、違規案件時有發生，特別是一些大案要案，給銀行業造成了極大的經濟和聲譽風險。千里之堤毀于蟻穴，一個很小的合規漏洞都可能造成銀行的巨大損失。邯鄲農行金庫竊案中，庫管員盜取現金數千萬元，如此巨大數額的現金，絕不可能在短時間內完成轉移，因此犯罪分子同時發展了數名同犯，在不短的時間內，整個銀行都沒有發現異常。1995年，有著233年歷史的巴林銀行突然一夜之間宣布破產倒閉，事后李森對自己的過往中有這樣一段描述：“對于沒有人來制止我的這件事情，我到現在仍覺得很不可思議。倫敦總部的人應該知道我的數據都是假造的，這些人都應該知道我每天向倫敦總部要求的現金是不對的，但他們仍舊向我支付這些錢。”從李森的描述中我們不難發現，巴林銀行倒閉事件當中不應僅只有李森一人違規操作的原因，亦有周邊人對李森的違規操作視而不見原因，更有管理監控缺失的原因。銀行的制度不可能完全沒有漏洞，內控制度執行不力，工作人員防范意識不強，就會為犯罪分子提供客觀的條件便利。

三、當前基層行合規管理方面存在的問題

（一）未能正確處理好業務發展與合規經營的關系

在經營管理中重業務營銷、輕風險防控，重經營業績、輕管理細節的意識依然存在，容易產生風險事件。

（二）員工的整體素質有待增強

一些基層機構對各項制度規定和業務知識學習不夠，沒有把警示教育、制度教育、流程教育作為一線員工每天的必修課。部分員工思想上對風險防控的重要性、長期性、復雜性和艱巨性認識不足，對業務操作流程不夠熟練，對風險的把握不夠準確，在業務操作過程中規范性不強，極易產生操風險事件。

（三）風險防控的制度措施有待完善

現行的制度還不能完全適應新常態下內控管理和風險防控的要求，應根據管理和風控要求，不斷對辦法制度進行修定和完善，為基層行風險防控提供有力的制度保障。

（四）監督機制還不夠健全

在銀行的平常經營過程中，側重預先的風險防范，事前決策和結果執行的合規抓得緊，而事中監督和事后反饋環節的合規力度相對較弱；目前仍存在有章不循、“屢查屢犯”現象。對合規考核、問責、誠信舉報等持續需要改進的后續制度建設相對弱化、合規管理的長效機制建設有待深化。

四、如何建立商業銀行防控合規風險長效機制

機制是使制度能夠正常運行并發揮預期功能的配套制度。它的基本條件：要有比較規范、穩定、配套的制度體系；又要有推動制度正常運行的“動力源”。良好的合規風險管理文化是商業銀行風險管理的重要基礎，也是銀行企業文化構成要素長效機制，即能長期保證制度正常運行并發揮預期功能的制度體系。長效機制不是一勞永逸、一成不變的，它必須隨著時間、條件的變化而不斷豐富、發展和完善。

一是明確合規風險防控責任。要建設好銀行的合規文化，首先要從高層做起，高層合規能起到榜樣作用，要強化高管人員“合規創造價值”及“以內控促管理，以管理促效益”的理念，樹立合規風險防控責任意識，形成全行上下齊抓共管、整體聯運的合規風險防控格局。大力營造遵章守紀光榮、違規違紀可恥的良好氛圍，將“全員主動合規、合規人人有責、合規創造價值”的理念滲透到全行員工的日常行為中，滲透到每個崗位、每項業務操作環節中，促使員工自覺遵循法律、規則和標準。

二是持續加強合規風險防控教育。牢固樹立“發展是硬道理，管理也是硬道理，兩手抓、兩手都要硬”的內控合規文化理念，每年定期舉辦不同主題的內控管理教育活動，培育和弘揚誠信至上的內控合規文化氛圍，進一步提升全員合規風險防控意識，全面提升員工職業素養，增強全行員工遵紀守法的自覺性。

三是建立有效的獎懲約束機制。實行內控管理問責制度，把合規風險防控工作納入經營行和業務管理部門的績效評價指標體系，將合規管理成效與考評機制相結合，增強對違規問題的自查自糾能力，加大對違紀違規、特別是“屢查屢犯”行為的處罰問責力度，對出現有違規行為的實行“零容忍”并堅決按有關制度規定進行問責和處罰。通過對違規違紀行為和相關人員的嚴肅懲處和定期通報，警醒員工隊伍，真正發揮制度的約束作用。同時建立正向激勵機制，對合法守規行為進行表揚和獎勵，切實做到獎懲分明，對報告或避免重大合規風險的給予表彰獎勵。形成合規人人有關、人人有責的健康局面。

全面抓好風險防控措施落地。切實抓好不同時期的重點領域防范措施的落地。同時發揮合規審查、履職監督與監督評價的作用，通過進一步加強重點領域高風險機構、崗位和環節的排查，健全完善制度流程和系統控制，多措并舉防止風險輸入擴散和交叉傳染。同時加強合規安全教育，強化員工異常行為管理。

參考文獻：

[1]中國銀監會.商業銀行合規風險管理指引，2006，（10）

[2]劉曉勇.《清華金融評論》關于健全銀行風險管理機制的探討，2015，（08）

[3]徐瑾，楊繼繩.《中國經營報》警惕“權力市場經濟”，2010，（11）