個人外部風險點及防控措施

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個人外部風險點及防控措施范文第1篇

一、工作目標

在充分實踐的基礎上，預防腐敗成效明顯提高，在懲治和預防腐敗體系建設中發揮重要作用。

二、實施范圍

廉政風險防控工作的實施范圍包括局領導班子，各科、各司法所、依法治區辦、法律援助中心、公證處（以下簡稱“各科室”）所有崗位。

三、工作內容和方法步驟

（一）動員準備階段（2014年4月）

建立完善廉政風險防控工作組織領導機構，制定年度工作方案，成立廉政風險防控工作領導小組，建立廉政風險監測、管理、處置等工作機構，明確任務分工，搞好動員部署，統一思想認識；學習《實施指南》，了解掌握廉政風險防控PDCA循環管理模式基本概念、基本方法、實施步驟、操作流程等要素，為推進廉政風險防控標準化管理工作奠定基礎。

（二）重點推進階段（2014年5月—2014年9月）

以《實施指南》標準化文件為指導，結合工作實際，著力抓好以下各項工作內容的落實。

1.核定權力清單，排查廉政風險

清理職權。依據法律、法規、規章和“三定”方案規定的職責權限，突出權責一致的要求，按照崗位、科室和單位三個層面，逐一清理和明確各類職權。

繪制“權力運行流程圖”。繪制權力運行流程圖時，依據以下兩種情形分別繪制。一是法律、法規、規章有明確規定的，按照法定程序繪制，流程圖應載明行使權力的步驟、承辦部門、辦理時限、投訴舉報方式等，方便行政相對人辦事、監督；二是法律、法規、規章沒有明確規定的，按照“便民實用”和“一權一圖、權圖對應”的原則，針對每一項職權（包括內部職權），優化運行流程，明確辦理主體、時限和監督方式等，繪制“權力運行流程圖”。

審核把關。局廉政風險防控領導小組對職權清理項目以及“權力運行流程圖”進行審核，審核重點是職權等級是否全面徹底、表達是否準確、流程圖的編制是否符合權力運行規律、是否符合具體操作程序。清理出的職權目錄以及繪制的權力運行流程圖經審定后對外公示。

2.制定防控措施，規范權力運行

查找確定廉政風險。廉政風險是指黨員干部在執行公務和日常生活中發生腐敗行為的可能性。廉政風險分思想道德風險、崗位風險、外部環境風險、業務流程風險和制度機制風險五類風險。要從人員、科室、單位三個層面查找。

個人風險包括思想向道德風險、崗位職責風險、外部環境風險三類。（1）思想道德風險。重點查找遵守黨紀和工作紀律，政治理論和業務學習、思想作風和工作作風、道德修養等方面可能存在的風險。（2）崗位職責風險。重點查找在集體決策行為和執行議事規則等方面可能存在的風險內容；可能引發行政不作為、失職的風險內容；資金流量大、業務頻率高、權力相對集中的重點崗位業務工作中可能存在的風險內容。（3）外部環境風險。重點查找對樹立良好作風和履行職責過程中可能造成影響的外部因素；因親情請托等情節可能違反執業操守，導致行政行為結果不公正不公平的外部因素。

科室風險包括業務流程風險、制度機制風險、外部環境風險。（1）業務流程風險。重點查找在業務工作流程的某一環節，或與之相銜接的業務流程中不履行或不正確履行崗位職責，導致不作為或的風險內容。（2）制度機制風險。重點查找由于缺乏明確的工作制度、工作程序、工作時限標準等可能發生的風險內容；自由裁量權較大，缺乏有效制衡和監督制約，可能造成行使權力失控的風險內容。（3）外部環境風險。重點查找在落實各項組織原則、政策，執行制度規定過程中可能出現的外部因素。各科室要在充分討論后填寫。

在查找廉政風險過程中還應重點查找以下內容：業務流程的規范性、嚴密性與執行情況，重點關注審核、審批環節是否設置到位；崗位的職責權限，重點關注自由裁量權大小等；崗位人員履行業務職責所受到的外部不良因素影響，如潛在接受服務對象宴請、禮品等行為；崗位人員履行業務職責應執行的規章制度健全、執行等情況；崗位人員履行業務職責所接受的監督情況，包括來自流程下一環節的監督、上級部門的監督、監察部門的監督以及社會的監督等。

評定廉政風險等級。根據權力重要程度、自由裁量權大小、腐敗現象發生概率及危害程度等方面考慮，廉政風險分為高風險、中風險和低風險。廉政風險等級評定標準參照《實施指南》。

制定防控措施。認真分析風險產生的重點部位和環節，制定相應防控措施，有針對性的對權力進行制約和監督。廉政風險防控措施應包括但不限于以下內容：一是按高、中、低風險等級制定相應的防控措施；二是屬于思想道德、權力運行、制度機制等風險的，應有針對性地開展廉政教育、規范權力運行、建立健全相關配套制度等。同時嚴格按照區辦事公開標準化建設工作方案的要求，推進辦事公開標準化建設，并加強電子政務建設，將權力上網公開運行接受電子監察，推進科技防控。在區司法局網站專設“廉政建設”欄目，接受群眾監督。

3.構筑五道防線，防范廉政風險

先行過濾。通過組織開展形式多樣的崗位廉政教育和廉政文化創建活動，增強干部廉潔自律意識，筑牢思想道德防線。

前期預防。通過綜合運用聽證質詢、辦事公開、權力制衡、公開承諾、述職述廉、民主測評等措施，增強黨員干部廉潔自律主動性。

中期監控。通過召開專題會、組織自查、群眾評議、明查暗訪、專項檢查、輿論監督、舉報、政風行風評議等方式，及時發現苗頭性、傾向性問題，對權力運行過程進行動態監控。

后期處置。針對中期監控發現的問題，視情節輕重予以警示提醒、誡勉糾錯，及時糾正工作中的失誤和偏差，避免違紀違法。

綜合治理。建章立制、堵塞漏洞，努力創建有利于黨員干部爭效促廉的制度環境。

4.組織評估修正，檢驗防范效果

通過定期自查、社會評議等方式，對廉政風險防控各項措施的落實情況及效果進行評估，糾正存在問題，完善工作程序和制度。

5.構建廉政風險防控長效機制

建立健全崗位廉政風險教育機制。結合開展“為民務實清廉”黨的群眾路線教育實踐活動，結合開展“推行馬上就辦，加強治庸問責”工作，以崗位廉政教育為著力點，繼續完善崗位廉政風險教育機制。

建立健全廉政風險監測機制。建立健全廉政風險監測機制，及時發現日常管理中存在的漏洞和薄弱環節以及苗頭性、傾向性問題，并加以防范。

建立健全廉政風險預警糾錯機制。通過定期分析、研判和評估發現廉政風險，及時發現預警信號，綜合運用警示提醒、誡勉糾錯、責令整改等方式，及時糾正和處置權力運行中的失誤和偏差，化解廉政風險。

建立健全廉政風險責任機制。按照“誰在崗、誰防控，誰主管、誰負責，一級抓一級，層層抓落實”的原則，單位主要領導、分管領導和科室負責人分別是單位、科室、崗位廉政風險防控管理第一責任人，對本層面內的風險管理負總責。對不同等級的風險實行分級管理、分級負責、責任到人。

建立健全廉政風險考評檢查機制。要研究制定檢查評估標準，結合“推行馬上就辦，加強治庸問責”工作的要求，探索建立廉政風險防控的社會評價辦法，采取定期自查、年度檢查、社會評議等方式，提高自身檢查評估的針對性和有效性。

（三）考評階段（2014年10月）

對工作開展情況進行總結，修改完善工作流程和相關管理制度，建立廉政風險防控長效機制，科學構建廉政風險防范管理網絡。做好迎接上級檢查的準備工作，及時上報工作總結與經驗做法。

四、工作要求

（一）高度重視，落實責任

各科室要高度重視，把廉政風險防控工作與司法行政業務工作緊密結合起來，做到同部署、同落實、同檢查、同考核。科室負責人對廉政風險防控工作負總責，其他人員根據分工抓好職責范圍內的工作。

（二）全員參與，整體推進

全體干部職工要積極參與，緊密聯系本科室、本崗位具體工作，認真查找廉政風險點，強化風險防控措施，要全員參與、全員防控、全域覆蓋，建立起反腐倡廉建設與行政業務之間的關聯機制，在權力運行的各個環節對廉政風險實施控制，最大限度地降低腐敗行為發生的可能性。

（三）抓上帶下，系統聯動

按照“規范統一、嚴謹細致”的原則，上下聯動，一級抓一級，層層抓落實。局廉政風險防控工作領導小組將組織對各科室防控工作的指導和檢查。各科室在抓好廉政風險防控工作的同時，也要加強對各崗位的具體指導和檢查，定期組織自查，對發現的問題及時整改。

個人外部風險點及防控措施范文第2篇

關鍵詞：征信管理；征信系統；操作風險

中圖分類號：F830.5 文獻標識碼：B 文章編號：1674-0017-2014（7）-0090-03

征信系統作為維系現代社會信用關系的中介服務系統，是防范信用風險的重要工具，也是容易發生操作風險的業務領域。近年來，隨著人民銀行征信系統在金融市場的廣泛應用，基層商業銀行因操作風險引發的個人異議與風險案件不斷增加，暴露出征信操作風險具有向信用風險轉嫁與擴散的特點。如何健全基層征信系統防控機制，維護征信系統的穩健運行，引起了各級人民銀行的高度重視。

一、基層征信系統操作風險特點及表現形式

征信系統操作風險多發于經營服務主體與使用者在系統操作過程中不健全的內部控制、人員和系統以及外部事件而導致損失的風險，包括信用信息采集、傳輸、整理、查詢使用等環節。

（一）操作風險特點

可控性強。征信操作風險因素很大比例來源于業務操作，屬于可控的內生風險。

覆蓋面廣。征信系統收錄信息廣、涉及全社會人數眾多，操作風險發生會波及銀行經營管理的信貸和信用卡等領域，甚至擾亂社會各行業經濟活動秩序。

影響規模大。征信信息與個人借貸活動密切相關，涉及個人隱私保護，操作風險的發生將影響社會各界對征信產品的推廣與正確判斷，同時容易引發維權爭議、法律訴訟以及社會信任危機。

（二）操作風險表現形式

制度風險。征信制度不健全、不合規和執行不到位引發的操作風險。一是用以規范征信系統運行的產品、活動、程序等制度不合規，以及相關信用信息報送、查詢、安全管理等方面的內部管理制度和具體操作規程不健全引發的操作風險。二是制度執行不到位。不穩定的內部程序控制、人員交接導致的制度不能落實到崗、責任不能落實到人，因信息使用、報送等違規操作引發的安全隱患。

信息泄露風險。征信人員受利益驅使、借職務之便，違反安全管理規定泄露個人信息的風險。如：向未經征信主管部門批準建立或變相建立的信用信息基礎數據庫提供信用信息，以及違反密碼管理制度、設置“公共用戶”違規查詢和向他人提供個人信息導致的征信信息外泄。

信息失真風險。征信人員違反數據報送制度致使數據失真引發的風險。表現為數據遲報、漏報、錯報和非法修改不良信用記錄等不合規操作，造成的系統基本信息缺失、不準確、不完整，影響居民信用狀況的真實反映與評定的風險。

維權爭議風險。由于征信人員不當行為給信息主體造成麻煩與經濟損失引發的異議風險。一是違反安全管理與查詢管理制度規定，越權查詢信用報告、設置公共用戶等行為造成的對個人信用權的侵犯。二是部分商業銀行對客戶逾期還款信息，沒有盡到提醒和告知義務，如：銀行系統升級、自動扣款賬戶發生變化、銀行加息未及時通知客戶而形成的逾期引發的維權。三是信貸人員違規發放貸款、使用個人信用報告，影響信息主體正常借貸，引發的維權爭議或法律訴訟的風險。

二、基層征信系統操作風險防控工作中存在的主要問題

（一）風險防控意識不強

基層商業銀行征信人員存在明顯的認識誤區，在操作風險防控上，存在重信用風險管理、輕征信操作風險防控的現象，忽視了征信操作失誤可能由此造成的系統信息失真等風險隱患。尤其是部分征信人員對征信制度不學習、不執行，憑主觀意識隨意操作，由此引發信用風險和法律訴訟等不良后果。

（二）內控制度管理不到位

一是內控制度不完善。部分基層商業銀行由于未按規定建立錯誤數據糾錯機制、貸后風險管理的內部授權和查詢管理程序以及安全管理等方面的制度，導致征信人員對發現的錯誤數據得不到及時更正。二是制度管理不到位。一些基層商業銀行無視征信系統制度規定，有章不循，對本機構征信制度疏于對照檢查，使征信操作疏于管理。甚至一些基層征信人員缺乏對內控制度的有效性認識，不了解自己在維護征信系統安全、防范操作風險管理中的職責，導致一些風險苗頭得不到及時遏制。

（三）征信防控機制不健全

征信操作風險配套制度不完善、滯后性是引發征信系統操作風險的原因之一。尤其是一些商業銀行不重視建立操作風險防控機制，使系統操作風險防控制度得不到及時完善，降低了征信系統中對產品、活動、程序中的操作風險的識別與揭示力度，增加發生操作風險的概率。

（四）系統設置不完善

征信系統在技術層面上缺少操作性較強的風險防控程序來對風險進行識別與控制，尤其是對商業銀行有關的查詢窗口設置的鑰匙難以進行識別與管理，更多是通過制度層面對操作不當行為進行約束，難以滿足不斷暴露的風險防控需要，為外部欺詐、內部勾結泄露企業和個人信用信息等金融犯罪提供了空擋。如，設計系統時，沒有建立個人信息識別系統，難以鑒別是否是當事人授權查詢征信系統。

（五）征信文化建設滯后

受管理基礎薄弱、對征信操作風險的關注時間較短因素制約，基層商業銀行現有的征信合規文化建設難以促進操作人員道德、行為習慣、制度體系和合規價值觀的形成。一是責任意識不強。表現在征信制度執行上，普遍存在以信任代替管理，以習慣代替制度的現象。二是制度體系缺乏剛性約束。基層制度體系存在制度盲區，缺乏征信獎懲機制來強化對各種不良操作行為的糾正，以促進良好操作行為習慣的養成。尤其是部分基層征信操作風險管控很大部分停留在檢查監督層面上，當發生重大事件時，更顯得許多重要的防范制度形同虛設。三是缺乏核心價值觀對管理理念的提煉，以影響征信人員的行為準則。表現為：缺乏對核心價值觀提煉與價值判斷，難以通過制定工作計劃、進行業績考核、評先選優上升到制度層面，促使核心價值觀最終成為每個干部職工共同遵循的價值標準，也是導致征信操作風險長期存在，征信文化建設滯后的重要因素。

三、加強基層征信系統操作風險防控工作的措施

加強操作風險管控是征信系統全面安全運行的重要保障。在征信操作風險防控中應堅持“制度先行、規范操作、強化內控、違規問責”的原則，即從制度、系統、內控、合規操作、責任落實與追究以及文化建設等方面建立起完善的征信風險防控體系，規范征信業務操作。

（一）重視風險管控平臺建設

注重技術創新，通過對企業和個人征信系統操作風險管理工具的開發和運用，促進系統化的風險度量和管理工具的完善，使制度約束通過系統平臺實現“程序化”，做實操作風險管理基礎，減少人為操作的風險，實現對操作風險的有效識別、評估、監測、控制及報告，敏銳、準確地發現并防范風險苗頭。

（二）強化操作風險的外部控制

一是加強外部監督和引導，通過建立征信操作風險的評價標準體系，強化對商業銀行征信人員檢查和評估的力度，對包括企業和個人征信系統在內的各業務及管理層面的操作風險控制的原則、方法、措施等提出明細化要求，切實提升征信人員的操作風險管控意識。二是健全信息披露制度。巴塞爾委員會認為，銀行及時和經常地對相關信息進行披露，可以提高市場約束力，促成更加有效地風險管理。因此，適度的信息披露，允許征信市場參與者評估征信系統的操作風險管理辦法，是強化操作風險外部控制，促進征信操作風險管理文化建設的有效舉措。

（三）建立有效執行操作風險的內部管理架構

針對當前基層商業銀行普遍缺乏征信操作風險的事前防范和事后控制的現狀，引導商業銀行進一步完善內部控制結構，制訂相關政策、程序和步驟，形成分工明確、責任清晰、有效制衡的內部管理架構，促進銀行在征信產品、活動、程序和系統中的操作風險管控。尤其是金融機構管理層應針對已識別出的風險，進一步強化操作風險評價、監督和整改機制，防止因制度設計缺陷而引發的征信操作風險。

（四）推進征信合規文化建設

引導商業銀行通過優化結構、強化培訓等手段，進行安全視角、典型案例、規章制度教育，通過傳播征信操作風險管理的理念，增強征信人員對操作風險的了解、管理和識別能力，明確征信操作風險管理責任。同時，實施嚴格問責制度，通過對違反制度的責任人和負有領導責任的管理人員進行剛性約束，進一步督促商業銀行自上而下的嚴格約束決策層與操作人員的行為。

（五）完善操作風險監測系統，增強風險識別與預警能力

一是提高征信系統用戶認證的安全性，降低用戶信息被盜用的風險。在系統設置中借鑒商業銀行的主管分級授權制度，通過指紋識別技術對業務人員操作進行合規控制，確保基層商業銀行征信查詢主管授權制度落到實處。二是加強日志管理，做到用戶操作有據可查。在查詢端口中增加日志管理模塊，對用戶的操作和密碼進行記錄、識別和提示，補充完善密碼提示功能。三是建立征信操作風險評估系統。對操作風險損失的相關數據和操作風險事件進行記錄和存儲，支持操作風險和控制措施的自我評估，及時監測關鍵風險指標，分析預測可能引發操作風險的概率，便于銀行及時進行重點防范，降低操作風險損失。

參考文獻

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個人外部風險點及防控措施范文第3篇

今天，我們在這里召開廉政風險預警防控工作動員大會，是為了貫徹落實縣委、縣紀委廉政風險預警防控試點工作會議精神。廉政風險預警防控工作在我縣尚屬試點，財政局被列為6個試點單位之一，充分體現了縣委、縣紀委對財政工作的關切和重視。作為試點單位，我們要按照統一部署，抓好黨風廉政預警和領導干部腐敗風險防控，促進財政事業健康發展、科學發展。下面，我就如何抓好這項工作講四個方面的意見。

一、充分認識廉政風險預警防控工作的重大意義

(一)開展廉政風險預警防控工作是深化學習實踐活動所需。當前，我局深入學習實踐科學發展觀活動已接近尾聲，學習實踐活動的一個明確要求就是要突出實踐特色。從紀檢監察工作的角度來講，就是要認真查找在黨風廉政建設和反腐倡廉建設中存在的不適應、不符合科學發展觀要求的問題，并加以解決。而廉政風險預警防控工作就是我們在以往工作中存在的一個相對薄弱的環節。廉政風險預警防控，主要是針對權力運行中的風險和監督管理中的薄弱環節，主動預防，超前預防，推動關口前移，從源頭上預防腐敗，是科學發展觀“更加注重治本，更加注重預防，更加注重制度建設”要求，在反腐倡廉工作中的具體體現。紀檢監察工作要始終堅持以科學發展觀為統領，當前和今后一個時期，要以推進此項工作為重點，促進反腐倡廉建設的科學發展，從而真正達到黨員干部受教育，科學發展上水平，人民群眾得實惠的目的。

(二)開展廉政風險預警防控工作是反腐倡廉客觀形勢所急。開展廉政風險預警防控工作，是堅持反腐倡廉“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防”方針的內在要求，是貫徹落實中央《建立健全懲治和預防腐敗體系2008-2012年工作規劃》的重要舉措，是構建具有特色懲防體系的有效途徑。把廉政風險預警防控工作作為“懲防并舉、注重預防”的具體實踐，有利于進一步增強預防腐敗工作的前瞻性、預見性、針對性和主動性，有利于減少腐敗現象的發生，有利于為黨員干部營造良好的成長環境。

(三)開展廉政風險預警防控工作是關心愛護黨員干部所在。保證干部成長安全重于泰山。我們財政干部手中大多數都有著行政許可、行政審批、財務開支、物資采購等一定的權力和資源。但同時這些權力和資源也不同程度地面臨著各種各樣的誘惑和考驗。廉政風險預警防控工作針對不同單位、不同崗位的不同風險點的個性和特殊性采取預防措施，增強了教育、制度、監督工作的針對性和有效性，可以提高黨員干部自覺接受監督，主動參與監督和積極化解廉政風險的意識，促進決策民主、程序公開、運行規范，使預防腐敗的責任落實到每一個崗位和每一個人，職責清楚，目標明確，便于檢查和考核，防止權力濫用。在黨員干部出現腐敗苗頭，未構成違紀時，及時予以提醒、預警和處置，促使黨員干部正確、健康、有效地履行職責，以免鑄成大錯，這也是體現以人為本，關心、挽救有腐敗傾向黨員干部的有力措施之一。

二、深刻理解廉政風險預警防控工作的具體內涵

廉政風險：是實施公共權力的主體，在行使權力過程中，發生濫用公共權力或的可能性。

預警防控：是紀檢監察機關針對工作中可能發生的問題或已經出現的錯誤苗頭進行主動防范和監控的一種措施。

風險具有客觀性、損失性以及不確定性的特性。風險的客觀性揭示了任何有業務處置權、有職責的崗位都有風險。風險的損失性揭示了一旦風險發生，就會對本人有效履行職責，對事業、對社會各個方面都會產生不良影響。作為國家公職人員，有責任、有必要主動防范，把風險發生的可能性減到最低。風險的不確定性揭示了風險只是有可能發生的，并不是必然會發生的，是可以通過建立一套有效的預防措施，增強自身的自律意識，去防止風險發生的可能性，或通過努力把它降到最低程度。

廉政風險預警和防控工作的核心任務就是關注和遏制“發生腐敗行為的可能性”，針對在思想道德、制度機制和崗位職責三個方面存在的廉政風險，在綜合運用現有工作手段的基礎上，通過前期預防措施、中期監控機制、后期處置辦法構建了預防腐敗的“三道防線”。其中，前期預防措施解決了預防工作覆蓋面的問題，規范了預防工作的措施體系;中期監控機制做到及時發現問題;后期處置辦法對可能發生的腐敗行為實施超前預警。

三、全面掌握廉政風險預警防控的工作程序和重點

(一)工作程序

廉政風險預警防控工作按照制訂方案、貫徹執行、檢查考核、修正完善四個環節進行。

1、制訂方案。成立局廉政風險預警防控工作領導小組，明確工作職責，確定廉政風險防范管理目標，制訂實施方案。

2、貫徹執行。通過查找廉政風險點，分析風險發生的原因和結果，評估風險發生的可能性和影響程度，建立風險庫，制訂執行防范措施。一是查找廉政風險點。結合自身實際，在從上到下或自下而上清權明責的基礎上，查準找全廉政風險點。二是分析廉政風險發生的原因和結果。認真分析廉政風險存在的原因、根源及可能產生的后果，提高防范措施的針對性。三是評估廉政風險發生的可能性和影響程度。采用定性和定量分析相結合的方法，評估廉政風險發生的可能性大小和影響程度的高低，提高防范措施的有效性。四是制訂并執行防控措施。明確責任主體和完成時限，有針對性地提出防范措施，著力形成以崗為點、以程序為線、以制度為面，點、線、面相結合，環環相扣的廉政風險防控機制。五是建立廉政風險庫和廉政風險預警機制。建立廉政風險庫，對風險進行綜合分析，把握重點，提煉共性，及時修正防范措施。同時，逐步建立廉政風險預警機制。

3、檢查考核。建立和完善廉政風險防范管理考核制度，通過信息監測、定期自查、上級檢查、社會評議等方式，對風險防范各項措施的落實情況進行考核評估。考核工作要與領導班子和黨員干部年度考核、工作目標考核以及黨風廉政建設責任制考核等結合進行。

4、修正完善。按照年度運轉，周期循環的推進方式，根據檢查考核結果，糾正存在問題，完善工作措施，修正完善防控制度等，推動工作進入新一輪循環。

(二)工作重點

查找風險點，是預警防控工作的重中之重。這次試點工作風險點查找的對象包括全局干部職工。

1、把握查找廉政風險的方法

通過“自己找、領導提、相互幫、集中評、組織審”五步法，從梳理行政管理事項、審批程序、公共服務程序等業務流程方面入手，查找廉政風險點。

2、把握查找廉政風險的類別和程序

(1)廉政風險三大類別：思想道德風險、崗位職責風險、制度機制風險。

(2)廉政風險查找程序：第一步，針對個人崗位查。查找對象對照崗位職責、執行制度的實際，通過查找風險“五步法”，認真查找并分析評估自身在思想道德、崗位職責方面存在的廉政風險，提出防范控制風險的具體措施和辦法，由各股室、單位負責人審核后報局廉政風險預警防控辦公室備案。第二步，針對各單位職責查。各股室、單位對照“三定”方案和業務流程，查找體制機制方面存在的廉政風險。重點查找并分析評估人、財、物管理和行政審批、行政執法等重要方面存在的廉政風險，提出防范控制風險的具體措施和辦法，由分管領導審核后報局廉政風險預警防控辦公室備案。3、把握查找風險的重點部位重點圍繞政府采購、政府投資項目招投標、民生等領域的重要環節的風險點查找;突出圍繞擁有行政許可、行政審批及人、財、物管理等業務處置權的關鍵崗位的風險點查找。

4、把握查找風險的四個關鍵步驟

(1)清權明責。對行政管理權力或業務處置權力進行全面清理和確認，是找準風險點的基礎。通過梳理行政管理事項和業務工作，明確各個單位和崗位職責，并依照運行程序繪制業務流程圖。

(2)找準風險。圍繞崗位權力、權力運行核心找準可能出現廉政問題的點和環節，而不是找工作差距。查找風險點一定要在“自己找”的基礎上，通過領導提、相互幫、集中評、組織審等形式查準找全。

(3)分析評估。按照風險發生幾率、危害程度和違法、違紀、違德等方面，進行分析評估并確定風險等級。

(4)制訂措施。針對已經查找確定的各類風險點和風險等級，確定采取工作措施的力度，有計劃地研究制訂教育、制度、監督等方面的具體防控措施和相關工作程序，并統一以流程圖或表格等形式在一定范圍內予以公開。

5、把握制訂防范措施的“五強”原則

一是崗位措施對應性要強。對應風險點的崗位措施要體現一崗雙責的要求，確保“雙安全”，即確保在勤政方面有效履職，廉政方面不出問題。

二是防控措施銜接性要強。要避免單位與單位、崗位與崗位、正職與副職之間的防控措施互不銜接，防止出現空白點和斷檔。

三是公示公開監控性要強。要加強政務公開、事務公開建設，強化外部對單位、崗位執行職能的監督，做到崗位責任人的自控。要加強網絡建設，把風險點和風險防范管理措施在局域網進行公開，提高網絡的監控性，規范工作程序。

四是制度建設可操作性要強。制度建設既要注重制訂，又要注重執行;既要注重實體要求，又要注重程序要求;既要注重廉政建設的制度，又要注重勤政，以廉促勤，使廉政勤政相得益彰;既要注重正面要求，又要注重責任追究。

五是廉政教育針對性要強。查找風險點和制訂防控措施的過程，也是一個教育的過程。要與教育有機結合起來，貫穿單位措施、網絡建設以及制度建設的全過程，讓每一個人都自覺分析危害，啟發主觀防范意識。

四、具體要求

(一)要加強領導。廉政風險預警防控工作在我縣尚屬試點，我局作為試點單位之一，各股室(單位)要高度重視此項工作，切實加強領導，統一思想認識，認真組織實施。局領導班子成員、各單位負責人要按照黨風廉政建設責任制的要求，帶頭查找廉政風險，帶頭制訂和落實防控措施，帶頭抓好自身、本單位和分管范圍內的廉政風險預警防控工作，確保防控腐敗的各項要求落到實處。

(二)要狠抓落實。堅決克服形式主義，防止走過場，做到人員、時間、措施、效果四落實。

個人外部風險點及防控措施范文第4篇

一、全力營造良好氛圍，扎實推進廉防工作

為開展好廉政風險防控工作，我鎮積極營造廉政風險防控機制建設工作的良好氛圍，努力做到了三個到位。一是思想認識到位。我鎮先后組織全體干部職工學習縣有關廉政建設工作的文件和規定、各級領導的重要講話精神以及《廉政準則》、《紀律處分條例》、《黨員領導干部問責暫行規定》等相關制度。通過學習，領導干部職工進一步提高了認識，自覺把思想和行動統一到了加強廉政風險防控機制建設工作上來，達到了以制度保持黨員干部的清正廉潔、從源頭上防治腐敗行為發生的效果，為預防和控制領導干部職工工作失誤奠定了基礎。二是組織領導到位。為深入推進廉政風險防控工作，夯實清正廉潔的作風基礎，我鎮迅速成立了以鎮委書記為組長，鎮長為常務副組長，鎮委組織委員、鎮委宣傳委員為副組長，各辦公室、鎮轄各單位主要負責人及各村（居）委會書記為成員的廉政風險防控工作領導小組，具體研究和解決廉政風險防控工作中的相關問題。領導小組下設辦公室，辦公室設在黨政辦公室，主要負責協調做好廉政風險防控工作的監督檢查及日常事務性工作。三是宣傳教育到位。我鎮組織全體干部職工召開了廉政風險防控機制建設工作動員會，會上通過講案例、擺事實、傳達廉政風險防控工作的精神及內容，深入宣傳廉政風險防控工作的必要性和重要性。另外，我鎮還通過印制文件資料、設置宣傳欄等形式，引導全體干部職工牢固樹立廉政風險預防意識，提高風險防范能力，自覺參與到廉政風險防控機制建設工作中來，主動查找廉政風險點，有效地防止了腐敗行為的發生。

二、廣泛征求意見建議，科學制定工作方案

按照上級要求，通過黨政班子聯席會議討論，并在廣泛聽取干部職工對開展廉政風險防控機制建設工作的意見和建議的基礎上，制定了《鎮廉政風險防控工作實施方案》，明確了指導思想、總體目標、實施范圍、工作要求，確定了動員及自查、廉政風險評估、制定防控措施、廉政風險監管、總結提高五個工作階段，以確保有序推進廉政風險防控工作。同時，在明確了目標要求和方法步驟后，還在一定范圍內向干部職工征求了意見，進一步對實施方案進行了修改完善。

三、編制職權目錄，繪制權利運行流程圖

編制職權目錄和繪制權力運行流程圖是加強廉政風險防控管理的一項基礎性工作。按照縣編委辦及本單位的“三定”方案等文件要求，我鎮從黨委、政府以及黨政內設機構、社會團體、各村（居）委會的職權名稱、內容、行使主體、實施依據等方面入手，進行了目錄的編制和調整。根據《關于認真做好編制職權目錄和繪制權利運行流程圖的通知》（防控辦[2013]2號）要求，我鎮本著“合法、簡單、明了、便于操作”的原則以及“誰清理、誰編（繪）制”的原則，充分考慮職權運行的關鍵步驟和環節，按照職權流程程序，梳理職權清單，由負責清理的內設機構編制繪制，完成了《權利運行流程圖》和《職權目錄》的制作，經單位領導小組辦公室匯總初審后，報單位領導小組審定。匯編成冊置放于信息查閱場所，并通過上墻、傳閱等多種形式進行宣傳，方便群眾辦事，接受社會監督，同時也讓全體干部職工為崗位風險排查工作做好了準備。我鎮還根據群眾的意見和建議，及時修訂完善權力運行流程，提高公共管理和公共服務水平。

四、排查風險點，評定廉政風險等級

我鎮采用群眾評議、領導點評、案例分析和組織審定等方法，通過自上而下、自下而上和內外結合等方式，以領導班子成員、關鍵崗位責任人和內設機構作為廉政風險防控管理重點對象，從履行崗位職責、執行管理制度和部門管理權等方面認真分析崗位特點和容易產生風險的環節，全面排查出權力運行、制度機制、思想道德、外部環境等方面存在的廉政風險點，如重大事項決策、大額資金使用、公務接待管理、干部任免等。在充分排查風險點的基礎上，根據權力的重要程度、自由裁量權的大小、腐敗現象發生的概率及危害程度等因素，將風險等級劃分為“高”、“中”、“低”三級，并在公示欄進行公示，接受單位內部和社會的監督。同時，有針對性地制定了“一對一”防控措施，明確崗位和內設機構廉政風險點由分管領導把關，單位和領導班子成員廉政風險點由單位主要負責人把關，所有風險點最終都要經過防控領導小組審核。經過統計確定，崗位廉政風險點為54個，其中高風險點20個，中風險點33個，低風險點1個；內設機構廉政風險點為48個，其中高風險點23個，中風險點24個，低風險點1個；領導班子成員的廉政風險點為59個，其中高風險點26個，中風險點31個，低風險點2個；單位廉政風險點為41個，其中高風險點18個，中風險點19個，低風險點4個；風險點共計202個，其中高風險點87個，中風險點107個，低風險點8個。完成了《單位廉政風險排查登記表》、《內設機構廉政風險排查登記表》、《崗位廉政風險排查登記表》、《領導班子成員廉政風險排查登記表》的填寫，匯總后通過公示欄進行公示，接受群眾監督，充分聽取群眾的意見。

五、制訂防控措施，構建廉政防控機制

在確定主要風險點的基礎上，按照鎮廉政建設總體要求，通過明確崗位職能職責，進行風險的辨別和評估，提出風險預防措施，構建本單位廉政防控機制。一是分類制訂防范措施和內控制度，二是按照廉政風險防控要求進一步補充和完善已有的工作制度，三是及時補充尚未建立的制度。同時，確保各項廉政風險防控措施充分匯集民智、反映民情和體現民意，切實做到風險定到崗、制度建到崗、責任落到人。經過多方征求意見，我鎮共收集整理了多個風險點提交審核，并在此基礎上形成了多項管理制度，為后期風險點的防控提供了重要保障。另外，在認真分析總結的基礎上，還填寫了《單位廉政風險識別和防控措施表》、《內設機構廉政風險識別和防控措施表》、《崗位廉政風險識別和防控措施表》、《領導班子成員廉政風險識別和自我防控表》，共完成廉政風險防范措施表24份，根據不同等級的風險點有針對性地制定措施202條，同時還根據行政職能轉變、職責權限變更、法律法規調整等，及時完善廉政風險防控內容和措施，切實轉變了工作作風，有效防止了違法違紀行為的發生。

六、注重制度建設，強化監督管理工作

制度建設是廉政風險防控工作的關鍵環節，也是規范依法行政的一項重要措施。我鎮結合工作實際制定了《廉政風險防控管理制度》和《領導干部廉潔自律和作風建設制度》，完善了《領導干部接訪工作制度》、《公務車管理制度》、《人事管理制度》等30項內控制度，并進一步增強了制度的針對性和可操作性，全力推進廉政風險防控工作的有序開展。將廉政準則、黨風黨紀等制作成《廉政短信》向全鎮領導干部職工發送，及時發出廉政預警提示，防微杜漸；同時將我鎮黨風廉政建設和反腐敗工作、吃拿卡要整治工作這兩個重點領域結合到廉政風險防控當中，采用主動承諾、自我約束的模式，制定了《鎮領導班子個人廉政承諾書》、《鎮整治“吃拿卡要”公開承諾書》，要求領導班子全體成員簽訂廉政承諾書，將所有的公開承諾書以及單位、領導班子成員、崗位、內設機構廉政風險防控措施表張貼在醒目位置，公開監督舉報電話、設置意見箱等方式向群眾以及社會各界廣泛爭求意見和建議。進一步強化對制度落實情況的監督檢查工作，領導干部帶頭執行制度，不斷提高制度的執行力，對防控工作推進不力、措施不到位、敷衍塞責的提出批評，促進防控措施落到實處，建立防控長效機制。

七、取得的主要成效

我鎮自開展廉政風險防控機制建設以來，全體干部職工積極參與，領導高度重視，取得了一定的成效。一是堅持在思想作風建設上突出一個“提高”。為了使全鎮干部職工進一步提高認識，統一思想，我鎮專門召開了專題會議，認真學習廉政風險防控會議精神，明確工作的重要性和必要性。同時，采取討論、座談會的形式，使干部職工切實意識到了風險就在身邊、就在崗位上，從而提高了全體干部的思想認識。二是堅持在查找風險點時突出一個“全面”。我鎮采取領導帶頭查、組織評估審查等措施，認真填寫廉政風險排查、風險識別以及防控措施表格，并圍繞黨務、政務、審批工作等各個流程全面查找風險點。同時，把查找風險點的工作與黨風廉政建設和反腐敗工作緊密結合起來，使廉政風險防范寓于各項工作之中。三是堅持在監督檢查中突出一個“嚴格”。我鎮把嚴格督查作為廉政風險防控工作的核心內容，堅決落實廉政建設相關規定，嚴查嚴管，讓廉政風險防范措施接受全體干部職工監督，切實加強對內設機構、崗位、領導班子成員廉政風險的監督檢查，發現問題按照有關規定進行責任追究。

八、存在的主要問題及下一步打算

個人外部風險點及防控措施范文第5篇

關鍵詞：銅原料 采購 風險 防范

市場經濟的平等性、競爭性和開放性，決定了市場經濟是在一種競爭的、開放的、平等的條件下實現資源的有效配置。這種資源的有效配置，給了企業最大限度的自由性，同時，也給了企業更大的風險。特別是銅原料的采購工作，外部環境對其影響巨大。同時，它又服務于企業內部加工和銷售，直接影響著企業生產和經營，給企業內部生產和經營管理帶來一定的風險。所以，進行外購原料風險分析并制定風險防控體系，勢在必行，也是企業風險防控體系的一個總要組成部分。

一、銅原料采購風險分析

（一）來自企業外部的風險分析

1、資源風險：原料采購首先要有資源、有提供原料的渠道。但是，由于市場經濟給了生產企業最大的自由、自，何時生產、生產多少、何時銷售、銷售多少，都由生產企業根據市場情況自由決定。尤其是在我國銅資源嚴重不足，大量需要進口的情況下，國內銅原料生產企業決定著國內資源的供給量，這就給下游加工企業帶來很大的不確定性。這種不確定性，就是加工企業的資源供給量的風險。

2、價格風險：銅原料采購價格對企業經濟效益的影響至關重要，甚至起著決定性作用。原料市場價格波動頻繁，是否能夠抓住機遇，適時適當調整原料采購價格，決定著企業的經濟效益。

3、欺詐風險：欺詐是伴隨著市場經濟有生具來的產物，只要有買賣就存在著欺詐，就存在著被欺詐的風險。我礦在這方面同樣有著經驗教訓。

4、原料質量風險：外購原料的質量，對企業生產加工、產品質量起著決定性的作用。作為原料采購部門，必須嚴格按照企業提供的原料質量標準采購原料。但是，在原料嚴重緊張的形勢下，在可以滿足加工需要的前提下，適當降低原料采購標準，是增加原料供應的有效途徑，這就將給企業加工生產以及產品質量帶來一定的風險。

（二）來自企業內部的風險分析

1、庫存原料風險：企業要想維持正常生產，就必須由一定的原料庫存儲備。然而，銅原料價格波動非常大，同時庫存占用資金也非常大。合理安排原料庫存，是有效防范庫存原料價格變動風險和資金占用風險的必然手段。

2、銷售風險：原料采購與產品銷售是企業內部經營管理的有機組成部分。原料采購是為了加工后銷售，產品銷售是為了實現產品的使用價值并使企業獲得經濟效益。但是，在原料及其產品價格變化非常大時，如果原料采購不能與產品銷售實現統一的整體，就會有高價買低價售的風險，就會給企業帶來負面效益，甚至使企業虧損。

二、風險管理措施

風險管理就是指如何在一個肯定有風險的環境里把風險減至最低的一個管理過程。根據原料采購所面臨的企業外部、內部風險，我們必須建立一整套風險防控體系和有效地防控手段，才會把原料采購風險降至最低程度。

1、建立資源防控體系，擴大原料供給資源。

建立資源防控風險體系和風險控制手段，就是要充分的分析市場供給能力和自身采購能力，確定好目標，然后根據不同的采購區域、采購地點和供給渠道建立不同的采購策略，實施不同的采購方法，在確保現有供貨渠道的同時，加強市場調查和渠道開發工作，盡可能地擴大資源，爭取更多地供給渠道，以便保證原料供應，降低原料供應風險。同時，為選擇渠道、選擇質量、選擇價格和選擇供貨時間打下堅實地基礎。

2、將原料采購與產品銷售融合為一個有機的整體，建立價格防控體系。

首先是要分別建立原料采購與產品銷售價格風險防控體系，同時還要建立必要的、嚴格的審核審批程序，以保證采購價格和銷售價格完全在企業監督控制之內。其次是要建立采購與銷售有機結合的管理體制。批準原料采購的同時，就要制定產品銷售時間、銷售數量、銷售辦法，從而規避風險，取得企業效益最大化。

3、建立原料庫存風險防控體系，規避價格浮動帶來的庫存風險，取得資金效益最大化。

建立原料庫存風險防控體系，就是要科學合理地確定庫存數量和庫存資金，在保證生產的前提下，盡可能降低庫存，以規避原料庫存所帶來的價格風險和資金風險。其重要環節就是科學合理地核定庫存儲備。由于銅原料有其資源短缺、季節性強的特點，采購周期要適合資源狀況，最低庫存和最高庫存還要分季節分別制定。這樣才能有效調整庫存儲備，保證原料供應的同時，使資金占用最少。

4、建立質量風險防控體系，堅持原料質量“適用”的原則。

要在企業內部建立反映快速的質量管理體系，就要在市場原料質量和企業原料質量需求之間找到平衡點，也就是重點突出原料質量“適用”的原則，既要滿足企業冶煉工藝、冶煉水平、環保要求等等對原料質量的要求，同時又要適應市場原料質量的變化。既不能因為質量要求過高而買不到原料致使原料供應不足，又不能由于原料質量的降低而影響生產、降低產品質量、造成環境污染以致影響企業經濟效益。

5、建立反欺詐防控體系，全面提升原料采購管理。

原料市場欺詐行為不勝枚舉，我礦也有著這方面的經驗教訓。所以我們要根據以往的經驗教訓，根據原料采購業務的特性及重要環節，制定不同的風險防控體系，在避免發生風險的同時，全面提升原料采購管理水平。

三、我礦目前原料采購風險防控現狀及風險防范措施探討

我礦目前已經初步建立了原料采購風險防控體系，基本上能夠應對原料采購存在的風險。但是，我們還必須充分地認識到，原料采購所面臨的風險是隨著市場經濟的發展而發展的，是隨著社會的進步而變化的。我們仍然處于一個相對封閉的區域，對面的發展變化不能夠及時掌握，我們的防控意識和防控手段，還不能適應社會發展的需要。這就要求我們必須時時刻刻提高風險防范意識，對風險防范常抓不懈，才能做到防患于未然，規避風險，給企業創造更大地經濟效益。

1、加強風險意識教育，提高所有管理人員和業務人員的風險意識。

無論是企業行為還是個人行為，思想意識總是第一位的，是人的思想意識支配著人的行為。如果我們沒有充分認識到原料采購中的風險，沒有對這種風險具備足夠的警惕性，那么就談不上風險防范和風險控制，所以，我們必須加強風險意識教育。要使我們的各級管理人員和相關業務人員具備這種風險意識，提高風險警惕性。