風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程

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風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程范文第1篇

摘 要 自以來(lái)，大量的中小企業(yè)成立并快速成長(zhǎng)，現(xiàn)已發(fā)展成為活力最強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)群體之一。中小企業(yè)因其自身發(fā)展時(shí)間較短，資本積累有限信譽(yù)較低，在融資方面存在很大困難，由此，第三方信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)運(yùn)而生。經(jīng)過(guò)近幾年發(fā)展，融資性擔(dān)保企業(yè)也在不斷壯大，卓有療效的緩解了我國(guó)中小企業(yè)“融資難”的問(wèn)題。然而，融資性擔(dān)保公司高財(cái)務(wù)杠桿的經(jīng)營(yíng)特征就決定了其自身相比其他企業(yè)擁有較高的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)與金融機(jī)構(gòu)的緊密聯(lián)系很可能使得融資擔(dān)保財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為全國(guó)性金融風(fēng)險(xiǎn)。所以加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制顯得尤其重要。

關(guān)鍵詞 融資擔(dān)保公司 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

2008年，美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)了的全球金融危機(jī)，我國(guó)以出口導(dǎo)向戰(zhàn)略為主的大部分企業(yè)也遭遇前所未有的危機(jī)，尤其是中小企業(yè)更是舉步維艱。為此我國(guó)政府出臺(tái)了一系列刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展的政策，其中包括加大對(duì)中小企業(yè)發(fā)展的財(cái)稅支持力度，為中小企業(yè)發(fā)展經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造了良好的環(huán)境，有效緩解了中小企業(yè)貸款難問(wèn)題。在上述背景下，融資性擔(dān)保公司如雨后春筍般涌現(xiàn)。

一、融資性擔(dān)保公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中存在的問(wèn)題

（一）宏觀方面存在的問(wèn)題

1.立法層級(jí)低。2010年由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)牽頭的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及相關(guān)配套制度是融資性擔(dān)保公司的主要規(guī)章，《辦法》在法律層面上效力較低，只是作為一部部門(mén)規(guī)章，到目前尚沒(méi)有一部專(zhuān)門(mén)規(guī)范融資性擔(dān)保公司的法律。

2.監(jiān)管責(zé)任不明確。國(guó)務(wù)院于2009年《關(guān)于同意建立融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議制度的批復(fù)》，同意建立由銀監(jiān)會(huì)牽頭的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議制度，其主要作用是指導(dǎo)地方政府對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置和監(jiān)管。國(guó)務(wù)院2009年《關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》，該通知明確規(guī)定“省、自治區(qū)、直轄市人民政府按照‘誰(shuí)審批設(shè)立、誰(shuí)負(fù)責(zé)監(jiān)管’的要求，負(fù)責(zé)本地區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批、關(guān)閉和日常監(jiān)管”。根據(jù)以上兩部文件可以看出，我國(guó)對(duì)融資性擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管是一種兩級(jí)雙層監(jiān)管模式，對(duì)其監(jiān)管缺乏統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)也增加了監(jiān)管的難度。

（二）企業(yè)自身存在的問(wèn)題

1.內(nèi)部控制制度不完善。目前，大部分融資性擔(dān)保公司自身規(guī)模較小，內(nèi)部控制制度尚不完善，抵御財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的能力相當(dāng)脆弱。例如崗位分工不清，不相容崗位未分離；嚴(yán)格的授權(quán)批準(zhǔn)制度沒(méi)有建立，超越審批權(quán)限的審批現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生；擔(dān)保業(yè)務(wù)責(zé)任追究制度尚未建立，尚未對(duì)承擔(dān)擔(dān)保業(yè)務(wù)時(shí)的重大決策失誤以及不執(zhí)行審批流程的部門(mén)或個(gè)人的責(zé)任進(jìn)行追究；保后監(jiān)管制度尚未建立，未及時(shí)對(duì)擔(dān)保客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制等。

2.缺乏相應(yīng)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和專(zhuān)業(yè)人才。近幾年國(guó)內(nèi)融資性擔(dān)保公司的數(shù)量持續(xù)增加，公司規(guī)模也不斷壯大，公司內(nèi)非常優(yōu)秀的金融專(zhuān)家和法律顧問(wèn)也不在少數(shù)。但是具有的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)卻相當(dāng)缺乏，懂得財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的專(zhuān)業(yè)人才嚴(yán)重匱乏。能夠真正的意識(shí)到防控金融風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵在于防控財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的公司不多，只利用風(fēng)險(xiǎn)控制部去協(xié)助防范諸多財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的融資性擔(dān)保公司往往不在少數(shù)，其實(shí)并未看到在源頭上降低公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的重要性。

二、降低融資性擔(dān)保公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策

（一）提高立法層級(jí)，明確監(jiān)管責(zé)任

由于《辦法》在法律層面上效力較低，對(duì)于融資性擔(dān)保公司的承保行動(dòng)約束力并不強(qiáng)，一些擔(dān)保公司仍在進(jìn)行違規(guī)擔(dān)保，同時(shí)由于監(jiān)管責(zé)任的不明確，對(duì)違規(guī)擔(dān)保的懲罰措施不統(tǒng)一，并未形成應(yīng)有的法威。為此必須提高融資性擔(dān)保的立法等級(jí)，一部專(zhuān)門(mén)規(guī)范融資性擔(dān)保公司的法律文件，以此來(lái)規(guī)范擔(dān)保公司的承保行為，降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）完善內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度

完善融資性擔(dān)保公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，融資性擔(dān)保公司的高層管理人員的任職資格要參照公司法的相關(guān)規(guī)定，并依據(jù)《關(guān)于同意建立融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議制度的批復(fù)》結(jié)合公司的業(yè)務(wù)范圍，確定上述人員的任職資格，一般工作人員除要參照上述規(guī)定外，還要依據(jù)融資性擔(dān)保公司崗位職責(zé)要求，確定具體的任職資格。

（三）做好對(duì)受保公司的保前調(diào)查及保后風(fēng)險(xiǎn)控制

企業(yè)在擔(dān)保前要充分對(duì)被擔(dān)保的企業(yè)或項(xiàng)目進(jìn)行保前客戶(hù)信用評(píng)級(jí)，這種方式可以直接避開(kāi)為其提供擔(dān)保。擔(dān)保公司既然承擔(dān)了對(duì)受保公司的擔(dān)保業(yè)務(wù)，那么也就有可能承擔(dān)被擔(dān)保公司無(wú)法償款帶來(lái)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。因此，對(duì)受保公司的保后風(fēng)險(xiǎn)控制就非常重要。

風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程范文第2篇

企業(yè)資金管理是對(duì)企業(yè)的各項(xiàng)資金進(jìn)行預(yù)算、操作、控制等過(guò)程，在這個(gè)過(guò)程中，存在著諸多風(fēng)險(xiǎn)隱患，一旦處理不好，就會(huì)給企業(yè)帶來(lái)巨大的經(jīng)濟(jì)損失。企業(yè)資金管理中的風(fēng)險(xiǎn)是由多方面引起的，需要管控工作人員的警惕和注意。

二、企業(yè)資金管理過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)資金管理過(guò)程中存在諸多風(fēng)險(xiǎn)，各種風(fēng)險(xiǎn)隱患需要管理人員警惕與注意，主要包括以下幾個(gè)方面：

(一)籌資風(fēng)險(xiǎn)

籌資風(fēng)險(xiǎn)是指籌資活動(dòng)中隱藏的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，它是企業(yè)資金管理中最主要的風(fēng)險(xiǎn)。籌資難、籌資面窄、籌資程序繁瑣等問(wèn)題嚴(yán)重困擾著企業(yè)，而且，盲目籌資也是企業(yè)資金籌集的難題之一。銀行貸款是企業(yè)傳統(tǒng)的籌資方式，從而滿(mǎn)足企業(yè)發(fā)展的資金需要。在資金運(yùn)轉(zhuǎn)不暢時(shí)，企業(yè)貸款能夠很好的緩解企業(yè)的資金難題。銀行貸款也會(huì)出現(xiàn)盲目籌資的跡象，這給企業(yè)帶來(lái)更大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。一是盲目籌資給企業(yè)帶來(lái)了更低的資本成本，但同時(shí)又帶來(lái)了更大的財(cái)務(wù)壓力，畢竟，高額的貸款利息會(huì)加重企業(yè)的財(cái)政負(fù)擔(dān)。企業(yè)一方面要存有足夠的現(xiàn)金償還貸款利息，減少資金的使用，以防突發(fā)狀況，進(jìn)行應(yīng)急儲(chǔ)備；另一方面，還要提高資金的使用效率，提高資金的收益，才能彌補(bǔ)財(cái)政空缺，提供貸款的利息，實(shí)現(xiàn)公司盈利。無(wú)論哪一方面，都給企業(yè)帶來(lái)更大的財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)。二是盲目籌資更容易導(dǎo)致資金冗余，企業(yè)沒(méi)有明確投資目標(biāo)的情況下進(jìn)行籌資，最終會(huì)導(dǎo)致資金閑置，資金流失。這樣一來(lái)，資金就失去了它原本有的經(jīng)濟(jì)價(jià)值，也為企業(yè)帶來(lái)了債務(wù)壓力。

(二)占用風(fēng)險(xiǎn)

資金占用是為了追求企業(yè)的更高的營(yíng)業(yè)額，但資金占用的同時(shí)，也為企業(yè)帶來(lái)了更大的資金風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)在生產(chǎn)、銷(xiāo)售的過(guò)程中經(jīng)常會(huì)遇到拖賬欠債的雇客，但是為了提高銷(xiāo)售量和市場(chǎng)份額，對(duì)這些雇主實(shí)行應(yīng)收債款的信用政策，要求雇客在一定的時(shí)期內(nèi)還清債務(wù)。應(yīng)收債款是資金占用隱藏的風(fēng)險(xiǎn)，主要是因?yàn)樗茈y收回，而且規(guī)模過(guò)大，難以為企業(yè)提高經(jīng)濟(jì)效益。另外，應(yīng)收債款降低了企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)速率，導(dǎo)致企業(yè)難以正常運(yùn)行，加大了企業(yè)資金流動(dòng)的壓力。

(三)預(yù)算風(fēng)險(xiǎn)

預(yù)算管理是資金管理的重要組成部分，它是預(yù)防企業(yè)資金出現(xiàn)問(wèn)題的強(qiáng)針劑。資金預(yù)算是事前控制企業(yè)的資金隱患，如果資金預(yù)算不合理、預(yù)算工作不到位，就會(huì)出現(xiàn)一系列的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。首先，資金預(yù)算不合理就會(huì)導(dǎo)致超支、資金浪費(fèi)等問(wèn)題。這樣會(huì)提高企業(yè)的資金成本，資金使用也不合理。其次，資金預(yù)算是對(duì)全年的資金進(jìn)行規(guī)劃，能夠有效的控制資金的動(dòng)向以及數(shù)量，一旦失去了預(yù)算管理的控制力，就會(huì)產(chǎn)生盲目行為。例如公司的采購(gòu)、生產(chǎn)工作就難以控制，過(guò)多過(guò)對(duì)企業(yè)的發(fā)展都不利。最后，資金預(yù)算工作不科學(xué)存在的風(fēng)險(xiǎn)還會(huì)導(dǎo)致企業(yè)失去更多人力、物力、財(cái)力，這為企業(yè)未來(lái)的發(fā)展浪費(fèi)了更多的資源。

三、企業(yè)資金管理過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管控策略

企業(yè)資金管理過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)管控的工作及其重要，它是公司未來(lái)發(fā)展所要采取的必要手段，同時(shí)，也是企業(yè)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的有力措施。筆者提出了以下幾個(gè)方面的意見(jiàn)：

(一)完善管控體系

企業(yè)內(nèi)部的資金管理風(fēng)險(xiǎn)管控體系是實(shí)現(xiàn)科學(xué)的管控工作的前提，只有完善好了體系，才能使管控工作有所依據(jù)。企業(yè)的資金風(fēng)險(xiǎn)管控體系包括：首先，明確管控章程。企業(yè)內(nèi)部的資金風(fēng)險(xiǎn)管理的管控章程要嚴(yán)格執(zhí)行，每條規(guī)定和規(guī)范都要科學(xué)、合理，實(shí)現(xiàn)“用制度控制經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、用規(guī)章調(diào)度資產(chǎn)”的原則企業(yè)關(guān)于管控的規(guī)章制度，一定要落實(shí)到每一個(gè)細(xì)節(jié)，比如說(shuō)項(xiàng)目核算制度、經(jīng)費(fèi)預(yù)控制度等。其次，執(zhí)行管控規(guī)定。按照管控章程，嚴(yán)格執(zhí)行其中條例，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)違法、亂紀(jì)現(xiàn)象就妥善處理，加強(qiáng)管控執(zhí)行力度，做到賞罰分明，使每一個(gè)規(guī)定都落實(shí)到管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)，使管理和控制工作都能夠樹(shù)立其威信力。接著，提高管控意識(shí)。提高工作人員的管控意識(shí)是企業(yè)資金管理過(guò)程中一項(xiàng)重要任務(wù)，讓每一位員工能夠充分了解管控工作的內(nèi)容以及宗旨，同時(shí)配合好管控工作人員完成任務(wù)。提高管控意識(shí)的同時(shí)也加劇了風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，這為企業(yè)塑造人才起到了良好的作用，同時(shí)也能防范于未然，做好應(yīng)對(duì)工作。

(二)提高管控效果

提高企業(yè)資金管理和控制的效果，是企業(yè)管控工作的目標(biāo)之一。如果管控工作效果不明顯，那么這項(xiàng)工作也就失去了其意義了。提高管控的效果就要提高管理控制工作者的技術(shù)能力，提高其資金控制的能力以及提高其專(zhuān)業(yè)的素質(zhì)。提高管理者的能力從兩方面出發(fā)：一方面是提高管控人員的責(zé)任意識(shí)。責(zé)任意識(shí)就是信用度，具有高尚的素質(zhì)和責(zé)任心，能夠?yàn)橘Y金管理工作負(fù)責(zé)。企業(yè)可以通過(guò)培訓(xùn)、講座等方式來(lái)熏陶和培養(yǎng)工作人員的責(zé)任意識(shí)，讓其了解到資金管控工作的重大意義。另一方面，進(jìn)行專(zhuān)業(yè)技術(shù)培訓(xùn)。這可以提高企業(yè)的專(zhuān)業(yè)水平，走在領(lǐng)域的最前端。樹(shù)立宏觀的資金控制標(biāo)準(zhǔn)，以及提升資金管控人員的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，保障每一個(gè)管理環(huán)節(jié)都能有效的進(jìn)行。不僅要熟悉財(cái)務(wù)控制的技術(shù)能力之外，還要學(xué)習(xí)資金管理的風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)解決方案，最終提高企業(yè)的資金管理水平。

四、結(jié)束語(yǔ)

風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程范文第3篇

醫(yī)學(xué)科技成果轉(zhuǎn)化面臨的社會(huì)環(huán)境是復(fù)雜多變的，成果轉(zhuǎn)化對(duì)政策和經(jīng)濟(jì)有很強(qiáng)的依賴(lài)性，風(fēng)險(xiǎn)投資體系的不完善會(huì)造成資金風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)接受與擴(kuò)散度，會(huì)造成時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)。

2醫(yī)學(xué)科技成果轉(zhuǎn)化的風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策

醫(yī)學(xué)科技成果轉(zhuǎn)化的風(fēng)險(xiǎn)管理要按照風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟，經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)處理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是用判斷和歸類(lèi)的方式對(duì)醫(yī)學(xué)科技成果轉(zhuǎn)化已知的和潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行鑒別的過(guò)程，是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步；風(fēng)險(xiǎn)分析是對(duì)已識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)，找出產(chǎn)生原因，確定與其它風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，并分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率及其影響程度，制定出相應(yīng)的防范計(jì)劃；風(fēng)險(xiǎn)處理是對(duì)已知風(fēng)險(xiǎn)的處理方法和技術(shù)，是對(duì)防范計(jì)劃的執(zhí)行過(guò)程，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受的范圍內(nèi)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展與變化情況進(jìn)行全程監(jiān)督，并根據(jù)需要進(jìn)行應(yīng)對(duì)策略的調(diào)整。醫(yī)學(xué)科技成果轉(zhuǎn)化是一個(gè)系統(tǒng)的過(guò)程，需要經(jīng)過(guò)開(kāi)發(fā)、應(yīng)用、推廣三個(gè)階段，每個(gè)階段都具有風(fēng)險(xiǎn)，并且每個(gè)階段的風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)對(duì)后續(xù)階段產(chǎn)生影響。因此，筆者認(rèn)為可用風(fēng)險(xiǎn)管理方法對(duì)醫(yī)學(xué)科技成果轉(zhuǎn)化的各階段進(jìn)行技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理、轉(zhuǎn)化風(fēng)險(xiǎn)管理與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理。

2.1技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理

2.1.1選擇轉(zhuǎn)化方案醫(yī)學(xué)科技成果轉(zhuǎn)化開(kāi)發(fā)階段十分重要，建立完善科技情報(bào)體系，收集情報(bào)信息，了解市場(chǎng)行情；強(qiáng)化中介服務(wù)體系，對(duì)科技成果的潛在市場(chǎng)價(jià)值做出客觀的評(píng)價(jià)；根據(jù)自身情況選擇最優(yōu)轉(zhuǎn)化方案，減少轉(zhuǎn)化階段的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率。

2.1.2技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)控制新技術(shù)的可靠性與成熟度未經(jīng)市場(chǎng)和生產(chǎn)過(guò)程的檢驗(yàn)，其可行性和市場(chǎng)的潛在利益具有很大的不確定性，技術(shù)本身的風(fēng)險(xiǎn)可使下一階段的風(fēng)險(xiǎn)增加。因此，要加強(qiáng)激勵(lì)機(jī)制，有效引導(dǎo)科技人員創(chuàng)新潛力，提高技術(shù)水平。即時(shí)申請(qǐng)專(zhuān)利，加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)，可降低技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率。

2.2轉(zhuǎn)化風(fēng)險(xiǎn)管理

2.2.1選擇合作對(duì)象醫(yī)學(xué)科技成果能物化的技術(shù)都是生物醫(yī)藥等高新技術(shù)成果，轉(zhuǎn)化周期長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)大，需要巨額資金投入，研究機(jī)構(gòu)自身力量不夠，除政府支持的轉(zhuǎn)化項(xiàng)目外，必須與企業(yè)進(jìn)行多種方式的合作。合作對(duì)象選擇不當(dāng)，可帶來(lái)科技成果流失，如人才流失帶走成果、專(zhuān)利泄密與侵權(quán)以及利益分配糾紛等信用風(fēng)險(xiǎn)，選擇最佳合作對(duì)象，可減少轉(zhuǎn)化風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率。

2.2.2減少轉(zhuǎn)化環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)醫(yī)學(xué)科技成果的轉(zhuǎn)化環(huán)節(jié)復(fù)雜，需要加強(qiáng)建立成果轉(zhuǎn)化的中介機(jī)構(gòu)以及合理的運(yùn)作機(jī)制，為科研機(jī)構(gòu)與企業(yè)之間的交流與溝通搭建一個(gè)平臺(tái)。要求科技人員擁有企業(yè)家的精神是不太現(xiàn)實(shí)的，但成果轉(zhuǎn)化的中介機(jī)構(gòu)可培養(yǎng)一批能夠適應(yīng)學(xué)術(shù)與商業(yè)環(huán)境，能夠在研究者與投資者之間掌握合理預(yù)期、具有法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)管理能力的職業(yè)經(jīng)理人。他們了解科學(xué)、發(fā)現(xiàn)與開(kāi)發(fā)流程，由他們參與、運(yùn)作與協(xié)調(diào)成果的轉(zhuǎn)化過(guò)程，可大大降低轉(zhuǎn)化階段的風(fēng)險(xiǎn)概率。

2.3市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

2.3.1適應(yīng)社會(huì)環(huán)境政治、經(jīng)濟(jì)與自然環(huán)境的變化對(duì)市場(chǎng)的影響很大，亦可帶來(lái)商機(jī)。選擇進(jìn)入市場(chǎng)的時(shí)機(jī)很重要，加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)的觀察能力，掌握社會(huì)需求，獲得需求者認(rèn)同[2],可降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

2.3.2適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境在科技飛速發(fā)展的今天,只有不斷地、更快地更新技術(shù),才能跟上不斷變化的市場(chǎng)環(huán)境。替代品、仿制品有隨時(shí)出現(xiàn)的可能，盡快地占領(lǐng)市場(chǎng)，提高競(jìng)爭(zhēng)力,才能延長(zhǎng)技術(shù)壽命，規(guī)避時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)，創(chuàng)造更大效益。所以，有學(xué)者認(rèn)為，科技轉(zhuǎn)化的速度決定其價(jià)值[3]。

3總結(jié)

風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程范文第4篇

關(guān)鍵詞：全面風(fēng)險(xiǎn)管理 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

1 公司簡(jiǎn)介

本公司位于遼寧省境內(nèi)，南臨渤海，北倚燕山，西望山海關(guān)，東接葫蘆島，是聯(lián)接華北和東北電網(wǎng)的重要電源支撐點(diǎn)。公司成立于1998年，現(xiàn)由神華國(guó)華國(guó)際電力股份有限公司以50%的股權(quán)實(shí)施控股管理，遼寧能源投資（集團(tuán)）有限責(zé)任公司、中國(guó)神華能源股份有限公司分別占35%和15%的股權(quán)。公司總裝機(jī)容量3600MW，是東北地區(qū)單機(jī)容量、總裝機(jī)容量最大的火力發(fā)電廠。

一期工程（發(fā)電A廠）安裝兩臺(tái)由俄羅斯引進(jìn)的800MW超臨界燃煤機(jī)組，1990年立項(xiàng)，1993年開(kāi)工，2000年雙機(jī)投產(chǎn)，填補(bǔ)了我國(guó)百萬(wàn)千瓦級(jí)火電機(jī)組零的空白。二期工程（發(fā)電B廠）安裝兩臺(tái)1000MW超超臨界燃煤機(jī)組。兩臺(tái)機(jī)組分別于2010年2月12日、5月18日一次通過(guò)168小時(shí)試運(yùn)行投入正式運(yùn)行。同步建設(shè)全煙氣脫硫裝置，4號(hào)機(jī)組同步建設(shè)煙氣脫硝裝置。機(jī)組各項(xiàng)指標(biāo)處于先進(jìn)水平。工程榮獲了“國(guó)家優(yōu)質(zhì)工程獎(jiǎng)30年經(jīng)典工程”大獎(jiǎng)。

公司以“創(chuàng)國(guó)際一流發(fā)電企業(yè)”為目標(biāo)，科學(xué)發(fā)展，精益管控，持續(xù)提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和價(jià)值創(chuàng)造力，為穩(wěn)定東北電網(wǎng)、促進(jìn)社會(huì)和諧、繁榮地方經(jīng)濟(jì)做出積極貢獻(xiàn)。

2 實(shí)施背景

東北電力市場(chǎng)需求較弱，迅猛發(fā)展的風(fēng)電和水電搶占市場(chǎng)份額，導(dǎo)致火電企業(yè)發(fā)電空間被壓縮，煤炭?jī)r(jià)格不斷上漲，造成發(fā)電成本持續(xù)攀升。如何深入跟蹤和分析所在區(qū)域電力市場(chǎng)供需情況，量?jī)r(jià)兼顧地科學(xué)安排生產(chǎn)，努力加大市場(chǎng)份額，及時(shí)有效地適應(yīng)市場(chǎng)這只“無(wú)形之手”對(duì)資源和生產(chǎn)進(jìn)行重組和配置的調(diào)節(jié)，在競(jìng)爭(zhēng)激烈的經(jīng)營(yíng)環(huán)境下避免決策失誤，提高公司在復(fù)雜變化條件下的應(yīng)對(duì)能力成了發(fā)電企業(yè)的當(dāng)務(wù)之急。

隨著二期工程（發(fā)電B廠）由基建轉(zhuǎn)入生產(chǎn)，本公司成為東北地區(qū)真正意義上的最大單機(jī)容量和最大總裝機(jī)容量的發(fā)電公司，如何建立以組織結(jié)構(gòu)科學(xué)、管理流程順暢、制度設(shè)置規(guī)范、控制程序精細(xì)為特征的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，形成風(fēng)險(xiǎn)控制的長(zhǎng)效機(jī)制，提高駕馭復(fù)雜市場(chǎng)的能力，減少系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，確保企業(yè)成為電網(wǎng)公司信得過(guò)的發(fā)電企業(yè)，從而，提高公司在東北電網(wǎng)公司的市場(chǎng)占有率是本公司急需解決的首要問(wèn)題。

3 全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)成果內(nèi)涵和做法

全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)就是要全面管理涉及公司整個(gè)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)管理全過(guò)程。通過(guò)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中員工的參與程度和全員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、逐步形成風(fēng)險(xiǎn)管理文化，有效識(shí)別生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中所面臨的內(nèi)外各種風(fēng)險(xiǎn)，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系和預(yù)警機(jī)制，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，確保信息暢通，避免決策失誤，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前通過(guò)避免風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)、自保風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)等措施有效的降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、縮小風(fēng)險(xiǎn)損失程度來(lái)達(dá)到控制風(fēng)險(xiǎn)的目的。最終實(shí)現(xiàn)公司生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)管理的“大安全”。

2010年5月底按照國(guó)華公司關(guān)于“發(fā)電企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理”試點(diǎn)工作的總體部署，本公司作為國(guó)華公司第一家試點(diǎn)單位在原有風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)上，開(kāi)始與甫翰咨詢(xún)公司項(xiàng)目組密切配合，通過(guò)對(duì)公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)全部環(huán)節(jié)的所有部門(mén)業(yè)務(wù)人員及公司領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行訪(fǎng)談、下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷、召開(kāi)公司領(lǐng)導(dǎo)參加的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估座談會(huì)等一系列工作，歷經(jīng)半年時(shí)間搭建了本公司“全面風(fēng)險(xiǎn)管理”平臺(tái)，完成了“全面風(fēng)險(xiǎn)管理”體系建設(shè)，包括：建立本公司“全面風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)”，制定本公司“全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度”，制定本公司“關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRI）手冊(cè)”，制作“關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)填報(bào)模版”，制作本公司月度風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告模板。

本公司對(duì)開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)工作高度重視，進(jìn)行了充分的準(zhǔn)備和周密的布置。聘請(qǐng)了具有豐富風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的甫瀚咨詢(xún)公司聯(lián)手創(chuàng)建，成立了風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目組，將全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)工作分四階段進(jìn)行。

第一階段（2010年6月-7月）是風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目組對(duì)本公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)診斷與風(fēng)險(xiǎn)管理體系初步設(shè)計(jì)階段；第二階段（2010年8月-9月）是風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目組對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系開(kāi)發(fā)完善階段；第三階段（2010年10月-12月）是本公司進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系試運(yùn)行階段；第四階段（2011年1月-12月）是本公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系全面推廣及貫徹落實(shí)階段。

2010年6月-7月份，風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目組根據(jù)國(guó)資委《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，并且參考了COSO企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理模型中有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的理論和方法，基于“戰(zhàn)略與制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、人員結(jié)構(gòu)、管理報(bào)告、方法論、系統(tǒng)與數(shù)據(jù)”六要素模型，對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行收集和整理，按照戰(zhàn)略、市場(chǎng)、運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)、法律形成本公司風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)，共42項(xiàng)。

在此基礎(chǔ)上，風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目組召開(kāi)公司廠級(jí)領(lǐng)導(dǎo)參與的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估討論會(huì)，運(yùn)用統(tǒng)一的、科學(xué)化的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和程序，利用投票儀器的輔助，組織各廠級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)42個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的影響程度和發(fā)生可能性進(jìn)行充分討論、評(píng)價(jià)，以收集公司高級(jí)管理層對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排序，形成風(fēng)險(xiǎn)熱力圖。確定重大風(fēng)險(xiǎn)和一般風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)應(yīng)建立在公司的風(fēng)險(xiǎn)偏好基礎(chǔ)上，即公司為了實(shí)現(xiàn)自己的發(fā)展目標(biāo)而愿意接受的風(fēng)險(xiǎn)程度。考慮以上因素，將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的后果及可能性分為以下五類(lèi)分值：

風(fēng)險(xiǎn)熱力圖（又名風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖）是把風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性的高低、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)目標(biāo)的影響程度，作為兩個(gè)維度繪制在同一個(gè)平面上（即繪制成直角坐標(biāo)系）。

繪制風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖的目的在于對(duì)多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行直觀的比較，從而確定各風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)先順序和策略。

風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖分為紅、黃、綠三個(gè)區(qū)域，公司可以承擔(dān)綠色區(qū)域中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)且不再增加控制措施；監(jiān)控黃色區(qū)域中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)或補(bǔ)充制定各項(xiàng)控制措施；確保對(duì)紅色區(qū)域中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先安排實(shí)施各項(xiàng)防范措施，或?qū)⑵滢D(zhuǎn)移。

通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目的實(shí)施，為公司的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供了一套完整的、系統(tǒng)的工具和方法。

“全面風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)”的建立，收集、匯聚了公司各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)信息，通過(guò)整理確定了綏電公司42個(gè)風(fēng)險(xiǎn)、169個(gè)子風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)評(píng)估確定了公司管控的15個(gè)重大風(fēng)險(xiǎn)，并明確了風(fēng)險(xiǎn)管控的責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人。

制訂了《全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度》，以制度的形式明確了公司風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、職責(zé)分工、管理流程、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告體系。制作了風(fēng)險(xiǎn)信息提示模版、重大事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控單模版、管控措施對(duì)接模版等，使風(fēng)險(xiǎn)管理制度化、規(guī)范化和日常化。

全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施指標(biāo)化的量化管理，提高了風(fēng)險(xiǎn)管理的時(shí)效性。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系是指公司通過(guò)持續(xù)觀察一系列統(tǒng)計(jì)指標(biāo)和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)（關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)）的變化，運(yùn)用經(jīng)濟(jì)計(jì)量模型和計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)等方式方法，對(duì)公司在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中可能或?qū)⒁媾R的風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)進(jìn)行識(shí)別，及時(shí)向公司管理層發(fā)出預(yù)警信號(hào)，是公司管理層能夠及時(shí)對(duì)運(yùn)營(yíng)政策進(jìn)行調(diào)控，以防發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)的預(yù)測(cè)分析及應(yīng)對(duì)體系。

關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（Key Risk Indicator，簡(jiǎn)稱(chēng)“KRI”）是指用于監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)事件狀況，體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)展趨勢(shì)，評(píng)價(jià)公司風(fēng)險(xiǎn)水平的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。通過(guò)觀察關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化趨勢(shì)可以達(dá)到監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的目的，而通過(guò)比較關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)值與預(yù)警區(qū)間的數(shù)值，能夠起到對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警的功能。

“關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRI）手冊(cè)”的制定，將公司風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)中的42項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，分解成169個(gè)子風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。

各業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對(duì)其所負(fù)責(zé)的KRI進(jìn)行數(shù)據(jù)收集和計(jì)算工作，按KRI的填報(bào)頻率填寫(xiě)KRI填報(bào)模板，對(duì)超過(guò)預(yù)警區(qū)間的具體情況及產(chǎn)生原因進(jìn)行分析和解釋?zhuān)⒊醪酱_定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和實(shí)施時(shí)間供風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人參考。

我們根據(jù)國(guó)家（行業(yè)）標(biāo)準(zhǔn)要求以及上級(jí)公司的具體要求，結(jié)合公司自身實(shí)際情況，對(duì)于每一個(gè)指標(biāo)均設(shè)置了預(yù)警區(qū)間，明確了責(zé)任部門(mén)。指標(biāo)示例如下表：

關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)填報(bào)模版和月度風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告為公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理提供了專(zhuān)業(yè)的操作工具和有效的決策依據(jù)。

本公司月度風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告為公司管理層正確決策重大事項(xiàng)、有效管控生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的各種疊加風(fēng)險(xiǎn)提供了有力的技術(shù)支持，達(dá)到與企業(yè)整體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)最優(yōu)化，保護(hù)企業(yè)不致因?yàn)?zāi)害性事件或錯(cuò)誤決定而遭受重大損失。

4 成果實(shí)施后所產(chǎn)生的效果

本公司適時(shí)引入的全面風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目，通過(guò)制度明確了公司風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、職責(zé)分工及風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告體系。使風(fēng)險(xiǎn)管理制度化、規(guī)范化和日常化。避免了之前的各部門(mén)分別獨(dú)立發(fā)起，缺乏公司整體層級(jí)的關(guān)注，可能造成風(fēng)險(xiǎn)遺漏現(xiàn)象。對(duì)一般風(fēng)險(xiǎn)和重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行不同程度的管理和監(jiān)控，從而使公司整體的風(fēng)險(xiǎn)水平降低到公司管理層可接受的水平。

2011年，公司正式推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，經(jīng)過(guò)一年的全力實(shí)施，取得了顯著的風(fēng)險(xiǎn)控制效果。

風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程范文第5篇

Abstract: the international engineering project is an extremely complicated system engineering, it is from feasibility study, design, construction to completion inspection and acceptance is a process full of risk, therefore, the project risk management is a very important research value, attaches great importance to the risk identification, assessment, control and decision making, they can better into project risk to the project profit.

Key words: international engineering project; Project management; Risk management

中圖分類(lèi)號(hào)：TV文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：2095-2104(2013)

一、國(guó)際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述 風(fēng)險(xiǎn)管理是工程項(xiàng)目管理不可缺少的一個(gè)部分。風(fēng)險(xiǎn)是由于從事某項(xiàng)特定活動(dòng)過(guò)程中存在的不確定性而產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)或財(cái)務(wù)的損失，自然破壞或損傷的可能性。工程項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)就是在項(xiàng)目管理活動(dòng)或事件中消極的后果發(fā)生的潛在可能性。每一個(gè)工程項(xiàng)目都必然伴隨著一定的風(fēng)險(xiǎn)。工程風(fēng)險(xiǎn)不僅包括在整個(gè)建筑工程項(xiàng)目施工的全過(guò)程中，自然災(zāi)害和各種意外事故的發(fā)生而造成的人身傷亡和財(cái)產(chǎn)損失的不確定性，而且也包括技術(shù)性、管理性問(wèn)題引起的經(jīng)濟(jì)損失的不確定性。國(guó)際工程風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)工程，它是根據(jù)工程風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境和設(shè)定的目標(biāo)對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)分析和處置進(jìn)行決策的過(guò)程。包括工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防范和控制和工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)決策，其目的在于通過(guò)對(duì)項(xiàng)目環(huán)境不確定性的研究與控制，達(dá)到降低損失，控制成本的目的。

二、國(guó)際工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程

（一）風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步。它是指找出影響項(xiàng)目質(zhì)量、進(jìn)度、投資等目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)的主要風(fēng)險(xiǎn)。這項(xiàng)工作相當(dāng)重要，它是整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)。缺乏這一基礎(chǔ)，任何風(fēng)險(xiǎn)管理都是空中樓閣，毫無(wú)實(shí)現(xiàn)之可能。

識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程包括對(duì)所有可能的風(fēng)險(xiǎn)事件來(lái)源和結(jié)果進(jìn)行實(shí)事求是的調(diào)查。識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)必須系統(tǒng)、持續(xù)、嚴(yán)格分類(lèi)并恰如其分的評(píng)價(jià)其嚴(yán)重程度。

風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)過(guò)程通常分6個(gè)步驟（見(jiàn)下圖）

確認(rèn)不確定性的客觀存在

這里強(qiáng)調(diào)的是不確定性的客觀存在。這項(xiàng)工作包括兩項(xiàng)內(nèi)容：即首先要辨認(rèn)所發(fā)現(xiàn)或推測(cè)的因素是否存在不確定性。如果是確定無(wú)疑的，則無(wú)所謂風(fēng)險(xiǎn)。眾所周知的結(jié)果不會(huì)構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)。確認(rèn)不確定性的客觀存在的第二項(xiàng)內(nèi)容就是確認(rèn)這種不確定性是客觀存在的還是確定無(wú)疑的，而不是憑空想象的。辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的第一步工作就是確認(rèn)不確定性和它的客觀存在。

建立初步清單

建立初步清單是辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的操作起點(diǎn)。清單中應(yīng)明確列出客觀存在的和潛在的各種風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)包括各種影響生產(chǎn)率、操作運(yùn)行、質(zhì)量和經(jīng)濟(jì)效益的各種因素。人們通常憑借企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的經(jīng)驗(yàn)對(duì)其作出判斷。建立清單可采用商業(yè)清單辦法或通過(guò)對(duì)一系列調(diào)查表進(jìn)行深入研究、分析而制定。

初步檢查清單通常作為風(fēng)險(xiǎn)管理工作的起點(diǎn)，作為確定更準(zhǔn)確的清單的基礎(chǔ)。多數(shù)情況下，清單中必須列出有分析或參考價(jià)值的各種數(shù)據(jù)。

確立各種風(fēng)險(xiǎn)事件并推測(cè)其結(jié)果

根據(jù)初步風(fēng)險(xiǎn)清單中開(kāi)列的各種重要的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源，推測(cè)與其相關(guān)聯(lián)的各種合理的可能性，包括盈利和損失、人身傷害、自然災(zāi)害、時(shí)間和成本、節(jié)約或超支等方面，重點(diǎn)應(yīng)是資金的財(cái)務(wù)結(jié)果。

制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)圖

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)圖采用二維結(jié)構(gòu)（如下圖）

上圖第一維中，不確定因素的評(píng)價(jià)與其發(fā)生概率相關(guān)，第二維中，風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)與潛在的危害相關(guān)。這種二維圖形是一種重要的圖形表示，通過(guò)這種二維圖形評(píng)價(jià)某一潛在風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)重要性。鑒于風(fēng)險(xiǎn)是一種不確定性，并且與潛在的危害性密切相關(guān)，因而可通過(guò)一種由曲線(xiàn)群構(gòu)成的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)圖表示（如上圖）。曲線(xiàn)群中的每一曲線(xiàn)均表示相同的風(fēng)險(xiǎn)，但不確定性或者說(shuō)其發(fā)生的概率與潛在的危害有所不同，因此各條曲線(xiàn)所反應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)程度也就不同。曲線(xiàn)距離原點(diǎn)越遠(yuǎn)，風(fēng)險(xiǎn)就越大。

進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)

對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)具有雙重目的；首先，通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)能加深對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和理解；其次，通過(guò)分類(lèi)，辨清了風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)，從而有助于制定風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。

風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)有很多種方法，注重于開(kāi)列清單，不管概率大小和輕重程度，統(tǒng)統(tǒng)羅列；或根據(jù)其造成的影響的嚴(yán)重程度分類(lèi)列舉等；但這樣往往忽視了不同風(fēng)險(xiǎn)事件之間的聯(lián)系。正確的方法應(yīng)該是依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和可能的結(jié)果及彼此間可能發(fā)生的關(guān)系進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)。這樣的風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)能更徹底地理解風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)測(cè)其結(jié)果，且有助于發(fā)現(xiàn)與其關(guān)聯(lián)的各方面的因素。常見(jiàn)的分類(lèi)方法是以由若干個(gè)目錄組成的框架形式，每個(gè)目錄中都列出不同種類(lèi)的風(fēng)險(xiǎn)，并針對(duì)各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面檢查。這樣可避免僅重視某一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)而忽視其他風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)象。

建立風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要

這是風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)過(guò)秤的最后一個(gè)步驟。通過(guò)建立風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要，可將項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)匯總并排列出輕重緩急，能給人一種總體風(fēng)險(xiǎn)印象圖。而且能把全體項(xiàng)目人員都統(tǒng)一起來(lái)，使各人不再僅僅考慮自己所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，而且能自覺(jué)地意識(shí)到項(xiàng)目的其他管理人員的風(fēng)險(xiǎn)，還能預(yù)感到項(xiàng)目中各種風(fēng)險(xiǎn)之間的聯(lián)系和可能發(fā)生的連鎖反應(yīng)。當(dāng)然，風(fēng)險(xiǎn)目錄摘要并非一成不變，風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)隨著信息的變化和風(fēng)險(xiǎn)的演變而及時(shí)更新。

風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估

風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別之后，對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的量化過(guò)程。它是指用定性、定量或者兩者結(jié)合的方法處理不確定的過(guò)程，并將經(jīng)過(guò)分類(lèi)的風(fēng)險(xiǎn)按照其權(quán)重大小給予排序，綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率和引起損失的后果。對(duì)于不同權(quán)重的風(fēng)險(xiǎn)，管理者應(yīng)該給予不同程度的重視。風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理之間的紐帶，是決策的基礎(chǔ)。

風(fēng)險(xiǎn)分析可以從整體出發(fā)弄清楚各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件之間確切的因果關(guān)系，以便制定出系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，同時(shí)可以考慮各個(gè)不同風(fēng)險(xiǎn)之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何才能把威脅化為機(jī)會(huì)，進(jìn)一步量化已經(jīng)識(shí)別了的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和后果，減少這種估計(jì)的不確定性。

風(fēng)險(xiǎn)分析具有以下好處：

使項(xiàng)目選定在成本估計(jì)和進(jìn)度安排方面更現(xiàn)實(shí)、可靠。

使決策人能更好地、更準(zhǔn)確地的認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的影響及風(fēng)險(xiǎn)之間的相互作用。

有助于決策人制定更完備的應(yīng)急計(jì)劃，有效地選擇風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

有助于決策人選定最合適的委托或承攬方式。

能提高決策者的決策水平，加強(qiáng)他們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，開(kāi)拓視野，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估包括以下三個(gè)必不可少的主要步驟：

采集數(shù)據(jù)

首先必須采集與所要分析的風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的各種數(shù)據(jù)。這些數(shù)據(jù)可以從投資者或者承包商過(guò)去類(lèi)似項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)的歷史記錄中獲得。所采集的數(shù)據(jù)必須是客觀的、可統(tǒng)計(jì)的。

某些情況下，直接的歷史數(shù)據(jù)資料還不夠充分，尚需主觀評(píng)價(jià)，特別是哪些對(duì)承包商來(lái)講在技術(shù)、商務(wù)和環(huán)境方面都比較新的國(guó)際項(xiàng)目，需要通過(guò)專(zhuān)家調(diào)查方法獲得具有經(jīng)驗(yàn)性和專(zhuān)業(yè)知識(shí)的主觀評(píng)價(jià)。

完成不確定性模型

以已經(jīng)得到的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的信息為基礎(chǔ)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和可能的結(jié)果給以明確的定量化。通常用概率來(lái)表示風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，可能的結(jié)果體現(xiàn)在項(xiàng)目現(xiàn)金流表上，用貨幣表示。

對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響進(jìn)行評(píng)價(jià)

在不同風(fēng)險(xiǎn)事件的不確定性已經(jīng)模型化后，緊接著就要看評(píng)價(jià)這些風(fēng)險(xiǎn)的全面影響。通過(guò)評(píng)價(jià)把不確定性與可能結(jié)果結(jié)合起來(lái)。

風(fēng)險(xiǎn)分析全過(guò)程如下圖所示

（三）風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制

風(fēng)險(xiǎn)是基于客觀存在的分布，而防范則是基本主觀的判斷。如果主客觀一致，即可判定預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，從而可以有效地防范之。既然風(fēng)險(xiǎn)是在給定情況下存在的可能結(jié)果間的差異，那么人們就有可能憑經(jīng)驗(yàn)推斷出其發(fā)生的規(guī)律和概率。雖然這些規(guī)律和概率并非一成不變，但通過(guò)一定時(shí)期內(nèi)的觀察，可推斷出其大致規(guī)律，從而可以有意識(shí)地采取一些預(yù)防手段來(lái)防范。

風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制是指利用某些技術(shù)來(lái)設(shè)法避開(kāi)或控制風(fēng)險(xiǎn)，消滅或減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生所造成的損失。風(fēng)險(xiǎn)控制的重點(diǎn)在于消除風(fēng)險(xiǎn)因素和減少風(fēng)險(xiǎn)損失。管理者可以采用風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)降低和風(fēng)險(xiǎn)抵消等方法來(lái)進(jìn)行控制。防范和控制有多種方法，主要有：

⑴回避風(fēng)險(xiǎn)。即繞開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)事件，放棄有風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)。例如放棄承包有風(fēng)險(xiǎn)的工程或者停止任何有風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)。毫無(wú)疑問(wèn)，這是消極的辦法。因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)與利潤(rùn)并存，沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的利潤(rùn)是不存在的。回避了風(fēng)險(xiǎn)，也就回避了利潤(rùn)，停止了謀取利潤(rùn)的活動(dòng)。而作為企業(yè)，沒(méi)有利潤(rùn)是無(wú)法生存的。因此回避風(fēng)險(xiǎn)只是特殊情況下的權(quán)宜之計(jì)，而不是根本辦法。

⑵控制損失。既然風(fēng)險(xiǎn)事件難以避免，回避風(fēng)險(xiǎn)不如迎著風(fēng)險(xiǎn)上。但迎著風(fēng)險(xiǎn)上不等于赤身上戰(zhàn)場(chǎng)，以肉體擋槍眼，而是要準(zhǔn)備好各種應(yīng)對(duì)措施，見(jiàn)機(jī)行事，千方百計(jì)減少和控制損失。控制損失的辦法通常有以下兩種：

分離風(fēng)險(xiǎn)。即把風(fēng)險(xiǎn)源與其他可能受其影響的事項(xiàng)隔離開(kāi)，使其局部化。例如項(xiàng)目施工，原擬流水作業(yè)線(xiàn)中某一環(huán)節(jié)出了問(wèn)題，為避免影響全局，只好犧牲出問(wèn)題的環(huán)節(jié)以保全局。

分散風(fēng)險(xiǎn)。即增加風(fēng)險(xiǎn)承受體或者將風(fēng)險(xiǎn)化整為零，例如聯(lián)合承包或工程分包。

⑶轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。即將自己無(wú)力承受或者不愿承受的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給他人。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)包括非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移如轉(zhuǎn)包工程、實(shí)行擔(dān)保制度等和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移即投保。當(dāng)然，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給他人，自然潛藏的利潤(rùn)也就轉(zhuǎn)給了他人。因此轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該有一個(gè)前提，即風(fēng)險(xiǎn)屬于自己無(wú)力承受或者經(jīng)過(guò)比較認(rèn)定不值得自己去承受的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)然有時(shí)候則是強(qiáng)制要求轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)，例如工程強(qiáng)制保險(xiǎn)。

⑷自留風(fēng)險(xiǎn)。有些風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)法轉(zhuǎn)移給他人的。例如保險(xiǎn)公司不承接的險(xiǎn)種如戰(zhàn)爭(zhēng)險(xiǎn)，承包商無(wú)法向他人轉(zhuǎn)移，只好自留。另一種情況則是承包商經(jīng)過(guò)認(rèn)真的分析，覺(jué)得留下由自己承擔(dān)比轉(zhuǎn)移給他人更為合適，因?yàn)檗D(zhuǎn)移給他人要付出較大代價(jià)，而這種風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率本來(lái)就不高，即便發(fā)生了自己也能承受得起，或者可能造成的損失不會(huì)太大，如果事先采取有效的防范措施，可以避免其造成損失。這類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)如果向保險(xiǎn)公司投保，不淡繳納的保險(xiǎn)費(fèi)高，而且保險(xiǎn)公司的賠付態(tài)度不能令人滿(mǎn)意等等。經(jīng)過(guò)認(rèn)真比較之后決定不予轉(zhuǎn)移，自己留下。這種情況下，承包商應(yīng)采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施，比如預(yù)留一筆應(yīng)計(jì)費(fèi)，或者參加保險(xiǎn)互助合作社。決定自留風(fēng)險(xiǎn)前，應(yīng)認(rèn)真權(quán)衡利弊。

⑸利用風(fēng)險(xiǎn)。有些風(fēng)險(xiǎn)，特別是投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)頗有利用價(jià)值。例如政治風(fēng)險(xiǎn)或者金融風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)雖然很可能使承包商蒙受重大損失，但如果承包商能因勢(shì)利導(dǎo)、巧妙利用，則很有可能使承包商得到意外利益。

風(fēng)險(xiǎn)的決策

風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策多種多樣，不同的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采用不同的對(duì)策，有如醫(yī)生治病，必須對(duì)癥下藥。每個(gè)項(xiàng)目應(yīng)該在風(fēng)險(xiǎn)面前臨危不亂，應(yīng)對(duì)有方。這就要求認(rèn)真研究各種可行的管理措施，制定正確的管理決策。

選擇風(fēng)險(xiǎn)管理決策不能憑空武斷，也不能想當(dāng)然或一廂情愿，應(yīng)該尊重客觀實(shí)際，按照客觀規(guī)律，用科學(xué)的分析方法，逐一比較、逐一論證。制定風(fēng)險(xiǎn)管理決策時(shí)，尤其不可忽視對(duì)危險(xiǎn)的發(fā)生概率和頻率以及對(duì)經(jīng)濟(jì)效益產(chǎn)生重大影響的許多關(guān)鍵因素。

選擇風(fēng)險(xiǎn)管理決策應(yīng)該多種手段并用，多種因素綜合考慮，不能依賴(lài)于單一方法或僅重視某些眾所周知的因素和現(xiàn)象。

實(shí)施一項(xiàng)工程無(wú)疑會(huì)遭遇多種風(fēng)險(xiǎn)，承包商必須采取相應(yīng)對(duì)策。所謂兵來(lái)將擋，水來(lái)土掩，就是說(shuō)針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)采取相應(yīng)對(duì)策。高層管理人員要走在風(fēng)險(xiǎn)的前面，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)預(yù)先制定對(duì)策，而且要對(duì)癥下藥，不能消極防御。

為了有效的管理各種可能的風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)際工程項(xiàng)目高層管理人員應(yīng)該首先對(duì)項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)排列，進(jìn)而對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的保障予以分類(lèi)，然后根據(jù)具體情況決定采取相應(yīng)的對(duì)策，以達(dá)到避免風(fēng)險(xiǎn)或減輕風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失，甚至利用風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大收益之目的。為此，國(guó)際工程項(xiàng)目部應(yīng)該有針對(duì)性地、有步驟地采取相應(yīng)的對(duì)策。