設立自由貿易試驗區的意義

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設立自由貿易試驗區的意義范文第1篇

關鍵詞：對外開放;自由貿易區;發展對策;經濟建設

為順應經濟全球化趨勢，我國在發展經濟過程中加強自由貿易試驗區的建設，創新貿易發展方式，深入推動行政體制改革。目前，隨著國內外經濟狀況的不斷變化，我國的有關部門在管理自由貿易區的過程中，科學地開展自由貿易試驗區的籌建工作，促進實現更大的經濟效益以及社會效益，帶動經濟建設發展。

1中國自由貿易試驗區發展概況

為適應經濟全球化的趨勢，實現我國經濟貿易的高效發展，我國國務院自2013年起陸續建設上海、廣東、天津、福建等自由貿易試驗區。2017年國務院在遼寧、浙江、河南、湖北、重慶、四川、陜西等7省市新設立“自由貿易試驗區”，并公布了詳細方案，至此中國的“自貿實驗區”總數達到了11個，基本上已經覆蓋了我國的東中西部。

1.1統籌周邊開放型經濟區域發展

通過對于我國建立的11個自由貿易試驗區進行實際調研分析可以得知，上述自由貿易試驗區的覆蓋范圍均在100平方公里左右，期間涵蓋了國家級新區、高新區、經濟開發區等多種開放型經濟區域。以上海自由貿易試驗區為例，該試驗區的覆蓋面積由最初的28.78平方公里發展至如今的120.72平方公里，并囊括了陸家嘴金融區、金橋開發區、張江高科技區。而面積最小的廣東自由貿易試驗區，其在發展的過程中也涵蓋了各類經濟區域，諸如廣州南沙新區、珠海橫琴新區等。重慶自貿試驗實施范圍119.98平方公里，涵蓋兩江片區、西永片區、果園港片區。

1.2功能定位各有特色

我國自由貿易試驗區在建設以及戰略目標制定方面也存在差異性。作為首個自貿試驗區——上海自貿區，其發展定位為立足長江經濟帶，面向全球，而發展的重點則是金融業。而福建自貿區在經濟發展的過程中主要是面向臺灣地區，并在“一帶一路”的倡議下實現海峽兩岸經濟的發展。而廣東作為我國改革開放的前沿陣地，該自由貿易區在發展經濟的過程中主要實現了與深圳、港澳地區的合作，從而實現了對于高端服務業的轉移以及承接，從而促進廣東制造業的可持續發展。總體而言，廣東自由貿易區的建設主要立足珠三角，依托港澳地區，促進服務業開放和發展。而天津自由貿易試驗區的建設，主要實現京津冀的協同發展，并由此實現對于華北、東北等工業基地的發展。重慶自貿區在構建的過程中，主要以制度創新為核心，加大西部地區門戶城市開放力度。

1.3突出創新驅動發展

我國現行的自由貿易試驗區有不同的發展、建設目標，但在運行的過程中都加強了對于經濟發展制度以及體系的創新。以上海自由貿易試驗區的建設為例，該經濟區域的劃分、建設往往能夠實現金融貿易、制造、科技等體系的創新，并由此加強同國外相關領域的合作，實現各項制度的創新、發展。而廣東自由貿易試驗在發展的過程中能夠實現粵港澳的深度合作，并由此實現形成國際經濟合作競爭新優勢。

1.4開放政策趨同

在發展過程中采取統一的負面清單，并依據“準入前國民待遇+負面清單”的投資管理模式進行相關的操作。不僅如此，各自由貿易區在招商引資的過程中，往往在安全審查范圍、內容、機制、程序上具有統一性。此外，福建、廣東自由貿易試驗區在對臺灣地區、港澳地區的開放政策方面也具有一定的相似性,都需要分別在《內地與香港關于建立更緊密經貿關系的安排》《內地與澳門關于建立更緊密經貿關系的安排》及其補充協議的框架之下采取各項措施，進而實現了經濟建設的可持續發展。

1.5新設立7個自貿試驗區的原因

伴隨著我國上海等自貿試驗區的發展，國務院決定在遼寧等7個省市設立自貿試驗區，從而以此為基礎實現了對于高標準的國際經貿規則的對接，并進一步實現我國對外開放格局的優化改善，形成廣領域、大范圍、各具特色、各有側重的試點格局。此外7個自由貿易試驗區的開放，能夠在最大程度實現對于“一帶一路”戰略的服務，并以此為基礎實現自身的發展，促進取得更高效益。

2中國自由貿易試驗區發展對策

2.1全面協調自由貿易試驗區功能

目前，自由貿易試驗區在發展的過程中普遍存在著定位不明顯的狀況，各自貿區的發展定位較為相似，故而容易導致各類資源的不合理分配?；诖?，為實現我國自由貿易試驗區的可持續發展，需要有關單位協調確定自由貿易試驗區功能。在當代背景下，上海自貿區需要定位為具有國際水準的投資貿易、貨幣兌換區域，而廣東自貿區則需要加強對于粵港澳深度合作示范區的建設。天津自貿區的構建則需要實現京、津、冀地區協同發展，并構建對外開放、全國改革開放制度創新的試驗田。福建自貿區則需要實現海峽兩岸的經濟合作。重慶自貿區要落實改革創新舉措,出臺支持政策和配套措施。

2.2統籌自由貿易試驗區布局

目前，我國的自由貿易區集中分布在東部沿海地區和大型城市，容易導致各區域開放落差的增強，不利于我國區域經濟協調發展目標的實現?；诖?，我國在實現自由貿易區建設的過程中，一方面需要合理布局其區域地位，另一方面也需要實現自貿區輻射能力的增強。

2.3全面銜接國家重大發展戰略

為確保我國自由貿易試驗區生命力以及活力的進一步增強，有關部門在發展自貿區的過程中需要加強對于我國各大發展戰略的銜接，諸如“一帶一路”戰略、長江經濟帶戰略、京津冀一體化戰略。在這一過程中，廣東、福建自貿區需要在“一帶一路”背景之下，打造21世紀海上絲綢之路的核心區以及重要樞紐，而天津自貿區在發展的過程中則需要加強對于京津冀協同發展戰略的承接以及支持，從而由此實現了相關發展戰略的實現，并由此促進我國經濟建設的可持續發展。重慶自貿區協同中新（重慶）戰略性互聯互通示范項目一體推進，不僅增強與“一帶一路”沿線國家（地區）的互聯互通，在項目落地、平臺搭建等方面均信息共享、項目共推，形成雙輪驅動的格局等。

3結語

本文分析探討了中國自由貿易試驗區發展概況，并就實現中國自由貿易試驗區發展的措施進行了論述。隨著相關措施的落實到位，我國的經濟建設必將獲得長足發展。

參考文獻

[1]楊釗.我國自由貿易試驗區制度創新策略研究——以中國(天津)自由貿易試驗區為例[J].城市,2016(11).

設立自由貿易試驗區的意義范文第2篇

自貿區成績斐然

自貿區有兩種概念，一個是國家間或國家與地區間的貿易區，如中韓FTA；另一種就是一國的境內關外貿易行為，指某一國或地區在己方境內劃出一個特定區域，單方自主給予特殊優惠稅收和監管政策。本文涉及的滬、津、粵、閩自由貿易試驗區及第三批自貿區便屬于這種類型，屬“境內關外”的監管模式。

自貿區是根據我國法律法規在境內設立的區域性自由貿易試驗區。這種貿易方式屬一國的境內關外貿易行為，最突出的表現為“境內關外”的監管模式。它是世界經濟全球化的產物，已成為各國發展經濟、開展戰略合作和參與全球競爭的重要平臺和手段。當今世界自貿區的發展非常迅猛，據不完全統計，全球共有1200多個自貿區，其中發達國家占35.4%，發展中國家占65.6%。

中國國際經濟交流中心咨詢研究部副部長王軍向《經濟》記者介紹，“國際上來看，類似的自貿區一般由自由港發展而來，通常是設在港口或鄰近港口的地區。它是世界經濟全球化的產物，已成為各國發展經濟、開展戰略合作和參與全球競爭的重要平臺和手段。當今世界自貿區的發展非常迅猛，據不完全統計，全球共有1200多個自貿區，其中發達國家占35.4%，發展中國家占65.6%?！?/p>

《經濟》記者從天津自貿試驗區獲悉，2015年4月21日掛牌到2016年6月末，區內主體累計新開立本外幣結算賬戶近2.3萬個，辦理跨境收支544億美元，結售匯211.4億美元，跨境人民幣結算業務1192.8億元人民幣，分別占天津市同類業務總額的26.9%、17.6%、39.5%，顯示出企業的資金使用效率得到了顯著提升，運用金融資金的便捷性也在不斷提高。

上海自貿區經濟運行也呈現出活力增強、功能提升、優勢明顯等主要特征。記者從商務部網站獲悉，截至2016年4月底，上海自貿區內累計新設企業3.5萬家，其中新設外資企業超過5500家，新設外資企業平均注冊資本為1500萬美元。尤其是擴區一年來，該市近一半外資企業落戶在自貿區，新設外資企業數占比從自貿區掛牌初期的5%上升到20%。也就是說，擴區后的上海自貿區以2%的面積創造了上海市25%的生產總值。

不僅如此，自貿區概念還為多個產業帶來了巨大商機。例如，在金融、交易、機構審批的各個環節上都有大規模松綁。一些領域在現有程序上比較難進入的，在自貿區則大規模開放。外資企業從中發現了無窮商機，可以說，自貿區已經變成了外企的天堂。

就相關產業機會而言，廣發證券分析師羅立波向《經濟》記者表示，上下游紙張、光碟、印刷機械、相關設備的交易，國際藝術品拍賣、展覽與廣告、教育和培訓等各種服務，甚至作為中小文化企業的孵化器都空間無限。

“除了鼓勵類產業投資目錄外，自貿區內對進口稅的減免也極大地利好加工貿易企業?！绷_立波說。

此外，免稅則是更多人關注的焦點。據羅立波介紹，進口產品需要繳納進口關稅、進口環節增值稅和進口環節消費稅。進口環節消費稅根據產品種類不同額度不一，奢侈品以及高檔汽車額度較高。在自貿區內注冊的企業，如果進口產品是終端消費品且在自貿區范圍內，則將免除這三道進口稅。

“對于關內企業來說，最重要的意義在于變審批制為備案制，以前注冊建新項目需要跑多部門蓋章，現在只需登記備案就可以了?！绷_立波說。

自貿試驗區試驗了什么？

自貿試驗區在中國的實踐已將近3年，投資、貿易、金融、事中事后監管等正是自貿試驗區改革的主要內容。2013年9月，上海自貿試驗區獲批成立。2015年5月，福建、廣東、天津自貿試驗區成立，上海自貿試驗區進一步擴容。在商務部和有關部門支持下，目前四大自貿試驗區各項試點任務全面鋪開。

其實，早在20世紀50年代初，美國就明確提出，可在自由貿易區發展以出口加工為主要目標的制造業。20世紀60年代后期，一些發展中國家也利用這一形式，并將它建成為特殊的工業區，逐步發展成為出口加工區。20世紀80年代以來，許多國家的自由貿易區積極向高技術、知識和資本密集型發展，形成科技型自由貿易區。

商務部研究院國際市場研究所副所長白明對《經濟》記者表示，試驗區要建立容錯機制。改革試驗的主要任務是建立制度體系，并逐步實施，總結可復制推廣的經驗。

“改革的緊迫性沒有減弱，改革不能停，自貿試驗區應‘動’起來。”白明認為，上海自貿試驗區到期之后，可在現有基礎上繼續深入新的試驗課題。

白明建議，自貿試驗區的改革成果要進一步加快推廣復制，并加快啟動第三批自貿試驗區，在全國范圍內“動”起來。同時，自貿試驗區要找準試驗樣本的定位，避免同質化，可以在中西部地區設立試點。負面清單也應動態管理，只機械縮短不調整未必符合現實，應當根據實情可長可短。

2016年前5個月，4個自貿試驗區簡政放權共設立企業69177家。其中，內資企業65117家，注冊資本19520億元人民幣，外商投資企業4060家，合同外資3086億元人民幣，通過備案新設外商投資企業4030家，合同外資3084億元人民幣。

“自貿區建立的目標不是政策洼地，能否復制推廣才是決定自貿區成敗的關鍵。”王軍認為，面對全球經貿規則的變化，中國應當在全國范圍內構建開放型經濟新體制，因此，自由貿易試驗區的最終目標是要推向全國，讓中國成為富有吸引力的外商投資的熱土。

國際貨幣基金組織2013年8月的研究指出，由于大量的中國國內資金尋求國際化的配置，一旦中國資本賬戶放開，就有可能帶來大量的資本凈流出。日本在資本賬戶開放的5-10年內都出現了大規模的資本凈流出。因此中國應該謹慎地放開資本賬戶，可以在自貿區“二線管住”上多加留意，并進行試點。

國際貨幣基金組織研究還表明，資本市場的對外開放、利率市場化和金融部門的改革是相輔相成的。以色列在1977年施行過爆炸式的資本賬戶自由化改革，但由于缺乏穩定的宏觀環境和對沖市場，一年半以后就被迫恢復了資本賬戶的管制。之后，從1987年到2005年，以色列試行了漸進式的資本賬戶自由化改革，這次改革在穩定的宏觀環境下進行，并且建立了數據庫，實時跟蹤市場動向，取得了良好的效果。

興業銀行首席經濟學家魯政委向《經濟》記者表示，未來在自貿區推廣和建設過程中，應該注意金融產品和業務創新上有所突破，如充分利用稅收優惠發展REITs、試點互聯網金融和綜合金融業務、試點期貨公司的QFII與QDII等。

“預計未來，自貿區還將在一定程度上在更多方面放松管制”，魯政委說，例如設立“二線”資本防火墻，防止境內資本大規模外流?；蚴窃圏c區內給一定的自治權，試點建立部分獨立的司法體系，以更好促進市場穩定發展和保護投資者利益。同時也應該設立一站式的服務體系和特殊簽證政策，以便吸引全球人才，還能推進我國法律、文化、管理方式、工作環境建設更加國際化。

魯政委進一步介紹，“由于自貿區致力于營造國際化、法治化、市場化的營商環境，必然會對高層次的人才產生不小的需求，特別是在金融、物流和IT等領域，許多大學畢業生以及專業人才將有機會不出國門，就拿到遠超同行業水平的‘國際工資’”。

此外，隨著自貿區里外資企業的增加，就職外企的機會越來越多，天津等自貿區正逐步研究取消戶籍限制，為就業人才提供更便利的服務。

對此，交通銀行首席經濟學家連平認為，“上海自貿區建立后，推動了一系列的金融體制改革，未來將會把重點放在包括貨幣可自由兌換、利率和匯率市場化、跨境融資自由化等難啃的骨頭上來。”

“上海自貿區的試點有很大一部分是對金融的開放試驗，包括對金融業務的開放、對股權結構的開放、對整個資本賬戶開放。資本賬戶的開放歷來是一個漸進的過程，將在中國逐漸開放?！边B平對《經濟》記者說。

但連平不斷強調，在這個過程里，掌控風險非常重要。中國的基礎設施比較薄弱，特別是金融系統，所以就需要像上海這樣的區域試點產生。資本賬戶的調整，最重要的一點就是平衡，因為它是一個價格，用以平衡國際和國內需求。

潛在“新星”大盤點

業內人士向《經濟》記者透露，因為前兩批自貿試驗區都在沿海地區，所以考慮到區域協調發展和開放的格局，第三批更傾向于設在內陸地區，沿邊可能會有一家。三批自貿區數量加起來應該在5至8家，“希望能在2016年年底前推出來”。

相較已經設立的上海、廣東、福建、天津四大自貿試驗區，內陸自貿試驗區將肩負起新的探索使命。據了解，第三批自貿試驗區將重點突出兩方面任務。首先是與“一帶一路”等國家戰略更加緊密對接，使自貿試驗區成為“一帶一路”在國內的重要抓手。其次便是探索內陸地區發展的新路徑，引領內陸開放新。

對外經貿大學國際經貿學院教授盧進勇對《經濟》記者表示，自貿區不能都開在沿海，內陸地區很多東西同樣需要試驗?！氨热缯f，有些內容沿海地區試驗成功了但是不一定適用于內陸，那么就需要在特定地區再試驗。此外，中西部地區與東部沿海地區很多客觀條件并不相同，很多方面‘軟硬件’都不同，在內陸建設試驗區可以更有針對性地解決內陸地區的實際問題。”

盧進勇表示，內陸自貿試驗區要與沿海地區既有聯系又有區別，既有內容傳承又有自身突破。非常重要的一點是內陸自貿試驗區設立要推動內陸地區的改革開放，掀起新的?！叭绻麤]有達到這個目的，使得內陸地區改革開放進入，設置的意義就不大了。”此外，還要與“一帶一路”等國家戰略緊密對接，與國家經濟發展新常態、供給側改革、去產能、結構調整結合起來，和新的發展階段結合起來，做出有益的探索和試驗。

2016年地方申報自貿試驗區的熱情明顯高漲?！督洕酚浾吒鶕胤絻蓵ぷ鲌蟾婕啊笆濉币巹澖ㄗh等公開資料梳理發現，目前來看，除了青海、吉林、北京、山西、、河北之外，其余21個省市（自治區）都提出要申建自貿區。其中至少有16地已經將申建自貿區明確列入2016年工作計劃中。

業內人士還對《經濟》記者表示：“目前爭奪激烈，名單還沒有最終確定下來，最后時刻仍存變數?！睋涔烙嫞?、陜西、河南、四川、重慶等地入圍的可能性都非常大。

鏈接

自貿區是對整個中國經濟、金融改革開放的一個重大的戰略性的部署。從過去所有的金融危機來看，一半是改革形成的，一半是不改革形成的。足以見得金融改革當中，程度把握十分困難。我國政府提出，自貿區既要堅持改革試驗，又要進行風險掌控。也就是說，找一個較大規模的蓄水池進行改革試驗，一旦這個大規模的蓄水池逐步擴大，而且運行機制完善，就可以全面打開。

一、自貿區究竟是什么？

從區別來講，自由貿易區有兩種。第一種是本文所涉及的Free Trade Zone，英文簡稱FTZ，指某一國或地區在己方境內劃出一個特定區域，單方自主給予特殊優惠稅收和監管政策。滬、津、粵、閩自由貿易試驗區屬于這種類型。

第二種是Free Trade Area，英文簡稱FTA，指兩個以上的國家或地區根據WTO相關規則簽署自由貿易協定所形成的區域，不僅包括貨物貿易自由化，還涉及服務貿易、投資、政府采購、知識產權保護、標準化等更多領域的相互承諾，是一個國家實施多雙邊合作戰略的手段。之前APEC會議上討論的亞太自貿區就是FTA類型。

二、中國四大自貿區一覽

廣東自貿區：主打“港澳牌”

中國（廣東）自由貿易試驗區總面積116.2平方公里，主要涵蓋廣州南沙新區片區、深圳前海蛇口片區以及珠海橫琴新區片區。

廣東自貿試驗區將以深化粵港澳合作為重點，進一步推動粵港澳服務貿易自由化，同時加快經貿規則與國際對接。

天津自貿區：服務京津冀一體化

中國（天津）自由貿易試驗區位于天津濱海新區內，總面積119.9平方公里，涵蓋天津港片區、天津機場片區、濱海新區中心商務片區。

作為第二批自貿區中面積最大、北方首個自貿區，戰略定位將掛鉤京津冀協同發展，重點發展融資租賃業、高端制造業和現代服務業。此外，天津自貿區還承擔了一部分西部港口的作用。

福建自貿區：與臺灣深度合作

福建自由貿易試驗區的3個園區分別位于福州、廈門和平潭綜合實驗區，總計面積達到118.04平方公里。

作為大陸與臺灣距離最近的省份，福建重點突出對接臺灣自由經濟區，以及建設海上絲綢之路。

設立自由貿易試驗區的意義范文第3篇

【關鍵詞】 自由貿易試驗區 港口 航運 長江沿岸

1990年6月，中國第一個保稅區──上海外高橋保稅區獲批成立，其發展的目標就是要成為具有中國特色的自由貿易區。2013年8月22日，國務院正式批準設立中國（上海）自由貿易試驗區（以下簡稱“上海自貿區”），上海自貿區范圍涵蓋上海市外高橋保稅區、外高橋保稅物流園區、洋山保稅港區和上海浦東機場綜合保稅區4個海關特殊監管區域，總面積為28.78平方公里。9月27日，國務院印發《中國（上海）自由貿易試驗區總體方案》（國發〔2013〕38號）。9月29日，中國（上海）自由貿易試驗區掛牌儀式在上海外高橋保稅區舉行。經過20余年的探索發展，保稅區向自由貿易區的轉變邁出了歷史性的一步。

根據《京都公約》，即《關于簡化和協調海關業務制度的國際公約》（International Convention on the Simplification and Harmonization of Customs Procedures），自自由貿易區是指在一國的部分領土內，運入的任何貨物就進口關稅及其他各稅而言，被認為在關境以外，并免于實施慣常的海關監管制度。自由貿易區是許多國家推動對外貿易發展和加快經濟轉型升級的重要途徑之一。現在世界四大自由貿易區包括阿聯酋迪拜港自由港區、德國漢堡港自由港區、美國紐約港自由貿易區與荷蘭的阿姆斯特丹港自由貿易區。

一、上海自貿區獲批的背景

2008年全球金融危機后，世界貿易和投資格局發生了巨大變化。以美國為首的發達國家，以TPP（跨太平洋戰略經濟伙伴協定）和TTIP（跨大西洋貿易與投資伙伴協定）為主要平臺，加速推動建立高標準的全球投資規則體系，力圖掌握制定全球多邊投資規則的主導權。中國只有對投資管理方式進行重大改革，才能適應將要形成的高標準的全球投資規則體系。通過擴大開放來促進改革是中國面對經濟全球化進程的主動應變對策，而融入全球的最終目的是推動國內經濟轉型發展，打造中國經濟的“升級版”。上海自貿區的設立是打造中國經濟“升級版”的一個重要舉措，被視為中國第二次改革開放大潮，意義堪比深圳特區。

建設上海自貿區，是順應全球經貿發展新趨勢，更加積極主動對外開放的重大舉措。上海自貿區將堅持先行先試，積極探索政府經貿和投資管理模式創新，擴大服務業開放，推動建設具有國際水準的投資貿易便利、監管高效便捷、法制環境規范的自由貿易試驗區，使之成為推進改革和提高開放型經濟水平的“試驗田”，并能夠拓展經濟增長的新空間，打造中國經濟“升級版”。上海自貿區以開放促改革，這里將成為撬動中國新一輪改革開放的支點。

二、上海自貿區兩港區基本情況

1、外高橋港區

1990年6月，上海外高橋保稅區應運而生，它是全國第一個，也是目前全國所有海關特殊監管區域中經濟總量最大、經濟效益最好的保稅區。2012年，外高橋完成固定資產投資額25.36億元，累計完成固定資產投資額438億元。外高橋港區是上海港在浦東新區建設的綜合性碼頭，其主要功能是為浦東開發開放和長江三角洲經濟發展服務。外高橋港區連接長江深水岸線與外高橋保稅區，其作為上海國際航運中心的組成部分，已成為外高橋保稅區國際貿易、保稅倉儲、物流分撥的重要樞紐。

2、洋山保稅港區

2005年12月10日，全國第一個保稅港區――洋山保稅港區正式啟用。洋山保稅港區擁有一流的深水港口設施、完善的配套條件，具有改革創新和探索突破、建設國際航運發展綜合試驗區的重要責任。洋山港良好的靠泊條件和裝卸能力，吸引了馬士基的四艘“3E”級超大集裝箱船先后靠泊。2012年8月1日，啟運港退稅政策在洋山港試行，這有利于擴大洋山港的輻射能力，鞏固其國際中轉樞紐港的地位。目前，水水中轉箱量已經占洋山港集裝箱吞吐量的半壁江山。2013年1―10月洋山港水水中轉情況如表1所示。

3、兩港區吞吐量情況

2009年5月6日，上海市政府舉行新聞會宣布國務院批準撤銷南匯區，將南匯區行政區域并入浦東新區?！按笃謻|”契合的正是上海正在全力建設的“雙中心”戰略，原先分屬浦東和南匯的上海兩港――外高橋港、洋山港，終成一家。

金融危機后，國際航運市場低迷，航運企業成本高企、市場運力過剩，全球主要航運指數持續低位徘徊。在這種大形式下，上海航運卻依然保持著穩定的增長。2012年，上海港貨物吞吐量7.36億噸，同比增長1.1%；集裝箱吞吐量3252.9萬標準箱，同比增長2.5%，兩者均繼續保持了世界第一的位置。其中集裝箱吞吐方面，1536萬箱在外高橋港區完成，1415萬箱在洋山港完成。同期，釜山港吞吐量為1700萬個標準箱。2013年1―10月外高橋港區、洋山港和上海港集裝箱量情況如表2所示。

4、積極完善基礎設施建設

作為上海港口發展前沿的外高橋港區和洋山港積極完善基礎設施建設并提高港口服務能力。2011年10月14日上海港外高橋六期港區通過國家驗收，其是一個具備汽車滾裝、集裝箱運輸、港口物流三大主題功能的綜合性港區。洋山港區四期工程擬建設7個5―7萬噸級集裝箱泊位，占用岸線長2800米，設計年吞吐量400萬標準箱，規劃2015年底基本完成并投產。2013年下半年制約港口發展和吞吐量提升的洋山港主航道單向通航模式升級為雙向航道。上海自貿區的建設將進一步提升兩港區的服務能力。

三、上海自貿區給港航業帶來的新機遇

在國務院公布的《中國（上海）自由貿易試驗區總體方案》（以下簡稱“方案”）中，提出了金融、航運、商貿、專業、文化和社會共計6大服務領域的開放政策，涉及18項措施。航運方面，《方案》提到，積極發揮外高橋港、洋山深水港、浦東空港國際樞紐港的聯動作用，探索形成具有國際競爭力的航運發展制度和運作模式，積極發展航運金融、國際船舶運輸、國際船舶管理、國際航運經紀等產業。其中，著重強調“允許中資公司擁有或控股擁有的非五星旗船，先行先試外貿進出口集裝箱在國內沿海港口和上海港之間的沿海捎帶業務”。

外國籍船舶在我國沿海港口之間從事外貿集裝箱重箱的國內段運輸，性質屬于國內沿海運輸。依據我國相關法律條例，之前我國禁止“外輪捎帶”政策，即中資擁有或者控股的方便旗船不能享受國內的優惠政策，待遇基本等同于外國船只。外輪捎帶政策允許外籍船舶捎帶國內兩個港口之間的貨物，若實行將使上海港分流原本因為外輪不得經營國內港口之間業務，而選擇在周邊國家/地區進行中轉的箱量。以后相關船舶貨物的中轉不必再到韓國釜山港等港口中轉，降低了中轉成本，而成本的降低也會帶來價格上的優勢。

總理在上港集團考察時，上港集團董事長陳戌源曾向總理表示，如果允許外輪捎帶，上海港作為全國最重要的樞紐港，將大大提高公司的貨物聚集能力。據估算，捎帶業務放開后，上海港一年可新增90萬標準集裝箱的中轉箱量，相當于新增主營業務量的7%左右。

港口航運業是國際貿易的主要載體，是國際經濟的“晴雨表”?！斗桨浮诽岢鐾苿淤Q易轉型升級，積極培育貿易新型業態和功能，加快提升我國在全球貿易價值鏈中的地位；深化國際貿易結算中心試點；探索在試驗區內設立國際大宗商品交易和資源配置平臺，開展能源產品、基本工業原料和大宗農產品的國際貿易等。國際貿易地位的提升將有力地促進港口的發展。

四、上海自貿區的建立將帶動長江沿岸港口發展

2013年3月，總理在長三角調研時曾在上海表示，中國最大的能夠運用內河航運的就是長江，上海地處長江口，希望上海港將自己的管理經驗、投資力量，向沿江順江而上，帶動沿江地區的開發。

上海港和長江流域各港口具有相互依存的緊密關系。1997年，為加強上海國際航運中心建設，國務院下達了《國務院關于同意上海組合港組建方案的批復（國函（1997）87號）》，同意上海組合港的組建方案。同年9月29日上海組合港正式成立，它以上海為中心，浙江和江蘇為兩翼，在不改變原有地域和行政隸屬關系的前提下，對相應港口的集裝箱碼頭泊位進行組合。2005年，上海港集裝箱股份有限公司和南京港口集團公司、南京港股份有限公司等共同組建南京港龍潭集裝箱有限公司；2006年，上海國際港務（集團）股份有限公司和江陰港港口集團合資組建江陰蘇南國際集裝箱碼頭有限公司。

據統計，上海港95%的集裝箱量來自于長江流域。優質的服務、經濟的中轉成本不斷吸引船舶和貨物通過上海港中轉，促進中轉箱比重逐年上升。2013年上半年，上海港集裝箱水水中轉比率為46.6%，比去年同期增長3.8%，提前達到“十二五”規劃中上海港水水中轉比例45%的目標；集裝箱國際中轉量118.8萬TEU，增速達32.7%。

目前，泰州港、龍潭港、江陰港等沿江港口和企業已經積極采取行動與上海自貿區進行對接。上海自貿區的建設為上海港以及長江沿岸港口創造了發展和合作良機，提供了新的發展思路和空間。

（注：本文是2012年度教育部人文社會科學研究青年基金“構建上海國際航運中心文獻信息支撐體系研究”（項目批準號：12yjc870017）、上海市圖書館學會2013年度科研項目“海事行業競爭情報服務的體系構建與服務機制研究”（項目批準號：2013CSTX03）、2012年上海海事大學校基金“上海國際航運中心信息智庫構建研究”（項目批準號：20120126）階段性研究成果。）

【參考文獻】

[1] 上海自貿區：試驗任重道遠不能急功近利[N].解放日報，2013-09-29.

[2] 戴榆：中資旗船試行沿海捎帶業務 提升貨物聚集能力[N].每日經濟新聞，2013-09-28.

[3] 張建平：以上海自由貿易區撬動新一輪改革[J].中國外匯，2013（9）.

[4] 阮延華：中國第一個保稅區――上海外高橋保稅區五年的開發實踐[J].浦東開發，1995（5）.

設立自由貿易試驗區的意義范文第4篇

關鍵詞：上海自貿區；金融改革；人民幣

一、聚焦上海自貿區金融改革

上海自由貿易區（洋山）原名洋山保稅港區，于2005年12月10日經國務院批準在洋山深水港開港的同時正式啟用，是我國第一個保稅港區，也是實行港口和保稅區、出口加工區、保稅物流園區功能合一運作模式的創新區。2013年8月，國務院正式批準設立中國（上海）自由貿易試驗區，規劃范圍28.78平方公里。按照目前的規劃，上海自貿區分為外高橋保稅區、外高橋保稅物流園區、洋山保稅港區和浦東機場綜合保稅區等4個區域，前3個區域更注重物流港口運輸。

上海自貿區建設是一個國家戰略，是先行先試、深化改革、擴大開放的重大舉措，意義重大而深遠。上海自貿區的核心是服務業開放，而金融業又是服務業的核心。自由貿易區落戶上海，將促進上海建設國際金融中心，特別是推進人民幣國際化進程。利率市場化、開放人民幣資本項目、構建離岸金融中心的種種猜測，讓上海自貿區不單是中國對外貿易的一個窗口，更是中國金融改革的一塊試驗田。過去幾年里，人民幣貨幣交易量排名不斷攀升，國際清算銀行最新報告稱，人民幣已經成為全球交易量前十大幣種。

隨著人民幣國際地位的日益提升，中國僅有香港一個人民幣離岸金融中心顯然遠遠不夠，上海作為中國的經濟金融中心，也自然成為離岸金融中心的不二選擇。隨著上海自貿區的設立，各項金融細則出臺之后，未來的不久上海將成為最大的人民幣交易中心，成為人民幣離岸金融中心，也將讓上海成為國際金融的目標更進一步。

二、自貿區金改政策對人民幣的影響

中國銀行國際金融研究所所長黃志強表示，外匯體制管理放松是自貿區方案在金融方面最大的亮點，有助于推動人民幣資本賬戶開放。此次公布的方案提出自貿區內可在人民幣資本項目可兌換、人民幣跨境使用等方面先行先試，探索面向國際的外匯管理改革試點，建立與自貿區相適應的外匯管理體制，全面實現貿易投資便利化。

當前金融開放需要突破的一個方面，是影響資本輸出的很多限制有必要取消。從人民幣國際化角度來說，短期的一個重要目標在于使人民幣能夠留在海外，貿易投資及國際金融交易使用人民幣計價。從未來三至五年匯率變動趨勢來看，是中國資本走出去的最佳時機。美元將走強，利率回升，海外資本有可能回流。未來三至五年，人民幣相對穩定，甚至有輕微的貶值，有利于企業和金融機構走出去。

中國經濟規模的擴大和實力的增強使人民幣國際化已漸成趨勢。人民幣跨境使用從2009年起步，目前已取得長足進步，人民幣已成為全球外匯市場中第九大活躍的交易幣種。但就GDP而言，中國是全球第二大經濟體，中國在全球貨幣市場中的地位與之并不相符。截至2013年6月，全球外匯儲備總量為11.1萬億美元，剔除中國的外匯儲備，總量為7.6萬億美元。如果人民幣占儲備資產總量比例為5%～10%，則人民幣資產需求增加3800億美元～7600億美元，按照當前匯率，折算成人民幣約為2.3萬億～4.6萬億元。

三、自貿區金改政策對股市的影響

12月2日，央行《關于金融支持中國（上海）自由貿易試驗區建設的意見》，進一步明確了自貿區人民幣國際化、資本項下自由兌換、利率市場化的操作形式。

有專家稱，資本項下的突破力度超出市場預期，允許區內個人開展各類境外投資、機構境外融資；為區內主體提供金融服務的機構，不限于“區內”金融機構而是“上海地區”。關于利率市場化的內容略低預期，僅涉及CD（大額存單）的發行與放開小額外幣存款利率上限，市場廣泛期待的區內人民幣利率市場化定價，甚至是擴大人民幣存款利率浮動上限都未能提及。

在建立與自貿區相適應的利率市場化體系方面，上海自貿區有望在區內進一步擴大人民幣存款利率上限；允許小額外幣存款利率上調；允許有條件的金融機構發行與區域經濟發展相適應的一定規模的市場化定價人民幣大額可轉讓存單。

四、自貿區金改的巨大挑戰

最近財政部新發的10年期固息中標收益率為4.7121%，創2004年8月以來新高，而較早前高企的融資成本一度使國開行、農發行以及中鐵總公司等紛紛推遲、減少或取消在國內發行債券的計劃。

與國內融資成本高、渠道不暢所不同，今年以來國企和地方政府等開始熱衷于境外融資。

其實，人民幣內貶外升客觀上帶有了填補投資―儲蓄缺口的功能，即通過人民幣內貶稀釋單位貨幣購買力籌集真實儲蓄資源，而外升則訴求穩定匯率，吸引境外儲蓄資源。隨著當前人口政策加速中國人口老齡化進程，及真實儲蓄率呈邊際遞減態勢，要以投資維系經濟企穩回升，就需構建人民幣內貶與外升等兩大制度性剪刀差，籌備投資所需的真實儲蓄資源。

顯然，這將促使國企和地方政府盡力施加影響并游說決策層延遲人民幣可自由兌換，且人民幣可自由兌換一旦顯露國內風險敞口，會使決策層延緩人民幣可自由兌換進程。同樣，身負外債的國企和地方政府會盡可能施加影響力，期望人民幣匯率保持漸進升值態勢，以借升值而對沖境外融資成本。而人民幣可自由兌換和匯率改革等在問題意識下的延緩，將使國內更倚重于金融壓抑政策，進而使包括利率市場化等在內的金改知易行難。

由此可見，當前要通過改革有效釋放紅利，前提是要盡快結束過度倚重投資的模式，并以破釜沉舟的果敢推進金改，有效消除金融壓抑的政策環境，讓市場在資源配置中起決定性作用。

對于上海自貿區的成立，單純局限于亞洲眼光過于狹窄，上海直接面對整個世界，因此看待上海自貿區眼光也不妨看的長遠一些。從國際化的視角來看上海自貿區的設立，有望幫助中國在全球新一輪區域自由貿易談判的被動地位扭轉過來。

參考文獻：

[1]關于印發《臨港地區中長期發展規劃》的通知.上海市人民政府

[2]《臨港地區建立特別機制和實行特殊政策的三十條實施政策》.上海市臨港地區開發建設管理委員會

[3]洋山深水港官網.上海洋山深水港綜合信息服務網

設立自由貿易試驗區的意義范文第5篇

中國（上海）自由貿易試驗區（以下簡稱試驗區）已于2013年9月28日正式揭牌，同時公布了經國務院批準的《中國（上海）自由貿易試驗區總體方案》（以下簡稱《方案》）。建立試驗區，是我國在改革開放新形勢下，順應全球經貿發展新趨勢，實施更加積極主動對外開放戰略的一項重大舉措，重點任務是加快政府職能轉變、探索管理模式創新、擴大服務業開放、深化金融領域開放創新，這將為全面深化改革和進一步擴大開放，實現制度創新，探索新途徑、積累新經驗，對激發經濟活力、創造制度紅利具有十分重要的意義。

一、試驗區肩負著提升中國競爭力使命

（一）加快轉變政府的職能

《方案》指出：試驗區肩負著我國在新時期加快政府職能轉變、積極探索管理模式創新、促進貿易和投資便利化，為全面深化改革和擴大開放探索新途徑、積累新經驗的重要使命，是國家戰略需要。

《方案》還指出：經過兩至三年的改革試驗，加快轉變政府職能，積極推進服務業擴大開放和外商投資管理體制改革，大力發展總部經濟和新型貿易業態，加快探索資本項目可兌換和金融服務業全面開放，探索建立貨物狀態分類監管模式，努力形成促進投資和創新的政策支持體系，著力培育國際化和法治化的營商環境，力爭建設成為具有國際水準的投資貿易便利、貨幣兌換自由、監管高效便捷、法制環境規范的自由貿易試驗區，為我國擴大開放和深化改革探索新思路和新途徑，更好地為全國服務。

（二）確立先試先行的角色

憑借我國高增長的市場容量，中國正由全球跨國公司的制造中心轉變為戰略中心和決策中心。近10年來，隨著中國市場在全球影響力的持續提升，越來越多的跨國公司希望在上海設立亞太區總部甚至全球事業部總部、全球性研發中心。上海在吸引跨國公司地區總部集聚方面，正處于歷史性的戰略機遇期。在這個大趨勢下，我國理應改變片面的“以市場換技術”的外向產業發展戰略，通過充分挖掘龐大的內需市場，盡力吸引全球高級生產要素向中國集聚。特別在2008年金融危機以后，擴內需政策正進一步激發國內市場的增長潛能，為逐步提高的勞動力素質和相對完備的配套能力，為吸收高附加值、高技術含量外商投資創造了相對充裕的條件；而跨國公司將全球戰略重心從歐美市場向以中國為核心的亞太區新興市場轉移的趨勢也日益突出，這帶來了整個價值鏈的轉移。無疑，試驗區將肩負如何進一步吸引全球高級要素向中國集聚的“洼地”角色。因此，試驗區除了在財稅、金融、貿易便利化政策之外，還應在全球主要出口市場設立相應的貿易促進機構，為企業搭建國際貿易網絡，提供綜合平臺和境外貿易合作區建設。因此，試驗區責無旁貸地將擔當“先行軍”的新角色。

（三）價值鏈競爭力的提升

試驗區不僅是對外新一輪開放的新戰略，促進投資、貿易、金融便利化，更肩負著中國更深層次參與全球價值鏈，提升全球價值鏈競爭力的歷史重任。未來10年的全球競爭，將是價值鏈的競爭，這將決定未來中國經濟的命運。面對美國等發達國家“再工業化”的浪潮，以及國內傳統優勢的流失的現實，我國必須建立起新的競爭優勢，向全球價值鏈上游攀升，推動貿易結構和產業結構全面升級。

這種全面升級還使試驗區所承載的使命體現在更具體的三個方面：首先，盡快提高加工貿易料件的本地化率，加快零部件、原材料在加工貿易中從上游企業向下游企業的傳遞速度，提高加工貿易與國內原有產業的結合度；其次，培育并強化參與加工貿易的企業的自身優勢，促使跨國公司將更多的設計、生產、流通和服務環節放在中國，優化母子公司之間的分工關系，促使加工貿易由單純生產向綜合服務和全球運營方向轉型；最后，按照“十二五規劃”延長產業鏈，提高增值含量的要求，在促進內外資加工貿易協調發展的同時，加強加工貿易產業分類評估，明確并細化禁止、限制類產業目錄，建立準入退出機制，通過財稅、金融、品牌認證等手段加大引導力度，積極培育核心競爭力。

（四）倒逼國內市場的改革

從國際大環境看，當前，不同貿易體系下的談判內容更加側重貿易與投資并重、服務貿易和投資協定相關聯。尤其是隨著TISA（國際服務貿易協定）、TPP（跨太平洋伙伴關系協議）、TTIP（跨大西洋貿易與投資伙伴關系協定）談判在加速推進，更高標準的國際自由貿易協定在框架、內容、要義等方面提出了較為嚴格的要求與規定。例如，大多數TISA談判參與方在金融、證券、法律服務等領域已沒有了外資持股比例或經營范圍限制。而我國這些領域的政策仍停留在傳統的WTO多邊貿易框架體制下，銀行、證券、保險、電信等行業在上一輪加入WTO談判時仍保留有許多限制外資準入的措施，缺乏參與TISA談判的基本條件。而更由于國際政治等原因，TPP、TTIP談判現在還將中國排除在外。

有鑒于我國在新一輪區域自由貿易談判中處于較為被動地位的現實，加速推動試驗區建設顯然更具全球化視角。一方面，我國正在準備積極參與全球自貿區談判，并推動中國全方位的自貿區戰略，以保障中國的全球化利益。另一方面，上海在貿易、金融、投資、航運、港口、關稅、“負面清單”、離岸市場等領域的改革，以及加快服務業開放、加快政府職能轉變，建立與試驗區相適應的監管等制度環境等重點制度性創新，也正是中央政府借推動國內自貿區建設的契機，倒逼國內市場化改革，推動我國與新一輪全球規則體系接軌的戰略考量。

從趨勢上看，中國第一波“全球化紅利”將趨于結束，而第二波“全球化紅利”正在展開。有別于依托低要素成本參與國際分工所獲得的第一波“全球化紅利”，第二波“全球化紅利”，就是通過龐大的內需市場，吸收國外高級生產要素，如技術、人力資本等來推動中國經濟的升級。從總體看，我國吸收國際資本的綜合優勢并未明顯減弱，在逐步提高勞動力素質和相對完備的配套能力后，吸收高附加值、高技術含量的外商投資將把我國經濟發展水平提上新的高度。

二、試驗區將呈現五大亮點

《方案》指出：緊緊圍繞面向世界、服務全國的戰略要求和上?！八膫€中心”建設的戰略任務，按照先行先試、風險可控、分步推進、逐步完善的方式，把擴大開放與體制改革相結合、把培育功能與政策創新相結合，形成與國際投資、貿易通行規則相銜接的基本制度框架。

《方案》提出了五項任務：一是加快政府職能轉變；二是擴大投資領域的開放；三是推進貿易發展方式轉變；四是深化金融領域的開放創新；五是完善法制領域的制度保障。圍繞著主要任務和措施，試驗區將會呈現著五大亮點：

（一）負面清單：除了規定不能干的，其他都能干

“負面清單”是試驗區內一項典型的制度創新，它體現了在投資領域“非禁即入”的原則，即除了清單上規定不能干的，其他都可以干，且不再需要政府事前審批。

“負面清單”事實上是劃清政府和市場的邊界，明確政府需要管的事，而不是無限制伸手。試驗區采用這種新的經濟管理模式，與新一屆政府強調的簡政放權、職能轉變在本質上一致，能夠更好地發揮市場配置資源的基礎作用。采用“負面清單”制度后，政府的事前審批權力會弱化，事中、事后監管能力卻需要強化。

（二）境內關外：允許企業“先入區，再申報”

試驗區建立在保稅區的基礎上，但與保稅區的“境內關內”模式相比，試驗區將真正走向“境內關外”。試驗區將按照“一線徹底放開，二線高效管住”的要求，改革貨物“先申報、后入區”的海關監管模式，允許企業“先入區，再申報”。凡符合國際慣例的貨物均暢通無阻，不存在關稅壁壘和非關稅壁壘。

（三）服務業開放：“鯰魚效應”惠及民生

與WTO主要著眼于貨物貿易不同，“擴大服務業開放、促進服務貿易”是試驗區的重要任務。《方案》提出，選擇金融服務、航運服務、商貿服務、專業服務、文化服務以及社會服務領域擴大開放，營造有利于各類投資者平等準入的市場環境。在此之前，由于開放不足、存在一定的保護，我國服務業的發展遠不能滿足國內居民日益增長的需求。比如在財富管理方面，多數人只能選擇存款或理財產品，在通貨膨脹中資產不斷縮水。在教育、醫療方面，好的學校周圍一房難求，優質醫院永遠人滿為患……可以利用試驗區在海關監管上“一線徹底放開”的優勢，開設一個跨境電子商務網站，讓消費者同步購買全球的打折商品，利用這個平臺提供關稅代繳服務，避免了在目前的代購模式下，貨物被查扣的風險。對外開放將影響金融、旅游、教育和醫療等多個服務行業，競爭主體多元化對老百姓是實實在在的利好。

（四）金融創新：率先試行利率市場化

2013年以來，我國的金融改革快馬加鞭，從金融“國十條”出臺、取消貸款利率下限到最新的擴大信貸資產證券化試點。在改革的“最后一公里”路上，試驗區將扮演重要角色：在試驗區內，實現金融機構資產方價格實行市場化定價；推動金融服務業對符合條件的民營資本和外資金融機構全面開放，允許金融市場在試驗區內建立面向國際的交易平臺；逐步允許境外企業參與商品期貨交易等。利率市場化會壓縮銀行的“法定”利潤空間。但另一方面，試驗區鼓勵金融創新，也會給金融機構業務轉型安上一雙翅膀。

（五）資本項目可兌換：助推人民幣國際化

人民幣資本項目可兌換，是試驗區內最受矚目的金融改革之一。試驗區將探索面向國際的外匯管理改革試點，建立與試驗區相適應的外匯管理體制，全面實現貿易投資便利化。鼓勵企業充分利用境內外兩種資源、兩個市場，實現跨境融資自由化。我國外匯管理制度對資本輸出有不少限制，推動企業走出去，首先要清除這些限制。此外，海外的金融資源非常便宜，有的區域貸款利率只有國內的一半?？梢岳迷囼瀰^平臺，引進這些資源服務中國實體經濟。試驗區試行人民幣資本項目可兌換，會讓國內金融市場與國際金融市場局部連接。在開放的同時，國內的金融改革需要跟上，否則會產生資金價格的落差。

三、試驗區將成金融制度創新試驗田

（一）金融創新的兩層理念

《方案》提出：加快金融制度創新。在風險可控前提下，可在試驗區內對人民幣資本項目可兌換、金融市場利率市場化、人民幣跨境使用等方面創造條件進行先行先試。在試驗區內實現金融機構資產方價格實行市場化定價。探索面向國際的外匯管理改革試點，建立與自由貿易試驗區相適應的外匯管理體制，全面實現貿易投資便利化。鼓勵企業充分利用境內外兩種資源、兩個市場，實現跨境融資自由化。深化外債管理方式改革，促進跨境融資便利化。深化跨國公司總部外匯資金集中運營管理試點，促進跨國公司設立區域性或全球性資金管理中心。建立試驗區金融改革創新與上海國際金融中心建設的聯動機制。

《方案》還提出：增強金融服務功能。推動金融服務業對符合條件的民營資本和外資金融機構全面開放，支持在試驗區內設立外資銀行和中外合資銀行。允許金融市場在試驗區內建立面向國際的交易平臺。逐步允許境外企業參與商品期貨交易。鼓勵金融市場產品創新。支持股權托管交易機構在試驗區內建立綜合金融服務平臺。支持開展人民幣跨境再保險業務，培育發展再保險市場。

（二）金融創新的催化力量

在知識經濟時代，商品貨幣化、貨幣資本化的程度加深與頻率加速，金融創新不僅決定金融資本的效率與效益，也反作用于產業資本能否轉型升級。因此在中國，政策限制是金融創新的攔路虎。中國的改革開放過程就是政策和體制持續創新推動經濟增長的過程，中國的特區、先行區和自貿區的金融創新，都是政策、法制和體制創新的產物，也是政策創新推動資源、管理、科技、產品、市場創新的典范。

如果說創新是經濟發展的“核心力量”，政策創新則是產業創新的“啟動力量”，金融創新是產業創新的“催化力量”。產業發展的過程就是破壞和創新的循環過程，這是所謂的“創造性毀滅”的理論來源，舊產業的創造性毀滅帶來新產業的新生與發展。創造性毀滅的過程，就是由資本推動的先行者實現“價值創新”而后行者出現“價值毀滅”。在知識經濟時代，“創造性破壞”改變了二八定律，表現為“贏者通吃”，即99%的市場或利潤為1%的先行產業或企業獲得。

試驗區如果通過政策創新因勢利導，推動金融資源創新、金融政策創新、金融管理（包括監管）創新、金融技術創新，進而讓金融工具（產品）創新的自動化進程與產業邊界擴展形成比較好的匹配，實現金融創新推動產業創新的目標，有利于發揮金融市場的價格發現和資源配置的功能。

（三）警惕資產的錯配概率

在中國，金融創新面臨舊體制、舊組織、舊資源、舊管理、舊產品、舊政策的改革與創新，既有金融體制創新，也有金融資源、金融組織、金融技術、金融產品（工具）創新，因此，金融創新不僅是金融要素組合創新，更是金融領域整體的大改革。放松金融管制、放寬銀行設立條件、取消或放松利率管制、取消或放松對銀行資產負債管理、允許銀行和非銀行金融機構實行業務交叉等，都屬于金融業務創新范疇。這些創新推動金融市場向深度和廣度方向發展，雖然提高了流動資產收益率，但增加了金融中介機構之間競爭、利率風險上升，銀行資產負債額越來越大，資產錯配概率增大。

金融創新無止境，要用創新“對沖”創新的風險，無論是銀行傳統業務、銀行支付和清算體系、銀行資產負債管理，還是金融機構、金融市場、資本市場和整個金融體系、國際貨幣制度都持續在進行金融創新，金融創新將伴隨著金融業發展相始終，試驗區的金融創新也不可能一蹴而就，要有長期的、可持續的、創新的思想準備。《方案》所述的“在試驗區內實現金融機構資產方價格實行市場化定價”，則似乎暗示著試驗區的利率市場化并不會一步到位，而是先資產（貸款）、后負債（存款），以盡力控制自貿區內外的套利行為。

四、試驗區金融監管創新及金融制度改革突破

試驗區被廣泛認為最有價值的部分是金融行業的對外開放。試驗區有望放開外資金融機構設立外資銀行、民營資本與外資金融機構共同設立中外合資銀行、區內符合條件的中資銀行從事離岸業務，也很大可能率先實現資本項目可兌換以及利率市場化等，這些金融制度的試點都具有革命性，將對上海真正成為國際金融中心、經濟中心產生重要的推動作用?！斗桨浮分赋觯簣詻Q實施“二線安全高效管住”，……通過風險監控、第三方管理、保證金要求等方式實行有效監管。

（一）金融監管制度如何創新

1.處理好兩個關系：“管”與“放”的尺度上權衡

盡管試驗區的實施細則還未出臺，但可以預見的是在該區域內，將給相關企業機構提供更大的自由度。但是，金融服務業放開的同時，相應的金融風險也會大大增加，甚至對金融市場的穩定性造成較大影響。這也就對該領域內的金融監管提出了新的要求，一種在“管”與“放”的尺度上的權衡。我們認為，可以通過借鑒國外某些金融中心的監管方式，再結合我國金融市場狀況來構建試驗區的金融監管制度。比如，具有較高相似度的迪拜國際金融中心（DIFC）的監管創新給試驗區的金融監管提供了一個較好的藍本。

迪拜自由貿易區自建立開始就吸引了大量金融機構進駐，在這些金融機構及其他企業紛紛在DIFC掛牌營業的基礎上，DIFC的證券交易所和商品期貨交易所等市場也迅速建立起來。DIFC自建立以來取得如此大的成功，很大程度上歸功于其制度上的設計，尤其是金融監管方面的創新：在DIFC區域內，成立了一個獨立的風險性監管機構――迪拜金融服務局（DFSA），主要負責在迪拜國際金融中心的相關機構執照授予及其金融服務活動的持續監管。該金融服務局可以定義成一個綜合性的管理機構，監管范圍包括資產管理、銀行和信貸服務、證券、集體投資基金、商品期貨交易、托管和信托服務、伊斯蘭金融、保險、一個國際證券交易所以及一個國際大宗商品衍生品交易所。DFSA的職責主要集中在六個方面：政策和法律制定、授權、識別、監管、執行以及國際合作。DFSA作為監管者的權利主要來源于2004年DIFC一號法令――《監管法》的有關條文。DFSA這樣一個高效率、現代化、獨立性強的監管機構，更多地采用風險性、原則性監管的理念，使得迪拜國際金融中心逐漸發展為一個以安全、發展為導向的商業平臺。

2.理念上兩個關注：制度創新與模式變革

試驗區的監管實踐，也可以實驗性地建立這樣的監管機構，賦予該機構區域性立法的權限，并對自由貿易區內的相關機構準入及運營實行統一的監管。要實現這種監管上的創新在初期至少要關注以下兩個方面：

首先，現行的金融監管制度不能滿足試驗區的金融改革需求，必須要在試驗區內實現監管制度的創新。我國現行的金融監管體系主要由銀監會、證監會和保護監會等三家獨立的監管機構組成，實行分業監管。試驗區內金融服務業的進一步放開也必然涉及不同監管部門的職能范圍。雖然，我國大體上的金融業發展現狀并不適合混業監管，但在試驗區內，似乎“大金融監管”的模式更為便捷高效，可以借鑒迪拜的經驗，設立一個金融服務管理機構。

其次，這次試驗區的建立也是一個很好的契機實現金融監管理念上的變革，即嘗試從規則性監管（Rules-based Regulation）模式向風險性監管（Risk-based Regulation）甚至原則性監管（Principles-based Regulation）模式的傾斜，這也是國際上監管模式變革的整體趨勢。

我國一直以來主要采取的是規則性監管模式，即通過較為體系化的法律法規去規制相關市場中的金融活動。這種方式雖然能較為有效地控制市場風險，但是由于規則的滯后性，一方面局限了市場自由度，很難及時有效地處理和規制金融創新，另一方面也產生了不少監管套利行為。

（二）金融制度改革如何突破

1.試驗區建設最大挑戰是金融問題

目前海外已有的成百上千個自貿區，盡管在功能、規模上不盡相同，但是大多數自貿區的基本特征在于鼓勵吸引投資、推動貿易方面，給予充分的稅率、利率優惠、通關便捷等方便。由于這些自貿區所在國家，在利率、匯率、資本賬戶管理和本幣的可自由兌換方面，本身是市場化的、自由的（有些初期是非市場化、非自由的），因此其基本上不存在對金融制度的變革需求。

但是，試驗區建設與海外多數自貿區最大的不同是，除上述提到的需要在非金融的若干領域變革制度外，最突出、最重要的是要求對經濟全局最具沖擊力和顛覆性影響力的金融也必須加快改革，否則，試驗區的其他改革是難以向縱深發展的。其一，試驗區與“區外境內”的中國其他地區將實行不同的金融制度與政策，所以前者只要真正與國際金融市場接軌，先行先試，則試驗區與“區外境內”一定會產生利息差、匯率差，會進一步吸引“區外境內”其他地區的機構紛紛在試驗區投資設機構，便于利用國際金融市場籌資，也可能利用制度空子返回投資套利，沖擊國內的宏觀平衡。其二，試驗區內的服務貿易其注冊地和經營地往往是分開的，其大量的業務不可能局限于試驗區內，在目前國內外利差、匯差不一致情況下，就可能會產生大量的套利型籌資投資活動。倘若存在大量資金大進大出的套利交易，會給貨幣調控形成較大的壓力。屆時，央行必然會加大實施促進外匯流出或流進的“對沖”措施力度，則會加大非試驗區的金融改革力度。

2.試驗區金融改革原則是放管可控

關鍵在于通過設立無形的銀行“特別賬戶”這一“鐵絲網”，才能堅守住“一線徹底放開、二線有效管制”的原則。

（1）一線徹底放開

在試驗區內，金融機構的準入、金融產品的創新、匯率利率和本外幣的兌換及去境外市場的籌資投資，一切按市場規則或國際慣例辦。唯有如此，才是真正的放開，才有試點意義。