全區過橋資金監管辦法

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第一章總則

第一條為改善我區企業融資環境，緩解企業融資困難，促進企業健康發展，經區政府研究決定，區財政設立“區企業過橋資金”（以下簡稱“過橋資金”），并制定本辦法。

第二條過橋資金是指為我區符合國家產業政策和信貸政策、生產經營運行良好并有較好發展前景的企業，在資金周轉暫時出現困難時，幫助其按時還貸續貸所提供的臨時性周轉資金。

第三條過橋資金遵循“專款專用、總額控制、按時收回”的管理原則，并確保安全性和流動性。

第二章資金的設立、使用與審批

第四條過橋資金規模為3000萬元，由區財政負責籌集，區投資公司具體運作。

第五條過橋資金實行有償使用，原則上由借用過橋資金的企業參照銀行同期貸款利率支付資金占用費。

第六條借用過橋資金的企業必須具備以下條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有獨立的法人資格，并在區行政區域內進行國地稅登記；

（二）符合國家產業政策，生產經營正常，無重大經濟訴訟和重大違犯法律法規等未決事項；

（三）財務狀況良好，內部控制制度健全，按時向區財政局、區經信局報送會計報表，資產負債率原則上不高于80%；

（四）無金融機構不良記錄，屬金融機構確認給予續貸的企業；

（五）企業法人有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，年納稅額原則上不低于50萬元。

第七條過橋資金的使用要求

（一）過橋資金專項用于我區企業還貸續貸業務的臨時周轉，不能用于固定資產投資和其他用途；

（二）過橋資金借款期限最長不超過20天，單筆金額不超過1000萬元。確因特殊情況需要延長的，需報區政府同意后，可適當延長使用時間，但最長期限不得超過3個月。

（三）同一企業每年使用過橋資金一般不超過兩次；

第八條企業使用過橋資金時必須提交以下材料；

（一）企業申請借用過橋資金的報告；

（二）企業法人身份證、營業執照、稅務登記證以及組織機構代碼證復印件：

（三）還貸續貸的還要提供即將到期的承貸金融機構合同原件及復印件，正在辦理的續貸證明材料及復印件；

（四）企業借用過橋資金的保證或擔保材料。保證或擔保材料必須合法有效；稅收繳入鎮（街道）的企業，需經鎮政府（街道）同意；

（五）承貸金融機構續貸承諾函（含貸款時間及貸款額）；

（六）國地稅部門納稅行為證明；

（七）企業上年度經社會中介機構審核確認的財務報告和申報時上月的財務報告、納稅申報表。

第九條過橋資金的審批程序

（一）借用企業申請使用過橋資金時，須在承貸金融機構貸款到期日20個工作日前，向區投資公司提報資金申請報告和相關資料；

（二）區投資公司聯合區經信局在3個工作日內對企業提出的申請和相關資料進行初審，并組織人員到該企業和承貸銀行審查企業生產經營、資產負債、信用等級和承貸金融機構續貸手續完備等情況進行核實，初審合格并提出意見后，報區政府審批；考察人員要對考察資料的真實性負責并承擔審核風險和責任。

（三）區投資公司根據區政府審批情況通知企業辦理借款擔保手續，與借用企業簽訂借用協議，明確約定過橋資金用途、額度、時限和歸還等事項。

（四）區投資公司按照簽訂的借用協議按期撥付資金。

第十條企業必須在承貸金融機構開立新賬戶，該賬戶由區投資公司、承貸銀行、企業共同監管，并簽署監管協議。企業須將借用的過橋資金存入承貸金融機構新開立的賬戶，該賬戶在過橋資金借用期間必須接受區投資公司和承貸金融機構監督，確保該項資金的專項使用。

第三章資金的歸還、管理與監督

第十一條借用過橋資金企業續貸資金到位后，承貸金融機構應在當日告知投資公司和貸款企業，承貸銀行發放新貸款時，必須將貸款資金存入企業在承貸銀行新開立的賬戶，并負責對續貸資金項目使用情況的監管，企業必須自續貸資金到位之日起2個工作日內，將借用的過橋資金及占用費足額歸還投資公司。逾期不歸還還貸資金的，視同挪用財政資金，區投資公司對拖欠資金額按日加收3‰的罰息、并通過法律手段予以清收；區財政局將依照《財政違法行為處罰處分條例》等規定進行處理、處罰，不再享受財政針對企業的所有扶持政策。

第十二條區財政局、經信局每年對企業使用過橋資金情況進行信用評定，對評選結果優良的企業，次年使用過橋資金時優先予以考慮；對評選結果較差的企業，暫停或取消其使用過橋資金資格。

第十三條區投資公司要及時對企業過橋資金的使用情況進行檢查，并向區政府報告其資金使用、風險控制及收入情況；區財政、監察、經信、審計等部門要定期進行監督檢查。

第十四條由于承貸金融機構不能有效履行相關義務，致使借出的過橋資金不能及時，足額收回的，區財政將視情取消在該金額機構的全部財政性資金存款業務和相關財政扶持、獎勵政策。

第十五條區投資公司、經信局及借用企業的相關人員弄虛作假，造成過橋資金損失的，將依照《財政違法行為處罰處分條例》等規定進行處理、處罰。構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第四章附則

第十六條本辦法由區財政局負責解釋及修訂。

第十七條本辦法自施行，有效期至。