資信證明申請書

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資信證明申請書范文第1篇

    (一)變更企業(yè)名稱,應(yīng)向原登記機(jī)關(guān)提交以下文件:

    1.由企業(yè)正、副董事長簽署的《變更登記申請書》(一式二份,下同);

    2.企業(yè)董事會決議;

    3.有關(guān)合同、章程的補(bǔ)充修改協(xié)議;

    4.營業(yè)執(zhí)照正、副本;

    5.登記機(jī)關(guān)要求提交的其他材料。

    (二)變更住所,應(yīng)提交以下文件:

    1.由企業(yè)正、副董事長簽署的《變更登記申請書》;

    2.董事會決議;

    3.新住所使用證明;

    4.營業(yè)執(zhí)照正、副本。

    (三)變更經(jīng)營范圍,應(yīng)提交以下文件:

    1.由企業(yè)正、副董事長簽署的《變更登記申請書》;

    2.董事會決議;

    3.合同、章程的補(bǔ)充修改協(xié)議及原審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件及換發(fā)的新批準(zhǔn)證書;

    4.經(jīng)營范圍變更中涉及國家法律、法規(guī)需進(jìn)行專項(xiàng)審批的批準(zhǔn)文件;

    5.營業(yè)執(zhí)照正、副本。

    (四)增加注冊資本或變更經(jīng)營期限的變更登記,應(yīng)提交以下文件:

    1.由企業(yè)正、副董事長簽署的《變更登記申請書》;

    2.董事會決議;

    3.原有注冊資本已出齊的驗(yàn)資報告(未出調(diào)整注冊資本的除外);

    4.合同、章程的補(bǔ)充修改協(xié)議及原審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件及換發(fā)的新批準(zhǔn)證書;

    5.營業(yè)執(zhí)照正、副本;

    6.登記機(jī)關(guān)要求提交的其他文件。

    (五)減少(指未出調(diào)整的)注冊資本的變更登記,應(yīng)提交以下文件:

    1.由企業(yè)董事長簽署的減少注冊資本的申請書;

    2.由企業(yè)正、副董事長簽署的《變更登記申請書》;

    3.董事會一致通過的決議;

    4.合同、章程的補(bǔ)充修改協(xié)議及原審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件及換發(fā)的新批準(zhǔn)證書;

    5.企業(yè)在省級以上報紙上三次登載企業(yè)減少注冊資本公告的證明;

    6.企業(yè)債務(wù)清償或債務(wù)擔(dān)保情況說明書;

    7.營業(yè)執(zhí)照正、副本;

    8.登記機(jī)關(guān)要求提交的其他文件。

    企業(yè)減少注冊資本,經(jīng)原登記主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)變更登記后,應(yīng)將有關(guān)文件報國家工商行政管理局備案。

    (六)轉(zhuǎn)讓股權(quán)的變更登記,應(yīng)提交以下文件:

    1.由企業(yè)正、副董事長簽署的《變更登記申請書》;

    2.董事會決議;

    3.股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議;

    4.合同、章程的補(bǔ)充修改協(xié)議及原審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件及換發(fā)的新批準(zhǔn)證書;

    5.新股東的合法開業(yè)證明和資信證明。

    (七)董事會人員、正、副總經(jīng)理變更,應(yīng)提交以下文件:

    1.由企業(yè)正、副董事長簽署的《變更登記申請書》;

    2.董事會決議;

    3.有關(guān)人員的委派文件;

    4.有關(guān)人員的簡歷、身份證明;

    5.營業(yè)執(zhí)照正、副本(只變更董事的免交)

    (八)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)變更登記,應(yīng)提交以下文件:

    1.由企業(yè)正、副董事長簽署的《變更登記申請書》;

    2.董事會決議(含向分支機(jī)構(gòu)的撥款數(shù)額);

    3.企業(yè)注冊資本已經(jīng)繳齊的驗(yàn)資報告;

資信證明申請書范文第2篇

關(guān)鍵詞：信用證 出口押匯 法律風(fēng)險

出口押匯是銀行提供給進(jìn)出口企業(yè)的一類短期融資方式。出口商發(fā)貨后，將貨物單據(jù)交付給銀行，銀行審核單證相符后對單據(jù)或匯票給付對價，之后銀行將單據(jù)寄交境外開證行以索回貨款，從而抵扣回原來墊付的押匯資金。這種銀行先議付后回收貨款并結(jié)清墊款的程序就是出口押匯。我國各家商業(yè)銀行在出口押匯的操作都有系統(tǒng)的內(nèi)部規(guī)則。但是，各銀行的操作程序有一定的區(qū)別。

一、各行的關(guān)于出口押匯的操作程序

1.中國工商銀行的操作程序

（1）單據(jù)方面。辦理出口押匯以單證一致、單單一致為前提。單據(jù)存在不符點(diǎn)，在得到開證行（保兌行）明確同意接受單據(jù)的前提下，才能辦理出口押匯。

（2）信用證方面。信用證明確表明適用UCP600（國際商會《跟單信用證統(tǒng)一慣例（2007）》）；信用證規(guī)定的貨運(yùn)目的地未發(fā)生政局不穩(wěn)定、暴亂、戰(zhàn)爭以及經(jīng)濟(jì)危機(jī)等情況。信用證索匯路線簡潔清晰，條款明確合理；信用證不存在不利的軟條款；信用證未限制其他銀行為議付行；

2.中國銀行的操作程序

（1）對單據(jù)和信用證的規(guī)定。中國銀行辦理出口押匯要求信用證項(xiàng)下收款有保障；單證相符；押匯申請人已經(jīng)辦理相關(guān)手續(xù)。

（2）對申請人的規(guī)定。出口押匯的申請人應(yīng)資信良好且為跟單信用證的受益人。

（3）辦理出口押匯的程序。首先，銀行需與客戶簽訂出口押匯總質(zhì)押書；其次，客戶需要逐筆提出申請；再次，銀行憑其經(jīng)審核的單據(jù)辦理押匯。

從各行辦理出口押匯的程序看，有共同之處。

第一，在出口押匯辦理的基本條件有：1. 信用證開證行及其所在國家的情況、有無限制他行議付、軟條款等，以及其相關(guān)單據(jù)的單單一致、單證一致的有關(guān)情況。2.押匯申請人出口業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)、內(nèi)控程度、財務(wù)能力、資信、開立帳戶等方面；3.出口押匯的利率、期限和幣種等。

第二，操作程序主要包括:（1）提出申請。申請人向銀行提供外匯押匯借款申請書；申請書內(nèi)容包括申請的金額以及期限、企業(yè)的基本情況介紹和財務(wù)狀況。申請?zhí)峤坏臅r還應(yīng)附上：外貿(mào)合同或協(xié)議；企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本；銀行的出口議付（押匯）申請書；銀行的出口押匯協(xié)議書；企業(yè)近三年年度財務(wù)報表及最近一期的財務(wù)報表；信用證要求的全套單據(jù)；信用證正本及信用證修改的正本。（2）銀行審查。（3）核定押匯額度。匯票金額的90%以內(nèi)是押匯金額最高額度。（4）簽署押匯申請書、押匯承諾書、押匯協(xié)議等法律文件。（5）銀行發(fā)放貸款。（6）貸款的歸還和議付款的回收。

二、出口押匯的特征

第一，出口押匯是短期融資法律關(guān)系。它是相對獨(dú)立于信用證法律關(guān)系的一種“融資法律關(guān)系”或“借貸法律關(guān)系”。押匯銀行是融資方，押匯申請人是借款人。

第二，出口押匯是伴隨特定擔(dān)保機(jī)制的融資法律關(guān)系。出口法律關(guān)系的建立依賴于特定的“擔(dān)保機(jī)制”——押匯申請人將其出口項(xiàng)下的信用證及其相關(guān)單據(jù)作為“質(zhì)押品”或“抵押品”。因此，信用證項(xiàng)下的出口押匯與信用證有重要的聯(lián)系，因?yàn)樾庞米C及其相關(guān)單據(jù)是作為它的擔(dān)保物的。

第三，出口押匯與議付。出口押匯所構(gòu)建的法律關(guān)系是伴隨擔(dān)保的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，適用當(dāng)事人選擇的國家的法律。議付關(guān)系是一種信用證法律關(guān)系，它涉及的當(dāng)事人比出口押匯的復(fù)雜多樣。在議付關(guān)系中，議付行與開證行有著直接的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，也與受益人有著直接的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。

三、銀行出口押匯的法律風(fēng)險

（一）信用證交易模式風(fēng)險。UCP600規(guī)定，即使信用證中含有對其存在的基礎(chǔ)合同的任何援引，就信用證性質(zhì)而言，獨(dú)立于作為其存在依據(jù)的銷售合同，銀行也不受其約束。也就是說，押匯行的義務(wù)限于單據(jù)的表面真實(shí)性，而無權(quán)審查單據(jù)是否屬于偽造或交易是否真實(shí)。由此一方面存在的是信用證欺詐風(fēng)險；另一方面就是“軟條款”風(fēng)險。

（二）法律條文沖突風(fēng)險。出口押匯遇到的問題是由我國《擔(dān)保法》有關(guān)質(zhì)權(quán)的條款與銀行的規(guī)定不一致造成的。主要是擔(dān)保法的流質(zhì)無效原則問題。這會影響到銀行對單據(jù)質(zhì)押項(xiàng)下質(zhì)物的處分權(quán)利的實(shí)現(xiàn)。

（三）法系與政治不同的風(fēng)險。不同國家對于出口押匯的規(guī)定不同，而且目前我國關(guān)于信用證融資的法律尚不完善， 導(dǎo)致一旦出現(xiàn)糾紛，跨國訴訟難免陷入成本高，難度大的法律困境。此外，銀行還面臨著企業(yè)外部經(jīng)營環(huán)境變化而引發(fā)的風(fēng)險，如外貿(mào)管制、外匯管制、企業(yè)國有化、政治動蕩等影響開證行信用證結(jié)算的問題。

四、辦理出口信用證項(xiàng)下押匯業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范

（一）對于作為出口方受益人的企業(yè)

1、選擇一些規(guī)模大，信譽(yù)好的銀行開證。

2、企業(yè)最好選擇同一家銀行通知、承兌（付款）和議付。

3、禁止有實(shí)質(zhì)性不符點(diǎn)、做到“單證一致、單單一致”。

4、合理匹配交單期與信用證有效期。

（二）對于出口地的押匯銀行

1、嚴(yán)審開證申請人資信情況。因?yàn)橛行┚芨讹L(fēng)險來自于受益人本身而非單據(jù)，如受益人根本沒有出口，憑假單詐騙或進(jìn)口方當(dāng)?shù)胤ㄔ合蜷_證行出具“止付令”等，因此，銀行風(fēng)險仍然很大。

2、了解開證行的資信及所在國家的政治、經(jīng)濟(jì)狀況開證行所在地的政治經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，沒有戰(zhàn)爭和外匯管制，否則將影響收匯安全。

3、嚴(yán)格審單，按照“單單一致，單證一致”的原則，防止開證行挑剔單據(jù)不符點(diǎn)而拒付。

4、押匯的期限和對物權(quán)的控制押匯期限長于360天或不易過短。

參考文獻(xiàn):

[1]莊樂梅. 國際結(jié)算實(shí)務(wù)精要[M] . 北京: 中國紡織出版社, 2004,60. 248.

資信證明申請書范文第3篇

法律依據(jù)

一、《外商投資商業(yè)領(lǐng)域管理辦法》(商務(wù)部令2004年第8號);

二、《的補(bǔ)充規(guī)定》(商務(wù)部5令2005年第30號);

三、《商務(wù)部關(guān)于委托地方部門審核外商投資商業(yè)企業(yè)的通知》(商資函[2005]94號);

四、《商務(wù)部關(guān)于委托國家級經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)審批外商投資商業(yè)企業(yè)和國際貨物運(yùn)輸企業(yè)有關(guān)問題的通知》(商資函[2005]102號);

五、《商務(wù)部關(guān)于外商投資非商業(yè)企業(yè)增加分銷經(jīng)營范圍有關(guān)問題的通知》;

六、《商務(wù)部關(guān)于外商投資舉辦投資性公司的補(bǔ)充規(guī)定》(商務(wù)部令2006年第3號)第三條;

七、《關(guān)于外商投資企業(yè)境內(nèi)投資的暫行規(guī)定》(對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部、國家工商行政管理局令2000年第6號);

八、《關(guān)于外國投資者并購境內(nèi)企業(yè)的規(guī)定》(商務(wù)部、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會、國家稅務(wù)總局,國家工商行政管理總局、證券監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局令2006年第10號);

九、《外商投資商業(yè)企業(yè)申報指引》;

十、《中華人民共和國公司法(2005修訂)》(中華人民共和國主席令2005年第42號);

十一、《中華人民共和國中外合資經(jīng)營企業(yè)法》(中華人民共和國主席令第48號);

十二、《中華人民共和國中外合資經(jīng)營企業(yè)法實(shí)施條例》(2001年修訂);

十三、《中華人民共和國中外合作經(jīng)營企業(yè)法》(中華人民共和國主席令第40號);

十四、《中華人民共和國中外合作經(jīng)營企業(yè)法實(shí)施細(xì)則》(對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部令1995年第6號);

十五、《中華人民共和國外資企業(yè)法》(中華人民共和國主席令第41號);

十六、《中華人民共和國外資企業(yè)法實(shí)施細(xì)則》(中華人民共和國國務(wù)院令第301號)。

設(shè)立條件

一、外商投資商業(yè)企業(yè)的外國投資者應(yīng)有良好的信譽(yù),無違反中國法律、行政法規(guī)及相關(guān)規(guī)章的行為。

二、外商投資商業(yè)企業(yè)應(yīng)當(dāng)符合下列條件:

最低注冊資本符合《公司法》的有關(guān)規(guī)定;符合外商投資企業(yè)注冊資本和投資總額的有關(guān)規(guī)定;外商投資商業(yè)企業(yè)的經(jīng)營期限一般不超過30年,在中西部地區(qū)設(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè)經(jīng)營期限一般不超過40年。

三、外商投資商業(yè)企業(yè)開設(shè)店鋪應(yīng)當(dāng)符合以下條件:

(一)在申請設(shè)立商業(yè)企業(yè)的同時申請開設(shè)店鋪的,應(yīng)符合城市發(fā)展及城市商業(yè)發(fā)展的有關(guān)規(guī)定。

(二)已批準(zhǔn)設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)申請增設(shè)店鋪的,除符合第(一)項(xiàng)要求外,還應(yīng)符合以下條件:

1、按時參加外商投資企業(yè)聯(lián)合年檢并年檢合格;

2、企業(yè)的注冊資本全部繳清。

四、外商投資商業(yè)企業(yè)以下列方式從事分銷業(yè)務(wù):

(一)經(jīng)營方式涉及通過電視、電話、郵購、互聯(lián)網(wǎng)、自動售貨機(jī)等銷售;

(二)分銷商品涉及鋼材、貴金屬、鐵礦石、燃料油、天然橡膠等重要工業(yè)原材料,以及《外商投資商業(yè)領(lǐng)域管理辦法》第十七條,十八條規(guī)定的商品。

(三)從事零售業(yè)務(wù)的外商投資商業(yè)企業(yè)不符合下述商務(wù)部授權(quán)地方部門審批的范圍:

從事零售業(yè)務(wù)的外商投資商業(yè)企業(yè)在其所在地省級行政區(qū)域內(nèi)或國家級經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)內(nèi)開設(shè)店鋪,如符合下列條件,由地方部門在其審批權(quán)限內(nèi)審批并報商務(wù)部備案。

1、單一店鋪面積不超過5000平方米,且店鋪數(shù)量不超過3家,其外商投資者通過設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)在中國開設(shè)同類店鋪總數(shù)不超過30家,

2、單一店鋪面積不超過3000平方米,且店鋪數(shù)量不超過5家,其外國投資者通過設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)在中國開設(shè)同類店鋪總數(shù)不超過50家;

3、單一店鋪面積不超過300平方米。

設(shè)立申報材料

一、申請設(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè),應(yīng)當(dāng)報送下列文件:

(一)申請書;

(二)投資各方共同簽署的可行性研究報告;

(三)合同、章程(外資商業(yè)企業(yè)只報送章程)及其附件;

(四)投資各方的銀行資信證明、登記注冊證明(復(fù)印件)、法定代表人證明(復(fù)印件),外國投資者為個人的,應(yīng)提供身份證明;

(五)投資各方經(jīng)會計師事務(wù)所審計的最近一年的審計報告;

(六)對中國投資者擬投入到中外合資、合作商業(yè)企業(yè)的國有資產(chǎn)的評估報告;

(七)擬設(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè)的進(jìn)出口商品目錄;

(八)擬設(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè)董事會成員名單及投資各方董事委派書;

(九)工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書;

(十)擬開設(shè)店鋪所用土地的使用權(quán)證明文件(復(fù)印件)及(或)房屋租賃協(xié)議(復(fù)印件),但開設(shè)營業(yè)面積在3000平方米以下店鋪的除外;

(十一)擬開設(shè)店鋪所在地政府商務(wù)主管部門出具的符合城市發(fā)展及城市商業(yè)發(fā)展要求的說明文件。非法定代表人簽署文件的,應(yīng)當(dāng)出具法定代表人委托授權(quán)書。

二、已設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)申請開設(shè)店鋪,應(yīng)當(dāng)報送下列文件:

(一)申請書;

(二)涉及合同、章程修改的,應(yīng)報送修改后的合同、章程;

(三)有關(guān)開設(shè)店鋪的可行性研究報告;

(四)有關(guān)開設(shè)店鋪的董事會決議;

(五)企業(yè)最近一年的審計報告;

(六)企業(yè)驗(yàn)資報告(復(fù)印件);

(七)投資各方的登記注冊證明(復(fù)印件)、法定代表人證明(復(fù)印件);

(八)擬開設(shè)店鋪所用土地的使用權(quán)證明文件(復(fù)印件)及(或)房屋租賃協(xié)議(復(fù)印件),但開設(shè)營業(yè)面積在3000平方米以下的店鋪除外;

(九)擬開設(shè)店鋪所在地政府出具的符合城市發(fā)展及城市商業(yè)發(fā)展要求的說明文件。

三、已設(shè)立外商投資企業(yè)在境內(nèi)投資商業(yè)領(lǐng)域的申報材料

(一)申請書;

(二)投資各方的銀行資信證明、登記注冊證明(復(fù)印件),法定代表人證明(復(fù)印件),外國投資者為個人的,應(yīng)提供身份證明;

(三)投資各方經(jīng)會計師事務(wù)所審計的最近一年的審計報告(成立不滿1年的企業(yè)可不要求其提供審計報告);

(四)工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書{

(五)擬開設(shè)店鋪所用土地的使用權(quán)證明文件(復(fù)印件)及(或)房屋租賃協(xié)議(復(fù)印件),但開設(shè)營業(yè)面積在3000平方米以下店鋪的除外;

(六)擬開設(shè)店鋪所在地政府商務(wù)主管部門出具的符合城市發(fā)展及城市商業(yè)發(fā)展要求的說明文件。

(七)外商投資企業(yè)關(guān)于投資的一致通過的董事會決議;

(八)外商投資企業(yè)的批準(zhǔn)證書和營業(yè)執(zhí)照(復(fù)印件);

(九)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的注冊資本已經(jīng)繳足的驗(yàn)資報告;

(十)外商投資企業(yè)繳納所得稅或減免所得稅的證明材料;

(十一)被投資公司的章程;

(十二)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

四、外國投資者并購境內(nèi)商業(yè)企業(yè)的申報材料

(一)申請書;

(二)被并購境內(nèi)有限責(zé)任公司股東一致同意外國投資者股權(quán)并購的決議,或被并購境內(nèi)股份有限公司同意外國投資者股權(quán)并購的股東大會決議;

(三)并購后所設(shè)外商投資企業(yè)的合同、章程(外資商業(yè)企業(yè)只報送章程,下同)及其附件;

(四)經(jīng)公證和依法認(rèn)證的投資者的身份證明文件或注冊登記證明及資信證明文件;

(五)外國投資者購買境內(nèi)公司股東股權(quán)或認(rèn)購境內(nèi)公司增資的協(xié)議;

(六)被并購境內(nèi)公司最近財務(wù)年度的財務(wù)審計報告,投資各方經(jīng)會計師事務(wù)所審計的最近一年的審計報告(成立不滿1年的企業(yè)可不要求其提供審計報告);

(七)被并購境內(nèi)公司有國有資產(chǎn)的,應(yīng)提供國有資產(chǎn)的評估報告及備案材料;

(八)并購后企業(yè)的進(jìn)出口商品目錄;

(九)并購后企業(yè)董事會成員名單及投資各方董事委派書;

(十)店鋪所用土地的使用權(quán)證明文件(復(fù)印件)及(或)房屋租賃協(xié)議(復(fù)印件),但開設(shè)營業(yè)面積在3000平方米以下店鋪的除外;

(十一)店鋪所在地政府商務(wù)主管部門出具的符合城市發(fā)展及城市商業(yè)發(fā)展要求的說明文件;

(十二)被并購境內(nèi)公司所投資企業(yè)的情況說明;

(十二)被并購境內(nèi)公司及其所投資企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照(副本);

(十四)被并購境內(nèi)公司職工安置計劃。

五、非商業(yè)企業(yè)增加分銷經(jīng)營范圍的申報材料

(一)申請表;

(二)外商投資疊業(yè)關(guān)于增加分銷經(jīng)營范圍的一致通過的董事會決議;

(二)外商投資企業(yè)合同章程修改協(xié)議;

(四)外商投資企業(yè)的進(jìn)出口商品目錄;

(五)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件;

(六)外商投資企業(yè)原合同章程復(fù)印件;

(七)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的注冊資本已經(jīng)繳足的驗(yàn)資報告。

注:外商投資商業(yè)企業(yè)簽訂的商標(biāo)、商號使用許可合同、技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同、管理合同、服務(wù)合同等法律文件,應(yīng)作為?同附件(外資商業(yè)企業(yè)應(yīng)作為章程附件)一并報送。

審批程序

擬設(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè)的投資者、申請開設(shè)店鋪的已設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)向外商投資商業(yè)企業(yè)注冊地的省級商務(wù)主管部門分別報送申請文件。省級商務(wù)主管部門對報送文件進(jìn)行初審后,上報商務(wù)部。

商務(wù)部自收到全部申請文件之日起三個月內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定,批準(zhǔn)設(shè)立的,頒發(fā)《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》;不批準(zhǔn)的,說明原因。

申請材料不齊全或者不符合法定形式的,審批機(jī)關(guān)當(dāng)場或者在五日內(nèi)一次告知申請人需要補(bǔ)正的內(nèi)容,逾期不告知,自收到申請材料之日起即為受理。

資信證明申請書范文第4篇

1、企業(yè)法人簽署的在中國境內(nèi)承包工程的申請書；

2、企業(yè)原注冊國主管機(jī)關(guān)出具的企業(yè)營業(yè)證書；

3、企業(yè)近三年的資產(chǎn)負(fù)債表，原注冊國或其他國會計事物所或銀行、金融機(jī)構(gòu)出具的企業(yè)資信證明；

4、企業(yè)近五年承包過的有代表性工程名稱、規(guī)模、地點(diǎn)，以及發(fā)包方對工期、質(zhì)量、服務(wù)的評價資料；

5、企業(yè)派駐中國境內(nèi)從事承包工程活動的負(fù)責(zé)人和主要技術(shù)負(fù)責(zé)人的簡歷及技術(shù)人員名單；

6、企業(yè)在中國境內(nèi)從事承包工程活動的專業(yè)和地域范圍；

資信證明申請書范文第5篇

一、出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的條件

出口商業(yè)發(fā)票融資的主要作用是使采用非信用證遠(yuǎn)期付款方式結(jié)算的出口商便利地得到銀行融資，加速企業(yè)資金周轉(zhuǎn)，規(guī)避遠(yuǎn)期收匯風(fēng)險，具有流程簡單、手續(xù)簡便、費(fèi)用相對低廉等特點(diǎn)。

國內(nèi)銀行一般會事先與出口商簽訂年度出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議，對出口商核定一個總的貸款額度，然后在總額度內(nèi)逐筆敘做。于是，出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的條件大體可分為資格認(rèn)定和具體辦理每一筆融資時需滿足的條件，資格認(rèn)定是在銀行對出口商核定年度總的貸款額度時所依據(jù)的條件。

(一)資格認(rèn)定

資格認(rèn)定條件主要包括：(1)出口商須持有工商行政管理部門核發(fā)和經(jīng)過年審合格的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，并持有進(jìn)出口經(jīng)營權(quán)證明文件。(2)以往結(jié)算正常，無違法違規(guī)和違約等不良記錄。(3)應(yīng)當(dāng)是獨(dú)立核算、經(jīng)營良好的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，有齊全的生產(chǎn)銷售計劃和健全的財務(wù)管理制度；實(shí)現(xiàn)出口后如出口虧損有補(bǔ)虧來源或是有能力自行消化的。

銀行一般根據(jù)以上條件，對出口商資信的審查，通過審查出口商的資本、信譽(yù)、經(jīng)營狀況等方面情況，結(jié)合出口商以往與買方往來的具體業(yè)務(wù)情況，包括近期簽約情況、付款條件及貿(mào)易關(guān)系等，以確定交易的真實(shí)性后，然后確定一個年度總的信貸額度，這種審查通常由銀行的管理層來決定。

(二)具體敘做每一筆融資時需滿足的條件

具體條件：(1)必須是出口商采用信用方式銷售規(guī)定貨物產(chǎn)生的尚未清償?shù)摹昂细駪?yīng)收帳款”，可以轉(zhuǎn)讓且未被質(zhì)押或抵押給任何第三方。(2)“合格應(yīng)收帳款”具有真實(shí)的貿(mào)易背景，并能按要求提供相應(yīng)的商務(wù)合同、發(fā)票及報關(guān)單等證明文件。(3)出口商保證提供的該筆應(yīng)收帳款代表一筆在正常業(yè)務(wù)過程中生產(chǎn)和真實(shí)善意的貨物銷售，據(jù)以向融資銀行轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收帳款所涉及的貨物銷售符合基礎(chǔ)交易合同規(guī)定的內(nèi)容且債務(wù)人不會依據(jù)基礎(chǔ)交易合同對支付該筆應(yīng)收帳款提出任何的抗辯事由。(4)在申請辦理融資時，該筆合格應(yīng)收帳款到期日在180天之內(nèi)。

銀行一般結(jié)合出口貨物市場行情及該進(jìn)口商以往資信情況，在按照上述條件認(rèn)真審查企業(yè)提交的各項(xiàng)商業(yè)單據(jù)后，敘做每一筆額度內(nèi)的融資業(yè)務(wù)。這種審查通常由銀行具體經(jīng)辦支行和國際結(jié)算人員進(jìn)行。

二、出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的運(yùn)作程序

如上所述，出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的運(yùn)作程序一般也就分為總額度申請及核定階段和具體融資業(yè)務(wù)敘做階段這兩大階段。

(一)總額度的申請及核定階段

1、企業(yè)提出出口發(fā)票融資業(yè)務(wù)申請。需提交印鑒相符的《出口商業(yè)發(fā)票融資額度申請書》、出口貿(mào)易合同復(fù)印件(如出口商已與進(jìn)口商簽定合同)、有資格辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)的證明文件，如經(jīng)年審的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、進(jìn)出口經(jīng)營許可證等。

2、銀行審查并核定額度，一般分三個層面：(1)經(jīng)辦支行對出口商資信進(jìn)行審查，審查其資本、信譽(yù)、經(jīng)營狀況等方面情況，并認(rèn)真了解出口商以往與買方往來的具體業(yè)務(wù)情況，包括近期簽約情況、付款條件及貿(mào)易關(guān)系等，以確定交易的真實(shí)性和額度的適量性。(2)國際業(yè)務(wù)部門就有關(guān)貿(mào)易背景、合格貿(mào)易合同條款提出審查意見。(3)信貸管理部門根據(jù)經(jīng)辦行送審的資料和國際業(yè)務(wù)部門的審查意見，對企業(yè)資信、還款能力、財務(wù)狀況等因素進(jìn)行審查，并根據(jù)授信審批權(quán)限審批、報批，按照授信辦法的有關(guān)要求落實(shí)出口商業(yè)發(fā)票融資額度。經(jīng)各有關(guān)部門審查通過后，核定企業(yè)該項(xiàng)融資業(yè)務(wù)總的額度。

3、銀企雙方簽訂合作協(xié)議。完成額度審批后，經(jīng)辦行與出口商簽署《出口商業(yè)發(fā)票融資協(xié)議》，落實(shí)好相關(guān)擔(dān)保措施。該協(xié)議一般一式四份，由雙方法定代表人或其授權(quán)有權(quán)簽字人簽字并加蓋公章后，出口商、保證人各保留一份，經(jīng)辦銀行執(zhí)二份。

(二)具體辦理融資業(yè)務(wù)階段

1、出口商交單?？倕f(xié)議簽訂后，出口商在提出貸款要求時，可憑《出口商業(yè)發(fā)票融資申請書》、合同、商業(yè)發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)副本、正本報關(guān)單、海關(guān)電子口岸IC卡等材料到銀行申請貸款，該申請書經(jīng)過銀行批準(zhǔn)后成為協(xié)議的一部分。

2、單據(jù)的審核與寄送。主要包括：(1)銀行對商業(yè)單據(jù)等的審查。這種審查通常由銀行具體經(jīng)辦支行和國際業(yè)務(wù)人員進(jìn)行。一般需審核的內(nèi)容有《出口商業(yè)發(fā)票融資申請書》及商業(yè)發(fā)票中的有關(guān)內(nèi)容：重點(diǎn)核對進(jìn)口商名稱是否與《出口商業(yè)發(fā)票融資額度申請書》及出口貿(mào)易合同中的記載一致，付款條件、金額是否正確，貨物名稱是否一致；提請融資的金額是否在融資額度以內(nèi)：如同一合同項(xiàng)下有多單發(fā)票，提請融資的發(fā)票金額是否超出了未執(zhí)行的合同金額；審核各項(xiàng)單據(jù)所記載內(nèi)容的一致性，特別審核提單的表面真實(shí)性，如有必要，應(yīng)要求出口商提供相關(guān)提單的正本進(jìn)行核對；除對單據(jù)表面真實(shí)性的審查外，銀行一般要通過其他渠道核查相關(guān)業(yè)務(wù)的真實(shí)貿(mào)易背景，如在出口商協(xié)助下登陸海關(guān)“中國電子口岸系統(tǒng)”抽查擬融資發(fā)票項(xiàng)下貨物的出口報關(guān)情況(如時間緊急，亦可在融資后進(jìn)行定期抽查)等。(2)單據(jù)的寄送。D／A項(xiàng)下，應(yīng)按照托收業(yè)務(wù)規(guī)定寄送單據(jù)；O／A項(xiàng)下，原則上由出口商自行寄送單據(jù)。

3、發(fā)放融資款。審核無誤后，銀行一般會在出口商提交申請后三個工作日之內(nèi)辦理融資。融資金額原則上不超過受核準(zhǔn)發(fā)票金額的80％，期限按融資日至發(fā)票到期日的實(shí)際天數(shù)加一定寬限期(不超過30天)確定。一般銀行采取逐筆辦理融資，即一筆發(fā)票對應(yīng)辦理一筆融資，利息可采取先扣(融資時預(yù)扣)或后收(實(shí)際收匯還貸時收取)兩種方式。企業(yè)可擇機(jī)選擇原幣發(fā)放或按當(dāng)日結(jié)匯價折合人民幣發(fā)放。自2008年7月14日開展出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查制度以來，融資發(fā)生時融資額須進(jìn)入待核查賬戶核查，登陸海關(guān)電子口岸扣減企業(yè)可收匯額后才能辦理結(jié)匯或劃出手續(xù)。若采用人民幣形式融資，則在聯(lián)網(wǎng)核查后直接按當(dāng)日結(jié)匯價發(fā)放。

4、收款及還貸。收到進(jìn)口商付款后，不管貸款有否到期，一般銀行都會收回融資本金(如采

用后收利息的融資方式，同時收回約定融資利息)，并將剩余款項(xiàng)劃入出口商待核查帳戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。同時恢復(fù)出口商可融資額度。

三、出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險

盡管出口商業(yè)發(fā)票融資的表面形式是貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，但其實(shí)質(zhì)是銀行向企業(yè)發(fā)放的流動資金貸款，它的風(fēng)險性絲毫不亞于普通的流動資金貸款。銀行的許多授信人員對其風(fēng)險性沒有足夠的認(rèn)識，從而在授信業(yè)務(wù)中沒有事先嚴(yán)格把關(guān)，操作具有較大的隨意性，導(dǎo)致了風(fēng)險的產(chǎn)生，甚至給銀行帶來巨額損失。它的風(fēng)險主要體現(xiàn)為：

(一)貿(mào)易背景真實(shí)性難以確認(rèn)

由于出口商業(yè)發(fā)票融資是一種貿(mào)易融資，因此，銀行在辦理出口商業(yè)發(fā)票融資時，也要求企業(yè)提供出口貿(mào)易合同、商業(yè)發(fā)票、提單副本等，但銀行僅憑企業(yè)的單據(jù)是很難判斷某筆具體業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景的真實(shí)性。發(fā)票、商業(yè)合同都是企業(yè)自己做的，一般做融資時候企業(yè)都已經(jīng)將正本單據(jù)寄給國外進(jìn)口商，提交給銀行的是副本單據(jù)。記載在上面的付款方式很多時候企業(yè)會按照自己的資金安排做改動，很多時候貿(mào)易背景是有的，但在真實(shí)交易中，國外進(jìn)口商是在提貨后立即付款的或者是提單后30天付款的，這時候企業(yè)出于自己融資的考慮，把付款期限改成提單后120天，融資的時候企業(yè)可能已經(jīng)正常收匯。甚至有的企業(yè)可能拿同一個發(fā)票復(fù)印件到兩家銀行做融資，雖然實(shí)施出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查制度以后，對重復(fù)融資有遏制作用，但聯(lián)網(wǎng)核查是總量核查，無法逐筆核對。這樣，還款來源就有了很大的不確定性，從而導(dǎo)致了出口商業(yè)發(fā)票融資的潛在風(fēng)險大大增加。

(二)結(jié)算方式可以隨意改變

出口商業(yè)發(fā)票融資相對應(yīng)的結(jié)算方式主要為匯款，匯款的靈活性大，可隨時根據(jù)企業(yè)的要求而改變匯款路徑和收匯銀行，融資銀行難以掌握收款人的收匯時間和金額等信息。銀行在發(fā)票上雖然要求企業(yè)注明融資行匯款路徑，但實(shí)際企業(yè)有否告知國外客戶，國外客戶是否按照企業(yè)指示，都難以把握。筆者在實(shí)務(wù)中就碰到這樣的事情，在給一家企業(yè)做了80余萬美元的出口商業(yè)發(fā)票融資后，在融資期限前3天，還沒收到國外進(jìn)口商的付款，我們向企業(yè)催收，企業(yè)解釋說那筆款項(xiàng)前幾天國外進(jìn)口商錯匯到企業(yè)在交行的賬戶了，沒按他們要求匯，希望能購匯來歸還我行融資款項(xiàng)。我們要求企業(yè)將款項(xiàng)原幣劃轉(zhuǎn)到我行，因?yàn)樵谧鋈谫Y時候我們已經(jīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，而企業(yè)卻說這筆資金已經(jīng)在交行結(jié)匯了。我行表示，如果購匯還貸，將作為企業(yè)的一次不良記錄，最后該筆融資以第二天企業(yè)其他的收匯款歸還了結(jié)。雖然最后事情是解決了，但從中我們可以看到，出口商對該類融資處理自主性和隨意性較大，對融資銀行來說確實(shí)是一個極大的隱患，出口收匯款項(xiàng)能否作為還款來源很大程度上取決于出口商的信譽(yù)。

(三)企業(yè)資金風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁銀行

在正常情況下，出口商業(yè)發(fā)票融資的還款來源為“貨到付款”或賒銷匯款項(xiàng)下的收匯款，但在某些情況下，如貨物不能按時交付、貨物經(jīng)外商檢驗(yàn)存在質(zhì)量問題、國外進(jìn)口商“爽約”、進(jìn)口國外匯管制等等，企業(yè)不能正常從國外收回貨款，能否還款就依賴于自身的償債能力，若企業(yè)缺乏足夠的償債能力，則很可能因此而造成銀行在出口商業(yè)發(fā)票項(xiàng)下的墊款。這就造成了企業(yè)的資金風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁于銀行。

四、出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范對策

為防范出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險，銀行可以從以下幾方面著手：

首先，由于出口商業(yè)發(fā)票融資是對應(yīng)于“貨到付款”或賒銷匯款這種純商業(yè)信用結(jié)算方式的一種融資，出口企業(yè)的資信情況及履約能力直接關(guān)系融資款能否正常收回，因此，在辦理融資前，銀行必須事先對出口企業(yè)的資信及履約能力有充分的了解。盡可能選擇一些信譽(yù)佳、經(jīng)營情況良好、抗風(fēng)險能力強(qiáng)、與其有多年合作關(guān)系的企業(yè)辦理。

其次，由于“貨到付款”或賒銷匯款項(xiàng)下的付款依賴于進(jìn)口商的信譽(yù)，因此，必須盡可能了解出口企業(yè)的進(jìn)口客戶的資信情況及履約能力，若該進(jìn)口商為世界知名企業(yè)，則可以適當(dāng)放寬貼現(xiàn)條件，反之，則應(yīng)從嚴(yán)控制。另外，由于外匯管制的風(fēng)險，特別是在發(fā)展中國家，“貨到付款”或賒銷匯款這種結(jié)算方式通常是嚴(yán)格外匯管制時首先拖延付款的對象，因而，需提請出口企業(yè)盡早與進(jìn)口付款人聯(lián)系，申請外匯額度。

第三，要參照發(fā)放流動資金貸款的條件，根據(jù)出口企業(yè)的不同情況，適當(dāng)采取其他擔(dān)保、質(zhì)押、抵押等措施，進(jìn)一步防范風(fēng)險。按情況不同要求企業(yè)提供質(zhì)押物、抵押品、其他企業(yè)的擔(dān)?；蛲侗３隹谛庞帽ｋU等，以便萬一發(fā)生風(fēng)險時，使出口企業(yè)在處理業(yè)務(wù)時有所顧忌，融資銀行也可將損失減少到最低程度。