銀行內部管理工作意見

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一、管理現狀

我分部以深化體制改革為已任，準確把握金融政策，吃透總部工作精神，嚴格按照總部的有關要求開展工作。并針對地產金融發展走向，適時分析形勢，認真執行政策，從嚴監管企業，規范內部管理，切實防范風險，不僅提高了信貸管理水平，而且為保證圓滿完成各項經營責任考核指標打下了堅實的基礎。日常，主要加強了以以下幾個環節的管理。

1．大額資金報備。我部堅持每天上午、下午進行兩次報備，主管經理隨時掌握資金進出的相關信息，對臨時進出的大額款項與總部及時逐筆匯報，不斷提高資金報備的及時性和準確性。

2．財務費用。由于是敏感熱點費用，因此，我部嚴格執行請示匯報制度，在計算每筆費用時都要首先請示總部領導，對于不明白或是有爭議的地方及時與總部溝通，避免了費用計算的隨意性和提報結果的虛假性問題，保證了不超標準，實報實銷。我部還建立了規范的費用使用臺帳，能清楚的核算每位員工每一時段所能報銷的以及未報銷的金額，使費用額度筆筆有計算依據，此舉有力提高了財務費用使用情況的透明度，消除了員工與組織間的隔閡，進一步增加了彼此間信任，對增進團隊和諧發揮了積極的作用。

3．日常行政工作。堅持每周一召開分部例會，利用好這一平臺和載體，在組織與員工間搭建溝通交流的橋梁，發揮紐帶作用。二是調整工作思路，與總部有效對接。認真組織學習財務報銷以及總部下達的一些文件規定等；二是加強政務公開，提高行政工作透明度。對分部的運營情況準確通報；三是互相交換意見，做好釋疑解惑工作。對客戶經理在費用政策、考核政策等方面存在疑問的地方進行詳細講解、交流、溝通，消除大家的疑問，達到了思想統一，步調一致，促進了和諧。

4．系統維護。自總部開發應用地產部公共平臺系統和事業部客戶經理考核系統后，分部及時出臺了經理負責制，規定分部經理每天登錄系統進行大額資金報備審查，對存款、貸款、中間業務的變動情況進行跟蹤，對于漏打標識等情況及時與分行聯系與總部溝通，保證了數據統計及維護工作的時效性。并根據系統對員工工作業績質量的分析，加強每日班后工作講評，幫助后進員工轉化，促進共同提高。

5．對外宣傳。為了強化分部對外宣傳工作質量，我部對地產部的內部網站給予了大力支持，積極組織投稿，針對分部業務知識培訓、學習實踐科學發展觀活動的開展等，對階段性重點工作以及取得的效果向網站客觀真實的反映情況，共投稿各類文章4篇，上傳體現分部團隊建設及黨員隊伍建設情況的相關圖片12幅，從而讓總部及各兄弟分部更充分地了解到我們杭州分部這個大家庭的文化氛圍及學習熱潮，擴大了工作影響力，收到很好的效果。

6．日常報表質量。對企業客戶信息資料的收集比較全面，統一專夾保管，對于業務臺賬由風險經理和分部經理共同維護，促使了每一位客戶的臺賬信息更全面、更準確，在總部下達一些臨時性報表時，能更清楚地掌握數據來源，大大提高了上報報表的質量和效率。

7．經營狀況分析。每月底、季底結合階段工作，對經營情況進行分析，查找存在問題的原因，對各項統計數據進行跟蹤監測，保證數據翔實準確，并形成經營情況分析報告，提供給總部做為參考依據，并組織員工認真學習，針對問題制定整改措施，以此促進工作質量的提高。

二、遠期規劃

1．加強資金計劃管理。要加強和改進資金計劃管理，根據不同貸款種類，對貸款計劃實行分類管理，科學測算信貸資金需求，及時安排信貸計劃。加強資金調度，保證合理的資金需求。要密切關注政策變化，積極做好資金審查、上報工作，加強與財政和企業主管部門的溝通協調，督促補貼資金及時足額到位，并按規定做好收息工作。

2．加強財務會計管理。一是落實各項財務管理制度，規范財務管理行為。加大財務公開力度，增強財務開支的透明度，福利性支出和消費性支出必須公開。努力增收節支，嚴格費用管理，各項費用要嚴格控制在上級核批的計劃之內。二是加強固定資產管理。要建立詳細的固定資產卡片、登記簿等檔案資料，規范記載固定資產的來源及使用情況，并要認真落實定期盤點制度。固定資產購置要嚴格控制在上級的授權范圍內，未經批準，不得擅自購置。四是強化收息責任制，加大收息力度，提高經營效益，全面完成財務收支計劃。七是強化會計監督，充分發揮會計監督職能，加強對經營管理權限、政策法規、制度紀律、操作程序以及真實性等方面的監督。進一步規范和加強會計檢查輔導工作，促進會計核算質量逐步提高。

3．加快電子化建設步伐。加強計算機網絡、設備及各種應用系統的維護和管理，為各項工作的開展提供強有力的技術支持；抓好規章制度的落實，實現信息電腦工作的規范化管理；支持內部網站建設，加快信息傳遞和交流；加強統計工作，確保各種統計資料的準確、及時、真實、完整；加大培訓力度，發揮好各崗位人員作用。

5．加強安全保衛工作。要切實增強防范意識，高度重視安全保衛工作。一是認真落實安全保衛責任制，經常開展安全教育和安全檢查，定期分析安全狀況，排查解決安全隱患。二是加強物防與技防建設，真正把安全防衛費用到營業廳的安全防護設施建設上，確保營業廳達到防護標準。三是結合金融案件特點完善各種情況下的防爆預案，提高處置各種突發事件的能力。要切實加強對重點環節、重點部位的防范，確保財產和員工人身安全。四是嚴格落實安全生產各項要求。全體員工持證上崗，對消防器材和設施做到三知一會，知位置、知性能、知操作要領、會使用，確保各項規章制度的落實，嚴防各類安全事故的發生。

我分部各項工作雖然取得了一定的成績，但距總部領導要求還有一定的距離，我們冷靜分析了存在的不足。一是業務規范化管理工作有待進一步加強，要將制度規定全面落實到業務工作的各個崗位各個環節中去；二是業務開拓范圍還需不斷擴大，涉及的領域要更廣，更深，以促進業務快速持續發展。以上問題將是我部以后工作完善和改進的重點，今后，我們將嚴格加強管理，不斷開拓業務新領域，高標準嚴要求，在總部領導的正確指導下不斷改進，不斷提高，努力做好下步各項工作任務。