反洗錢交流材料
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反洗錢交流材料范文第1篇
云南地處邊疆，在部份地區交通不便，信息閉塞，經濟發展落后，犯罪份子將賭博、販毒、走私等非法所得通過金融機構洗錢犯罪的情況仍然存在，而郵儲銀行成立時間不長，與兄弟分行、同業機構相比，所面臨的反洗錢工作壓力更大，工作任務更重。近年來，郵儲銀行云南省分行在總行的正確領導下，在人民銀行的指導下，通過完善反洗錢組織體系、加強反洗錢制度建設，推動反洗錢系統推廣運用，強化重點區域反洗錢工作管控力度，主動提高識別和防范洗錢犯罪的能力，反洗錢工作水平和質量得到全面提高，得到了總行及當地人民銀行的認可。
完善反洗錢組織體系，加強制度建設
反洗錢工作的有效開展與反洗錢組織體系建設密不可分。2013年，根據行內機構改革情況，省分行進一步建立健全了反洗錢工作領導小組工作機制，成立了以行長為組長、分管行領導為副組長，由法律與合規部門負責人及相關成員單位負責人作為領導小組成員，領導負責反洗錢工作的領導和決策工作。明確法律與合規部門作為反洗錢工作的牽頭管理部門，承擔反洗錢工作的組織、協調工作，反洗錢領導小組成員部門是負責反洗錢工作具體落實的部門。組織體系的建立和完善為反洗錢工作順利開展提供了堅強保證。同時通過定期召集領導小組會議，協調反洗錢各項工作的組織開展，法律與合規部門發揮了反洗錢工作的牽頭作用，調動了業務部門反洗錢工作的主動性，有效推動反洗錢監管制度在各條線、各層級的有效落實。
健全反洗錢內控制度，不斷提升制度執行水平。通過制訂《省分行反洗錢工作職責管理暫行辦法》等操作性較強的內控制度，將反洗錢的監管要求融入各部室的工作職責，明確了營銷及產品部門、風險管理部門、審計部門、人力資源部門等前、中、后臺各部室的反洗錢工作責任和義務 ，將反洗錢理念灌輸到各項業務流程中，使反洗錢工作與內部管理緊密結合，進而規范了反洗錢工作程序，確保反洗錢工作協調有序開展，使反洗錢操作更加具體化、規范化。
做實反洗錢系統的推廣運用，提升工作質量
2011年，總行開發的新反洗錢系統在我省上線后，省分行多次組織銀行、郵政網點的員工、反洗錢聯絡員進行了“新反洗錢系統運用推廣的培訓”，積極推動員工熟練應用新反洗錢系統，充分發揮其技術支撐作用，及時收集整理州市分行、郵政機構在系統應用過程中發現的問題，并通過反洗錢領導小組會議、定期通報、強化后續培訓、現場檢查指導等多種方式，使系統應用中存在的各類問題在各層面得到了有效解決，反洗錢系統應用質量得到逐步提高。目前，我省反洗錢系統的系統應用率、報送重點可疑交易報告、人工識別完成率等系統應用指標質量均居于全國中上水平。2012年我行通過新反洗錢系統利用客戶身份識別制度保護客戶資金安全，協助公安機關破案，得到了總行的通報表揚。新反洗錢系統為我行提高反洗錢工作質量和效率的技術支撐作用已經日益顯現。
開展“反洗錢工作達標”活動，認真落實人民銀行監管新要求
2012年以來，中國人民銀行大力推行“風險為本”的反洗錢工作理念，提出了反洗錢“法人監管”工作要求。根據總行統一部置，我行將2013年定為“反洗錢工作達標年”，并采取多種方式，主動落實監管新要求。通過舉辦培訓宣傳等活動，在全行宣貫了反洗錢工作達標活動的意義、內容和要求；開展反洗錢檔案規范化活動，評估檔案歸檔原則實踐情況，夯實了反洗錢工作基礎；按照總行下發的“5C”評價工作底稿，分層級開展自查整改和后評估活動，促進全行各級機構加快滿足人民銀行“法人監管”工作要求，切實提高我行反洗錢合規水平；強化重點業務的識別和監控，將西聯匯款業務、對公結算“公轉私”業務作為反洗錢工作的重點關注業務領域，利用系統數據，深入識別和監控重點客戶洗錢風險點，及早發現洗錢隱，有效防止客戶欺詐。同時結合“反洗錢工作達標”活動的開展，省分行定期向當地人民銀行進行專題匯報工作開展情況，當地人民銀行對活動的開展給予了悉心指導，得到了人民銀行的認可和支持，實現了與監管機構的良性互動。
強化重點區域反洗錢工作管控力度
結合我省經濟、區位的特點，2013年省分行確定昆明、曲靖、德宏、版納分行作為“反洗錢示范行”建設單位，要求相關分行，結合當地實際，認真分析總結洗錢犯罪特點，在識別洗錢交易方面抓出成績、做出亮點，探索并實踐適合本行反洗錢工作思路和方法。在省分行的推動下，相關分行突出當地特色，積極推廣工作經驗，切實抓出了工作成效，并引導和帶動其它分行取得更好的工作成績。德宏、版納分行梳理、完善反洗錢內控制度，并對轄內機構的反洗錢工作開展了檢查，推動反洗錢制度的有效落實；麗江、昆明分行密切與郵政機構的溝通協調，在加強郵政網點反洗錢工作管理方面做出了有益的嘗試；文山分行在客戶洗錢風險等級劃分工作方面下功夫，在做好客戶風險等級劃分工作的同時，將客戶風險等級劃分資料完整地進行了留存歸檔；昆明、曲靖分行積極與人行反洗錢管理部門溝通聯系，爭取人行對本行反洗錢工作給予指導幫助，并邀請人行的專家到本行授課，得到人行對郵儲反洗錢工作的理解和支持。
創新培訓與宣傳機制，擴大反洗錢工作影響力
以多種形式，對不同層級組織反洗錢培訓工作。近年來，省分行以反洗錢專兼職聯絡員、新入行員工，郵政機構員工為重點培訓對象，通過開展反洗錢案例分享培訓、反洗錢基礎知識培訓、反洗錢操作實踐培訓，并多次邀請人民銀行專家講授反洗錢現場檢查以及其他基礎性工作要求，有效提升各層級員工對反洗錢工作的理念認識、知識技能。
開展形式多樣的宣傳活動。在內部宣傳方面，省分行通過編制反洗錢專刊、下發反洗錢學習材料，及時傳遞最新監管政策解讀、反洗錢工作信息和動態、先進經驗交流，全行員工對反洗錢工作有了更深的理解，制度執行力得到了顯著提升。2013年，省分收集整理了10類反洗錢案例，圍繞可疑交易標準、可疑交易識別、業務覆蓋面進行了深入分析，并刊登在了反洗錢專刊，下發轄內機構學習，得到了總行、當地人民銀行的認可，總行還將我行收集整理的反洗錢案例轉發全國學習。
在外部宣傳方面，近年來，省分行以當年“反洗錢宣傳月”宣傳主題為主，不斷加強反洗錢宣傳力度。通過宣傳橫幅、宣傳海報、宣傳折頁、板報以及上街業務咨詢等多種形式，靈活開展反洗錢宣傳活動，擴大反洗錢的社會影響力，得到當地人民銀行高度評價。
在加大反洗錢工作宣傳培訓力度的同時，省分行注重提高反洗錢相關工作人員的業務素質。2012年，省分行組織開展了“郵儲反洗錢系統，我在線”反洗錢系統操作體驗征文活動，全行反洗錢戰線人員積極參與，談應用系統應體會，提管理工作建議，積極獻言獻策，切實提高了反洗錢管理水平。同年，省分行組織全行反洗錢操作人員參加了人民銀行總行舉辦的“金融業反洗錢崗位準入培訓與考試”，目前已有20人參加培訓，并獲得人民銀行頒發的合格證書。在2012年總行組織的反洗錢宣傳巡展競賽中，我省取得西部片區第二名的優異成績。
反洗錢交流材料范文第2篇
（一）金融機構客戶身份資料及交易記錄保存問題
1．客戶身份信息簡單、靜態，難以確保真實性。
身份信息簡單，是指在目前的合規監管模式下，多數金融機構在履行客戶身份識別和身份資料保存義務時，依據《反洗錢法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規定，僅留存和登記客戶的姓名、住址、聯系電話、職業、注冊資本等基本資料、信息，對于其他更深入的信息，如客戶的資金來源、收入狀況、經營狀況、資金營運等不會進行深入了解，這些信息往往是分析判斷資金交易是否可疑的關鍵因素。身份信息靜態，是指金融機構獲取的客戶身份信息，基本上是在與客戶建立業務關系之時的信息，之后便處于靜止狀態，除非特別情況，一般不會隨著客戶情況的變化及時進行更新。另外，金融機構獲取客戶信息，是建立在客戶提供的信息都是真實的假設基礎之上的，除了對國內的居民身份證可以通過公安部的公民身份聯網核查系統驗證之外，對其他信息基本上無驗證手段，因此，信息的真實性難以保證。
2．交易信息明細數據不完整。
一是交易對手信息要素不完整。交易對手信息是了解資金來源和去向的重要依據，包括交易對手名稱、賬號、開戶行等信息，但由于銀行機構的業務系統在開發之時并未考慮到反洗錢業務要求，因此系統對這部分的信息收集不完整，部分業務甚至完全缺失，給可疑交易調查帶來較大困難。以海南省10家商業銀行的情況為例，能完整獲取交易對手信息的情況包括本行客戶之間的資金往來和柜面轉賬交易。不能完整獲取交易對手信息的業務主要集中在通過網上銀行、ATM終端和POS終端三種途徑進行的跨行轉賬業務上。這三種途徑進行的跨行轉賬業務，完全無法獲取交易對手信息的分別占所有銀行機構的20％（網上銀行）、60％（ATM終端）和50％（POS終端），能獲取交易對手部分信息的機構占比為30％（網上銀行）、30％（ATM終端）和40％（POS終端），ATM終端和POS終端跨行轉賬交易都只有10％的機構能通過補錄明細來獲得完整的交易對手信息。
二是交易資金的用途，特別是個人資金往來的真實用途無法獲取。這是由于我國的銀行結算業務制度對提供資金用途的要求不是非常嚴格，特別是近年來快速發展的電子業務，用途一欄可填可不填，填寫了的也無須提供真實性證明。三是開戶制度使賬戶增加了洗錢風險。由于開戶制度的存在，人可以多個人開戶，為犯罪分子利用這些賬戶從事違法犯罪行為提供了便利。
3．數據提取時間過長。
金融機構配合反洗錢調查的效率高低取決于其業務系統整合度和數據集中度的高低。部分金融機構由于系統數據集中度低，不支持交易數據的批量調取，就只能通過交易流水號逐筆進行查詢，甚至需要逐筆翻閱查詢紙質會計憑證來獲取，從而延長了反洗錢調查周期。銀行的交易數據保存普遍比較分散，同一賬戶下不同渠道的交易數據分布在信用卡部、電子銀行部、國際業務部等各個部門，給可疑交易數據提取的完整性和及時性帶來一定影響。另外，銀行對賬戶交易信息存儲方式的不同也對數據提取時間造成了影響。比如，為給主機系統釋放空間，銀行的主機系統數據只會保存一定時間段的信息，超過一定時間段的歷史交易數據則另行保存（如打包存入數據倉庫），較之主機系統數據，調取這類歷史交易數據的內部工作流程相對復雜，花費的時間也較長。
（二）可疑交易信息來源單一，可用價值不高可疑資金交易來源以銀行為主。以海南省為例，目前人民銀行自行發起的調查，基本上都源于銀行機構上報的重點可疑交易報告，調查地點也僅于銀行業金融機構，其他金融機構如證券、期貨和保險公司報告的重點可疑交易極少，也未配合開展過可疑資金的調查。此外，本、外幣資金交易人為割裂，資源無法有效整合，可疑交易調查作用受到很大限制，不利于可疑線索的追蹤和協查，尤其是目前跨境洗錢犯罪愈演愈烈，本外幣實施分開監測，不利于對跨境洗錢的監測和打擊。
（三）可疑交易監測、調查的手段少、范圍窄、方式簡單原始一是科技調查手段運用不夠，新技術和新設備的開發和應用明顯滯后，尤其是基層反洗錢調查，大都還停留在手工查閱和分析階段，勞動強度大且效果差；二是信息共享程度低，尚未與公安、工商、稅務等執法部門建立情報信息網絡，各方的信息不能共享，造成對可疑客戶的真實背景、業務經營等真實信息不能及時準確獲取，影響調查的質量；三是人民銀行內部現有的信息系統也未能加以利用，如大小額支付系統、銀行結算賬戶管理系統、征信系統、外匯管理等多個系統之間相互獨立，信息溝通不足，不能對可疑交易的分析識別提供支持；四是跨區域調查開展較為困難，可疑交易調查行為主要是由人民銀行分支機構具體開展實施，對本轄區內的資金交易進行跟蹤和調查相對較為容易，但交易一旦超出管轄區域，就必須依靠外地人行的協助調查。跨區域的協助調查環節多、耗時長、效率低。
幾點建議
（一）金融機構提高客戶身份信息和交易數據的完整性一是優化和完善金融機構的數據處理系統。針對當前部分金融機構的交易數據保存分散的現狀，從反洗錢工作需要出發，應盡快對數據系統進行優化升級，對核心業務系統和各渠道的數據進行有效整合，將所有的交易數據集中在一個統一的數據庫下，提高交易數據調取的效率和完整性。二是針對金融機構交易對手、IP地址等信息采集不全的情況，應對其系統進行優化，要在其核心系統的分戶賬的數據結構中增加交易對手信息的字段，ATM、POS終端及網上銀行等支付渠道要在報文結構中增加對手的戶名、賬號等交易信息要素，在分支機構能直接獲取網銀交易的IP地址等，并提高交易數據的易提取性。三是規范檔案保管，實現客戶資料保管的全面性、完整性和調閱及時性。
（二）以征信系統為核心，整合人民銀行內部各信息系統，擴大反洗錢信息來源應通過制度設置改變目前人民銀行各系統相對獨立的現狀，允許在規定的條件下實現信息共享，為反洗錢調查提供便利。其中，要特別發揮征信系統的作用，目前征信系統除了企業和個人的信貸信息外，還收錄了個人的參保、繳費和住房公積金等非銀行信息。
反洗錢交流材料范文第3篇
關鍵詞：行政執法；法律風險；人民銀行
中圖分類號：F830.5 文獻標識碼：B 文章編號：1674-0017-2012（5）-0085-05
近年來，中國人民銀行及其分支機構按照國務院《全面推進依法行政實施綱要》確定的目標和要求，不斷完善行政執法的制度體制機制，嚴格規范行使法律授予的執法權力，促進了中央銀行職責的高效履行。但是，由于部分法律制度的不健全、執法人員在操作上的不規范、以及個別人員素質不高等主客觀原因，基層人民銀行在行政執法過程中仍然面臨許多法律風險。筆者在充分調研和多年關注的基礎上，對基層人民銀行行政執法存在的法律風險點進行了梳理歸納，分析了產生風險的原因，有針對性地提出了防范和化解風險的政策建議和對策。
一、行政執法及其法律風險的界定
對于行政執法有廣義和狹義兩種理解。廣義的行政執法指行政機關執行法律（此處指廣義的法律，包括法律、行政法規、規章等法律規范），依法進行社會管理和服務的全部活動；狹義的行政執法指行政主體依照法律法規規章規定的職責、權限和程序，針對特定的行政相對人和特定事項處理行政事務，并直接影響行政相對人的權利義務的行為。本文采用狹義的理解，將行政執法界定為人民銀行在履職過程中對行政相對人作出的行政處罰、行政許可、行政調查、行政復議等具體行政行為。
對于風險，也有兩種理解，一種認為風險即為后果的不確定性；另一種理解為，一定的行為做出后產生負面結果的可能性。從指導實踐的實際效用和通常的語境來分析，筆者認為第二種理解更符合人們對風險進行研究和探討的本意。因此，筆者將基層人民銀行的行政執法法律風險界定為：由于基層人民銀行的行政執法行為而導致人民銀行遭受法律上的不利后果的可能性，比如引發的行政爭議、行政復議、行政訴訟等。
二、基層人民銀行行政執法法律風險的表現
通過對各類執法行為和出現的執法糾紛的分析，筆者將人民銀行執法中的法律風險大致分為四類，即制度風險、操作風險、人員風險、體制風險。
（一）制度風險
1、制度缺失。舉兩例加以說明：一是履行金融統計職責缺乏完整充分的法律依據。根據國務院關于人民銀行的“三定”方案，人民銀行負有制定和組織實施金融業綜合統計制度，負責數據匯總和宏觀經濟分析與預測，統一編制全國金融統計數據、報表，并按國家有關規定予以公布的職責。《中國人民銀行法》也規定“中國人民銀行負責統一編制全國金融統計數據、報表，并按照國家有關規定予以公布”。但該法只有銀行業金融機構向人民銀行報送有關統計報表和資料的強制性規定，對其他金融行業以及企業和個人沒有剛性要求，從而很難保證人民銀行從證券業、保險業和其他行業及時、完整、準確獲得所需的統計資料，使得目前開展頻繁的各類專項調查活動在推進過程中遇到一些阻力和困難。
二是人民銀行對部分人民幣違法行為沒有處罰權。人民銀行雖然具有與人民幣管理相關的行政許可權、監督管理權和大部分的行政處罰權，但《人民幣管理條例》第四十四條規定，對于非法買賣流通人民幣、非法裝幀和經營流通人民幣以及制作、仿制、買賣人民幣圖樣等三類違法行為由工商行政管理機關和其他行政執法機關實施行政處罰；而這并不是工商行政管理等其他行政機關的主要業務，他們對處罰上述三類違法行為缺乏主動性和積極性，通常都是由人民銀行主動登門邀請工商部門進行聯合執法行動，才能有所推進。這種行政許可權、監督管理權與部分行政處罰權相分離的情況使人民銀行對人民幣管理工作受到影響。還有，當金融機構出現不能滿足社會公眾合理的券別調劑要求、金融機構繳存款質量差、流通券與殘損券相互夾帶等違規現象時，人民銀行只能采取通報、限期整改的方式要求金融機構予以糾正，《人民幣管理條例》及其他部門規章、規范性文件沒有對此處罰的條款，導致屢查屢犯的情況時有發生。
2、制度滯后。比如1988年制定頒布的《現金管理暫行條例》，已經暫行了20余年，明顯滯后于經濟金融的發展。一是管理主體發生變化。該《條例》中明確了中國人民銀行是現金管理的主管機關，開戶銀行是現金管理的具體實施者，賦有對開戶單位收支、使用現金進行監督管理的職責，但隨著金融體制改革，各開戶銀行已成為以追求最大利潤作為經營目標的金融企業，再由開戶銀行實施管理和處罰的在法理上有沖突。同時，出于自身業務發展和競爭需要，開戶銀行往往把方便的現金支付作為競爭的一種“服務手段”，缺乏進行積極管理的內在動力。二是現金使用范圍條款涵蓋面窄，該《條例》第五條規定在8種情況下使用現金，難以適應目前種類繁多的經濟往來結算需要，導致單位和個人不得不借用多種名義套取現金。三是結算起點低，該《條例》根據當時情況規定結算起點1000元，至今沒有進行調整，已不能滿足當前大額現金支付的需要。四是法律責任條款不完善、操作性不強，《條例》中“法律責任”條款對開戶銀行不履行職責應承擔的責任和應給予的罰則過于原則化，如在1999年的《金融違法行為處罰辦法》第十九條中，對單位或者個人超限額提取現金行為的處罰作了明確規定，但《條例》中有關超限額的處罰不明確，使處罰缺乏可操作性。五是不適應日益現代化、科技化的現金結算方式，在自動取款機提取現金游離于現金管理制度之外，形成制度上的漏洞。
1983年制定頒布的《金銀管理條例》也已經實施了26年，26年來我國黃金市場的體制已發生了根本性的變化，有些條款已經過時，可以說該《條例》更多地表現為和市場發展本身背道而馳。比如，第三條規定：國家對金銀實行統一管理、統購統配的政策，而在2001 年，“統一管理、統購統配的政策”就被宣布停止。又比如，第四條規定了中國人民銀行“會同國家有關主管機關審批經營（包括加工、銷售）金銀制品”， 而該審批制也已經被核準制取代（依據是中國人民銀行等三部委2001年10月31日下發的《關于規范黃金制品零售市場有關問題的通知》） 。黃金市場越來越多市場化，人民銀行作為黃金市場主管部門的行政管理職能也發生了轉變，但《條例》一直沒有修訂，執法部門僅僅以部門規章和規范性文件來作為執法依據，位階過低，而且在內容上大大突破了上位法，成為依法行政中的一個不正常的現象。
3、部分制度規定在欠發達地區難以貫徹執行。主要是部分行政處罰額度設定過高，導致在中西部欠發達地區執行起來有一定的現實困難。
一是《反洗錢法》第三十二條對金融機構不履行特定反洗錢義務時的罰款只規定了兩個檔次，最低起點為20萬元，對于經濟相對落后地區的中小金融機構如果嚴格按照規定進行處罰，可能會直接影響到中小金融機構的正常經營。因此，在執法過程中，通常是人民銀行千方百計的為金融機構尋找理由減輕負擔，要么牽強的用其他法律依據進行較小額度的罰款，要么就是將違法事實輕描淡寫僅僅要求責令整改，使得反洗錢執法力度弱化，且帶有一定的隨意性，造成執法風險隱患。
二是《票據管理實施辦法》第三十一條對簽發空頭支票或者簽發與其預留的簽章不符的支票行為的罰款數額是票面金額5%但不低于1000元。實踐中真正惡意透支簽發空頭支票的情況還是少數，但該《辦法》既沒有違規情節的檔次劃分，也沒有處罰金額的檔次劃分，使得很多首次、偶犯的企業，特別是票面金額大、透支金額很少的企業處罰過重。被處罰企業要求以透支金額作為罰款的計算基數導致了被處罰單位缺乏主動繳納罰款的積極性，罰沒款的入庫率受到影響。
4、部分制度之間存在沖突。例如《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的部分規定與《行政許可法》和《中國人民銀行行政許可實施辦法》相沖突。首先，主體資格沖突。依照《行政許可法》第二十二條、二十三條、二十四條之規定，行政許可只能由具有行政許可權的行政機關，法律、法規授權的具有管理公共事務職能的組織，或由行政機關依法委托給其他行政機關實施。而依據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第二十八條之規定，申請人并不直接向人民銀行提出開戶許可申請，而是向銀行提出，銀行經審查后報人民銀行進行核準。由于銀行屬于金融企業，且沒有法律、法規的明確授權，因而不具有實施行政許可的資格，如果申請人依據《行政許可法》對此提出置疑，人民銀行將處于被動地位。其次，程序規定沖突。（1）受理環節在“銀行”進行，人民銀行并不參與，不符合《行政許可法》第三十二條第二款的規定和《實施辦法》第十八條第二款的規定，使開戶申請受理環節的4個行政許可格式文書沒有使用的現實條件；（2）準予開戶和不予開戶的操作程序中經辦人員獨立操作完成開戶許可證的核發程序，不符合《實施辦法》第二十三條第一款規定的除當場準予行政許可并制發行政許可證件以外，準予行政許可或者不予行政許可應報本行行長（主任）或者主管副行長（副主任）審查批準的規定，導致對經辦人員缺乏必要的制度約束，存在較大的法律風險；（3）開戶許可證正、副本上均加蓋賬戶管理專用章的規定與《實施辦法》第二十四條（依據《行政許可法》第三十九條）要求在行政許可證件上加蓋行章的規定不符；（4）由銀行向申請人送達行政許可證件不符合《行政許可法》關于由行政機關送達的規定和《實施辦法》第三十二條關于由人民銀行向申請人送達行政許可格式文本的規定，而且銀行是否及時送達申請人，人民銀行無法了解和控制。
5、制度操作性較差。主要是法律法規缺少配套、細化的操作規則，在實際執法過程中容易產生偏差和隨意性。
比如，在《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》中，因其他結算需要開立一般賬戶時應出具哪些資料、銀行結算賬戶管理檔案保管方式、存款人辦理臨時賬戶展期應出具哪些資料、銀行向人民銀行報告存款人變更信息應提交的哪些資料、銀行向人民銀行報送存款人開銷戶資料的時限規定等沒有配套的規范性文件來解釋辦理這些業務的具體操作要求。
又如，《國家金庫條例實施細則》規定，“各級國庫有權督促檢查國庫經收處和其他征收機關所收稅款是否按規定及時全部繳入國庫，發現拖延或違法不繳的，應及時查究處理。”由于細則沒有對“及時查究處理”的職責和權限做出明確規定，基層國庫在履行職責的過程中發現問題后，除了有權反映和拒絕辦理外，缺乏行之有效的處置手段。
（二）操作風險
人民銀行履行職責是由具體的執法行為來體現的，執法行為是對法律法規規章的執行和具體運用，在操作層面存在著一定的法律風險。
1、反洗錢調查的授權風險。《反洗錢法》第二十三條第一款明確規定，只有國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構才具有反洗錢行政調查權。其立法目的是防止反洗錢行政調查權的濫用。但在反洗錢業務開展初期，部分省會中心支行采取行政授權的方式，將反洗錢行政調查權下放到了地市州中心支行的情況。更有甚者，有些地市中支的同志認為，中支可以繼續授權給縣支行。按照“法無明文規定不可為”的行政法原則，即使省一級派出機構要授權到地市一級，其授權行為本身也是應該有明確的法律依據。關于授權從現行法律規定看，只有《中國人民銀行法》第十三條規定，中國人民銀行的分支機構根據中國人民銀行的授權，維護本轄區的金融穩定，承辦有關業務。并沒有規定大區分行或省會城市中心支行可以對地市州中心支行授權。因此，如果被調查單位據此對調查主體的合法性提出異議，被授權的調查單位很可能得不到法律的認可和支持。
2、違反執法程序帶來法律風險。行政許可法、行政處罰法以及人民銀行的部分規章中都規定，在作出不利于行政相對人的具體行政行為時，應當明確告知行政相對人有陳述權、申辯權和要求聽證、行政復議、行政訴訟的權利。但在基層人民銀行部分業務處理中執行得并不到位，比如在在貸款卡發放的行政許可、假幣的收繳（授權金融機構代為行使）和沒收（人民銀行在回籠貨幣時行使）的業務處理中通常沒有相關權利和救濟渠道的告知環節。行政相對人若依據行政許可法、行政處罰法、行政復議法和行政訴訟法對人民銀行的執法行為進行質疑和責任追究，在法理上成立的。
3、執法檢查方式存在瑕疵。如基層人民銀行在檢查金融機構執行有關假幣鑒定、收繳、管理規定的時候，一些單位采取由檢查人員持假幣到商業銀行網點存儲的暗訪方式進行檢查，據此來確定商業銀行是否嚴格執行《人民幣管理條例》和《假幣收繳鑒定管理辦法》，并以此為依據對金融機構實施處罰。以這種方式驗證違法行為并給予行政處罰的做法并不可取，存在一定的法律風險。二現場檢查操作不規范（如現場檢查通知書、現場檢查工作底稿、事實確認書等文件制作不規范，現場檢查檔案不完整）以及現場檢查取證不規范（現場檢查中未能有效固定證據，不注重取證程序和證據形式的合法性，對取得的證據材料未能妥善保管）而引發的法律風險。
4、忽視程序。在基層行的執法活動中，未能嚴格按照法律規定的程序操作，隨意減少執法環節的問題比較普遍。如在現場檢查中要求有工作底稿、取證記錄、事實確認書，但部分執法人員認為環節太繁瑣，對查出的問題只在工作底稿和事實確認書上反映，而對取證記錄這一重要環節進行了刪減，造成執法過程不嚴密。
（三）人員風險
執法行為是抽象的法律概念，最終都要落實為執法人員的具體行動，這就必然會受到執法人員個人能力素質、思想道德等主觀因素的影響，給基層人民銀行執法帶來一定法律風險。
1、部分執法人員工作能力和素質造成的風險。主要表現為對法律法規的認知能力不強，對執法依據理解不準確，或者業務能力不強，調查不深入細致，最終導致對案件事實認定不準，處罰不當，造成執法失誤。例如某中心支行在對一家企業進行空頭支票行政處罰時，將《行政處罰程序規定》第二十五條“當事人要求陳述和申辯的，在收到《中國人民銀行行政處罰意見告知書》之日起5個工作日內將陳述和申辯的書面材料提交中國人民銀行”的規定，理解為人民銀行作出正式處罰決定的時限，在發出《行政處罰意見告知書》后5天內就向當事人下發了《行政處罰決定書》，導致當事人向其上級行提起了行政復議。
2、隨意行使自由裁量權。執法部門和執法人員根據實際情況，作出自己的判斷，運用一定的自由裁量權是必要的，也是合理的。比如，在對一個具體違法行為進行處罰時，對客觀事實的判斷和認定就必然帶有執法人員的主觀因素，對是否屬于“情節嚴重”的認定，就決定了罰與不罰、罰多和罰少的最終結果。在基層行的執法中，存在著相同性質、情節類似、程度相近的案件不同的處罰結果的情況，給“人情執法”、“關系執法”留有空間。
3、執法人員道德風險。由于能力素質的差異導致的執法風險是“無心之過”，個人道德風險則是“有意為之”。總體上說，人民銀行有一支過硬的執法隊伍，但也存在個別工作人員為個人利益或他人請托而隨意執法。比如因個人感情和關系對違法行為視而不見，當罰的不罰，消極的不作為；對情節輕微的違法行為，從重、加重處罰，“積極”的亂作為；甚至沒有法律法規依據的越位執法，給人民銀行的正常執法帶來風險隱患。雖然這種風險表現出來的案例不多，但從風險分析的角度，也應給予關注。
（四）體制風險
1、基層人民銀行與同級外匯管理機構的關系。從行政法律性質上來講，國家外匯管理局是由人民銀行管理的國家行政機構，具有行政法上相對獨立的主體地位。但目前的體制下，外匯局的分支機構都是與當地的人民銀行合署辦公，各級人民銀行的行政領導兼任外管局分支機構的行政領導。外匯管理中的行政執法事項比較繁雜，特別是行政許可項目數量很大，而且外匯管理有一套相對獨立的法律法規體系，規范性文件多，各項政策變動頻繁，其中蘊含的行政執法風險也不容忽視，一旦出現行政糾紛，雖然可以以外匯局的名義來應對，但當出現不利的法律后果時，尤其是出現行政賠償等實際損失時，當地人民銀行都會受到影響。因此，在分析基層人民銀行行政執法風險時，對外匯局系統的執法行為也應當給予適當的關注。
2、人民銀行與征信中心的關系。中國人民銀行征信中心是人總行直屬的事業法人單位，與征信管理局承擔的征信行業管理職能不同，主要任務是依據國家的法律法規和人民銀行的規章，統一負責企業和個人征信系統的建設、運行和管理，目前在全國共設立了36個征信分中心，與各人民銀行分支機構的征信管理處合署辦公，征信中心的文件在各分支機構通常都是以人民銀行分支機構的名義向金融機構轉發。征信管理是人民銀行一項新興和發展中的業務，而且涉及到幾乎所有社會公眾和企業，目前，因為征信信息異議而產生的糾紛日益增多，雖然大多是以民事訴訟的形式表現出來的，要求人民銀行承擔連帶責任。這種風險在形式上有些類似于外匯局的行政執法風險，雖然可以以征信中心的名義來應對訴訟，但由于基層征信中心人員和經費上的不獨立，如果有賠償損失等實際的負面后果，依然要由基層人民銀行來承受。
三、防范和化解行政執法法律風險的政策建議
（一）修訂完善相關法律法規和規章，建立健全人民銀行行政執法法律法規體系
人民銀行應成立金融法律工作小組，負責金融法律法規體系整體規劃和法律法規規章清理工作。在金融法律法規體系建設中，應充分發揮總行的重要功能和作用，對現行的金融法律法規進行全面的梳理，查漏補缺，及時修廢。要分清輕重緩急，抓緊落實。編制立法和修法規劃，制定時間表，將急需制定和修改完善的法律法規規章早日提上立法日程，從結構和內容上完善金融法律法規體系，增強各項制度的可行性、操作性，構建起科學合理、操作性強、協調統一、體系完整的法律法規體系，為行政執法活動提供完備的法律法規依據。
（二）加強金融執法隊伍建設，全面提升執法人員法律素養和執法能力
建立健全相關工作制度，采取多種形式和途徑加強對金融執法人員法律知識和執法技能的教育培訓，不斷強化其法律意識、責任意識、風險意識，增強其執法能力。培訓應突出針對性、實用性，緊密結合人民銀行行政執法實踐中出現的風險點學習法律法規規章，準確把握相關條文內容和操作程序。重視以案說法，提高培訓的實際效果；培訓應高質量、高層次，以維護法律的統一性，權威性，盡量避免對法律的不準確理解，比如由總行或者分行定期組織召開行政執法交流和培訓，對從事反洗錢、現金管理、人民幣管理等各類行政執法人員進行專門的法律培訓。在制定人民銀行培訓計劃時，應該把法律知識培訓與人事部門的干部培訓、業務司局的業務培訓整合起來，發揮培訓工作的整體效益。
（三）完善人民銀行內部監督檢查工作機制，強化對金融執法行為的監督檢查
建立健全行政執法人員“準入”制度，對擬從事行政執法工作的人員，由人事部門會同法律部門進行法律考核，確保執法職能部門工作人員具備較高的法律素養；建立健全獎懲機制，定期對行政執法人員進行考核，激勵先進，懲戒落后，并允許進行一定數額的淘汰，將不適應工作要求的人員調離行政執法工作崗位；建立健全責任追究制度，進一步發揮執法監督部門的作用，由法律、監察、內審等部門定期、不定期組織對金融執法活動進行檢查，對違反相關規定的，嚴格依法追究違規違紀執法人員的法律責任，積極防范執法風險。
（四）充分發揮人民銀行各分支機構金融法律工作部門的作用，大力推進依法行政工作
建立健全各級依法行政組織領導機構，為人民銀行依法行政工作的有效開展提供堅實的組織保障，從而確保依法行政工作有領導、有組織，有安排、有部署，有檢查、有監督；建立和完善依法行政工作機制，充分發揮各分支機構法律工作部門的功能和作用，全面提升人民銀行依法行政工作的質量和水平，穩步、持續、全面推進依法行政工作。
參考文獻
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The Legal Risk of PBC Branches' Administrative Law Enforcement and Countermeasures
XIN Yu
（Xi'an Branch PBC， Xi'an Shaanxi 710075）
反洗錢交流材料范文第4篇
（一）實行以非現場監測為主導的外匯管理
目前日常服務貿易業務完全交由銀行按規定辦理，外匯局主要實施非現場監測。基層外匯局對非現場監測核查的相關工作內容、方法、流程、內部管理等方面制定相關內控制度。
（二）服務貿易外匯監測系統功能日益完備
該系統數據主要來源于國際收支申報和外匯賬戶等系統，增設了大量預警監測指標、趨勢變化圖表和靈敏分析等功能，涵蓋了貨物貿易、資本和金融項目涉外收支數據，實現了非現場監測數據全口徑采集和分析，可通過單筆大額、高頻累計、異常波動、交易種類異常凸現等預警指標進行數據篩查，對篩查出的企業進行重點監測核查，預警監測能力和信息共享程度大幅度提高。
（三）非現場監測和現場核查相結合查處違規問題
目前基層外匯局非現場檢查基本能夠做到實時監測，對當期超過預警值的全部跨境收支業務進行非現場核查，要求各外匯指定銀行提交相關業務材料，外匯局對照相關法律法規予以嚴格審查，并與外匯指定銀行進行逐一核對，以及時發現及查處違規問題。
二、服務貿易非現場監測存在的主要問題
（一）服務貿易系統非現場監測指標有待完善
一是服務貿易監測指標閾值設置欠靈活。目前服務貿易監測指標閾值由省分局統一設置，而各地涉外經濟發展水平和企業涉外收支規模存在較大差異，統一的篩選標準未能充分體現地區差異；另外由于不同服務貿易行業的企業外匯收支存在較大差異，譬如無形資產與藝術品拍賣個體金額差距較大，如果大額交易預警指標閾值設置過大，則篩選出的結果往往集中在少數大企業；如果閾值設置過小，則篩選出的結果過多，失去了預警的意義，同時給業務監管帶來了困難。二是缺乏分拆交易預警指標。目前等值5萬美元以下的服務貿易外匯收支業務原則上可不審單，部分企業通過分拆將大額資金混入服務貿易渠道，對此缺乏相關的監測預警指標。三是缺乏縱向和橫向比對指標。服務貿易種類多、定價靈活，現行的服務貿易非現場監測系統主要有監測預警指標、趨勢預警指標和主題分析指標，缺乏如服務貿易與外匯賬戶收支、貨物貿易和資本項目收付匯等動態比對預警指標，服務貿易本外幣比較、與海關和商務部門服務貿易的比較等橫向指標和分拆校驗、關聯交易核對等縱向指標。
（二）服務貿易非現場監測預警能力偏弱
一是違規定價轉移難以監測，主要包括無形資產和勞務定價轉移等。由于無形資產既無可比對象，又無市場標準價做參考，且收費標準高低不同，境內外關聯企業易通過抬高或降低管理費、專利和商標使用費等方式調整跨境資金流出入；對于勞務定價，境內外關聯公司可通過提供背離市場價格的勞務進行跨境資金轉移。二是部分交易合規性難以判定。如違約賠償金流出入，現行貨物貿易政策只涉及貨物貿易賠償中的退匯部分，而對于貨款未轉移或超出轉移貨款部分發生的違約賠償存在管理空白，企業可利用服務貿易項下違約賠償證明材料缺乏統一要求、發生真實原因難以認定等特點實現變通解決。三是借藝術品拍賣轉移資金行為難以監測。藝術品出入境盡管涉及貨物流，符合貨物貿易特性，但部分拍賣品的體積和數量較小，達不到報關標準，加之藝術品價格真實性難以判定，難以從非現場監測分析中發現違規問題。
（三）非現場監測崗位設置和工作流程有待規范
一是缺乏職責清晰、程序規范、控制有效的非現場監管工作制度。按業務種類設置崗位的模式，如服務貿易管理崗、貨物貿易管理崗和資本項目管理崗等崗位，不利于對同一交易主體的非現場綜合監管，加之監管重點主要依照個人經驗確定，監管效果依賴監管人員素質和責任意識，且非現場監管缺乏有效的控制和評價機制，不利于非現場監測工作效率的提高。二是缺乏非現場延伸監管流程。服務貿易項下利潤匯出等項目與直接投資項下數據可交叉印證，以此判斷服務貿易交易的真實性。但目前未實現與其他外匯業務系統數據的關聯，對預警信息和可疑交易延伸檢查往往較少，對企業服務貿易外匯收支的合理性和真實性核查深度不夠。三是外匯業務系統綜合利用程度較低。目前外匯業務系統包括貨物貿易、服務貿易、資本項目監測系統等不同系統，由于每個工作人員授權不同，往往不能同時使用上述系統，且人員轉型不足，無法實現數據綜合利用，工作效率有待提高。
（四）部門間信息共享程度有待提升
一是缺乏服務貿易本外幣聯合監管有效機制。目前外匯局與人民銀行尚未實現數據共享，實際工作中針對某些重點企業的服務貿易非現場核查需查詢征信、反洗錢等人民銀行部門管理信息系統數據，但由于相關信息在部門之間未共享，導致查詢流程煩瑣，無法形成監管合力。二是外匯局與海關、稅務、商務等部門業務系統信息共享有限。如服務貿易改革后，稅務機關當場無須對納稅事項進行審核，只需在《備案表》上蓋章，而《備案表》中并不體現有關納稅事項的內容，這樣雖然保證了企業的對外付匯效率，但客觀上造成相關部門間信息和政策溝通弱化，為不法分子騙匯、逃稅等行為提供了可乘之機。
（五）異地主體本地外匯交易監管難度較大
隨著服務貿易的快速發展及金融機構的業務拓展，不少企業因業務需要在異地辦理服務貿易外匯收支，故存在異地主體服務貿易收支交易本地化和本地企業服務貿易收支交易異地化的情況。尤其是異地主體在本地金融機構發生服務貿易異常或違規交易后，由于異地主體流動性較強，服務貿易違規調查取證等核查環節都存在較大難度，對違規主體無法有效監管。
三、服務貿易非現場監測體系構建
（一）總體思路
按照“五個轉變”的工作思路，將現有的服務貿易非現場監測系統定位為綜合監管系統。按照主體監管和均衡監管理念對系統進行優化和完善，通過增加監測指標、制定企業交易異常類標準、改進監測分析方法、提高全口徑預警監測和風險防控能力、完善工作流程、加快人員轉型等途徑提升非現場監管效能，構建貿易便利化和風險管理相結合的新型監測分析體系。
（二）建立科學合理的多層次監測指標體系
遵循科學性、可比性和實用性原則，依托現有服務貿易非現場監測系統，將非現場監測指標擴充為“總量類”、“樣本類”和“個體類”3大類7小類指標（見表1）。
（三）建立全面系統的統計分析方法
一是完善服務貿易真實性審核和審價體系。充分利用各部門統計數據，建立不同模式的服務貿易樣本審價指標，進行時間序列與交叉比對審價預警提示，對借服務貿易進行定價轉移、陰陽合同和虛高報價等行為進行早期預警，同時對超過一定金額或企業信息等級較差的服務貿易收入，要求企業提供其他材料進行引證。二是建立外匯局定期統計分析報表制度。定期從總體上分析服務貿易各項目外匯收支的變動情況，同時對行業中影響較大的企業采用問卷調查等方式不定期了解其服務貿易外匯收支以及生產經營情況，從點和面上對服務貿易收支進行監測。三是建立整體趨勢和典型案例分析相結合的制度，根據外匯收支形勢和監管目標，對外匯業務和資金流動狀況進行綜合分析和風險研判，加強趨勢性預測，開展延伸監測，并實施有針對性的監督和差異化管理的分類監管模式。四是建立科學的核查方法。主要包括：（1）對比分析核查法。主要是外匯局各系統數據相互核對，外匯業務與企業財務數據相互核對。（2）趨勢分析核查法。主要根據行業與個體一定時間段內跨境收支走勢發現異常情況。（3）關聯信息核查法。主要是利用海關、商務、稅務等部門監管信息佐證服務貿易真實性和異常情況。
（四）建立規范有效的監測工作流程
一是建立職責清晰、程序規范、控制有效的監管工作制度，明確服務貿易外匯監測管理的工作職責、日常監測管理內容及目標、工作方法、程序及考核管理等，使基層外匯局服務貿易非現場監測核查工作有據可依。二是建立重點企業定期走訪制度。通過定期走訪對外匯收支狀況有重要影響且內部管理較為完善的大型企業和各行業龍頭企業，及時掌握其生產經營變動情況，預測分析服務貿易外匯收支總體運行形勢，為非現場監管建立起一個連續的、有規律的監測數據庫。三是建立集體審議制度，對指標設置、樣本組建立、非現場和現場核查名單確定及形成現場核查結論等重點工作進行集體審議。
（五）優化崗位設置，加快人員轉型
一是依據主體監管理念核定崗位人員職數，每個崗位人員可對全部外匯業務進行非現場監管。二是明確監管人員工作職責和主要工作內容，建立分級授權的內控制度，明晰各級監管責任，實行監管責任追究制度。三是加大對外匯人員的業務培訓，強化非現場監測核查方法的研究交流，盡快培養一批專家型、研究型外匯人才。
（六）加快信息共享，形成監測合力
一是通過賬戶信息采集一體化滿足本幣管理與外幣管理相結合的監管要求。通過構建本外幣一體化非現場監測平臺，將現有外匯和人民幣管理信息系統進行整合，從分散于結算、征信、反洗錢等各部門的系統中提取人民幣明細交易，并以交易主體為索引，與外匯結匯數據進行關聯，增強本外幣一體化監測分析能力。二是與關聯政府部門建立信息共享制度。加大與商務、海關、稅務等其他服務貿易監管部門的協調力度，建立企業分類管理信息交換機制，通過數據交換與監管合作發揮協同效應。
反洗錢交流材料范文第5篇
在技術部資料的新聞性、深刻性、繼承性和呈現效果上，我認為我們技術部比以往取得了明顯的提高。在繼承了以往周刊資料定位和新聞原則的基礎上，技術部今年開始展開了圍繞客戶需求做深資料的嘗試。以下是收錄的一些范文，希望能為大家提供幫助。
技術部工作心得1
態度決定走向悄悄的走過，但給了你細思遐想，讓你做著力所能及與不及的事，時間真是公正，不失公允，努力的付出，得到的終將是公平的回報。20__年就在這樣的狀況下離開了我，也離開了大家，茫然間總會有得到又失去的感覺，既然過去了，也就為了歷史，既然是歷史，那就是不可改變的事實，僅有理解，無力抗。
現就此20__年的所作所為做一番總結與回顧，給自我一個代。20__年的大多工作與生活的時光是在四平度過的，在四平的子里，辛苦里夾著充實，汗里帶著甘甜，完了自我的大多數目標，沒有讓領導和關注我的失望。但為什么說是大多數而不是全部呢原因有二：其一，我雖然努力的完了自我應當做的事，也完的不錯，得到了領導的認可，可是其間也顯露出了我的不足之，并且有點致命，雖在慢慢的改善，可是效果不是很明顯，使得自我會陷入一種窘迫的境地。急于求的心理還一向作祟，原有的很多想法在時間的磨合中也為了中月。其二，本想今年能夠很好的掌握一門拿得出手的技能，可是沒有如心所愿。事做了很多，也學到了很多東西，可是卻沒有奪光溢彩的，都顯得是那么的平淡，只要用心，誰都能夠去完，心有不甘。我明白這樣的結果不是我想要的，可是又在無計可施中為代價的犧牲品。是，很多工作的事是需要一個循序漸進的過程，可這個過程太長太慢，那就是自我的問題了，我想這是我的原因，態度還不足夠端正，沒有足夠的用心去做，或者說是用心不到位。工作的子我已經度過了嘗試，已經適應了這份工作，此刻要做的就是怎樣去把它做的更好。再細數一下20__年自我工作的表現，為了自的發展，我一向是在堅持不懈，也做了很多值得一說的事，從協調到勘測設計，從工程到維護，我都做了，雖然不全是得心應手，但大多還是輕車熟路。做的這些工作中，我發現我做得最出最順利應當是協調和維護。在協調中學會了怎樣去接觸，怎樣去和他很好的溝通，最終達一致，做到了雙贏。
在維護中，總結了很多經驗和教訓，從無線到光纖再到微，雖有些時候做起來顯得力不從心，儲備的知識也時常會是捉襟見肘，可是最終經過自我的努力和老同事的指導也都圓滿的完了，說到此我就不得不提我的直屬領導連志營先生，還有一位老同事翟吉星先生，他們對我的指點和親切的指導讓我在此方面有了長足的提高。雖然都是為了公司所做的一切，但我還是要在此感激他們。生活離不開工作和學習，工作有工作的態度，學習有學習的勤奮，我一向在堅持著這樣的方式去開展明天的子。
20__年的子也是如此過來，在四平這一年來，我了解了公司的全部工作流程，接觸了幾乎所有的公司產品，包括老的和最新的，雖然在安裝調試技能方面還有欠缺，但我想只要堅持不懈的去努力，我會掌握的，并且不會比別差。一向做一個自信的，可是自信的張弛是需要很好的把握，失去的也許就是太過自信，忘記自我是誰了，這樣真的會導致崩盤，無所適從，很多事控制不了，只好控制好自我。時間的走過，見證著一切，讓自我有得有失，一個的態度決定著一個的走向，我也不例外。既然我想在通信的這個圈子里有所作為，京信是一個好的施展天地，把握，我不會費。我的角我自我清楚，領導心里也會曉得，可能也就是基于這個原因，在年末的時候我回到了長，專職去做勘測設計這一塊，說實話，勘測設計我不是很喜歡，但誰讓我是一個不服輸的呢，別做好的事我也能夠。
在這段時間里，我的直屬領導是石曉先生給予勒沃必須的幫忙，在此感激他對我的指導，給我的幫忙，還是那句話，時刻懷著一顆感恩的心，對待每一個和每一件事。由于在外市工作時間過長，在長本部呆的時間過短，不免會把一些不適宜長的工作方式帶進來，給領導添了不少麻煩，有時控制不住，緒過給領導帶來不貌的回敬，在那里我深表歉意，期望領導能夠諒解。在京信的20__年過的總體來說還算是很踏實，沒有輕易地越雷池半步，循規蹈矩的做著事，得到自我想得到的，說白了，都是為了生活，何必和自我過不去，并且我還年輕，此時不努力用心，等待何時。
20__年已經悄然來到，在這新的一年里，我做出了自我的新的規劃，現就此闡述一下。
1.在新的一年里，在完本職工作的同時，學習好相關的知識與技能，把自我向一個全面型才的方向發展。
2.改掉自的不良習慣，用心的去做每一件事，細節決定敗，時刻的示著自我，嚴格的恪守。
3.多虛心求教，多積累經驗，多多與領導溝通。事件的發展離不開溝通，僅有相互換意見，才能取得提高。
4.在20__年的基礎，更好的了解公司的產品以及其能。以便不時之需，不被市場淘汰。年紀的增長，不能白白費，更要全面的了解自我，明白自我的的缺點在哪里，怎樣的去克服，優點在什么地方，怎樣去發揮，這些都需要去做一個結論。有一個明確的生活和工作態度，我想僅有如此才能打理好20__年的子，更加輝煌一些的表現。
最終祝公司的全體同仁節歡樂，體健康。萬事如意！
技術部工作心得2
__年我部室能緊緊圍繞學習貫徹局制定的上臺階小變樣的年初全年目標，做好本部室的工作。
我部室人員在設備維護方面做到了定期維護攝、錄、編及三樓演播室設備，維護有記錄，使設備處于良好的工作狀態。對制作室的管理我部室制度上墻，并認真執行，除日常衛生清理，我們還進行每周二衛生全面大掃除。物品管理方面，我們有制作設備的統計單，常按統計單對設備進行檢查，并加強值班人員的職責意識。在非編管理方面，我們實行了上機實名制，及時清理不用的用戶名，為系統清理出存儲空間。技術資料有專人管理，保存有專柜。
參加了縣里的幾大重要活動，在首屆《____大賽》中作了全方位的技術保障，在其它各項活動中工作也很進取主動。多次為調頻講解供給技術保障，并出色完成任務。
我部室人員都能夠遵紀守法，按規程辦事，全年無人為安全事故。能夠完成局交辦的其它各項臨時任務。
在新的一年里，我們還要再接再厲，圍繞局的目標任務努力工作
技術部工作心得3
一年來，在集團公司上級部門和礦領導的關懷下，我部室全體人員踏踏實實、兢兢業業干工作；一心一意，勤勤懇懇做貢獻。在__年度的各項工作中，緊緊圍繞“計劃”這一管理主題詞，秉承“腳踏實地、銳意進取、精益求精”的工作態度，以礦井“安全、服務、發展”的管理思想為核心，發揚“團結、務實、嚴謹、求精”的工作作風，運用“超前預見性、信息反饋及時性、方案實施可操作性、問題研究系統全面性”的基礎管理方法，在實踐中勇于創新，為實現礦井年初制定的工作計劃和目標努力的工作，為礦井的發展貢獻我們的力量。
一、__年度工作總結
1.主要經濟指標完成情景
截止1月底，計劃生產原煤_萬噸，實際生產原煤__萬噸，完成集團公司計劃產量，全年預計生產原煤_萬噸。
截止1月底，計劃總進尺__米，實際完成進尺__米，超尺__米。其中重點工程計劃進尺__米，實際完成進尺_米，超尺_米；巖巷綜掘工程計劃進尺__米，實際完成__米，超尺__米；煤巷綜掘工程計劃進尺__米，實際完成__米，虧尺__米；煤錨工程計劃進尺__米，實際完成__米，超尺__米；自營工程進尺實際完成__米；外委進尺實際完成__米。
截止1月底，北風井井筒施工174米，北風井下部巷道工程施工完畢；南風井下部巷道累計施工__米，剩余__米完工。中央風井改造工程累計施工_米。
2、主要工作完成情景
（1）合理謀劃組織安全改擴建工程
a__年2月，與合肥設計院合作確定中央風井改造工程下部井底煤倉和清理撒煤巷道方案；
b__年5月，南風井繞道進隊施工；
c__年1月，與合肥設計院合作確定井下及地面排矸系統方案；
d__年1月，北風井下部巷道工程完工；
e__年11月，北翼總回風巷施工，完善北翼回風系統。
（2）優化布局，優化設計，優化工藝
a優化布局：根據礦井發展實際情景，多次編排年度計劃，五年規劃，1年規劃，明確短期掘進頭接替，中期工作面接替，長期采區接替。__年根據采區內部采場條件及外部市場等因素，及時調整工作面接替順序，明確關鍵線路。分析121上、128（里）、12、123、7211、8215、72111、等工作面地質條件，合理安排安裝、收作、同采、配采等工作，確保了產量等指標的完成。
b優化設計：由技術部參與或單獨完成的礦井技改方案3個（中央風井改造工程、南風井、北風井），采區設計2個（11采區、82采區），采區布置調整方案2個（83采區、__采區），采煤工作面設計6個（_），單項工程設計3個（緊急避險系統、北翼總回風巷、121上工作面改造）。
c優化工藝：推廣使用繩式和氣動單軌吊，減小后路運輸難度，降低職工勞動強度；引進礦壓監測智能化系統，智能采集數據，智能分析數據，智能打印分析圖表；學習支架拆除新觀念，改善平板車尺寸，支架拆除由3車變成2車，提高工作效率。
（3）實施采掘上臺階、推動采掘機械化
__年度，進取實施采掘上臺階，先后在__上工作面、_工作面給予相關激勵政策，確保按時貫通，按時收尾，按時安裝，為礦井的正常接替供給了有力的保障。
__年度，8211機巷煤巷綜掘當月施工__m，刷新了_煤層綜掘進尺記錄，刷新了自營單位投產5年來進尺記錄。
__年度，孫疃煤礦機械化共有_臺采煤機，_臺綜掘機同時在進下作業。采煤機械化率_%，掘進機械化率_%，位于集團公司前列。
（4）強化現場管理，強化隱患排查，杜絕采掘頂板事故
__年度，礦壓組每一天都對全礦采掘工作面支柱初撐力、錨桿質量、卡纜質量和其他隱患進行一次排查，查處的問題能現場整改的必須現場整改。對特殊地段、特殊時段采取現場跟班指導、監督，一年來先后對工作面安裝、收作，巷道撥門、貫通、過斷層等多個地點跟班，保證了特殊地段的安全施工。
（5）以技術促效益，以科技促發展
__年度，生產技術部深入分析孫疃煤礦面臨的形勢，大膽提出以科技創新促發展，以合理化提議生效益構想。先后解決了_（里）工作面無縫對接，_上工作面端頭支架的安裝使用等技術難題。并根據現場總結寫出_余篇合理化提議，取得較大的生產效益。
由技術部牽頭，開展安全技術一體化論證，創新企業管理，提高礦井經營質量，成為了礦井新的經濟增長點。截止1月份，共計論證項目_余項，取得較大的經濟效益。
由技術部牽頭，信息中心、通風區、修護區、保運一區等多家單位合作，經過了省經信委緊急避險“六大系統”驗收。
由技術部牽頭，安監處、信息中心、機電科、通風區、保運一區、運輸區等多家單位合作，完成了__年度災害預防與處理計劃的編制。
（6）強化“白領”工程技術人才培養規劃，固本強基
__年度，在政工部的指導下，技術部進一步強化工程技術人才培養，固化周培訓、月實踐、季度考核的培養辦法，同時每周三開展專題講座和培訓，旨在交流在不一樣條件下施工經驗，造就一批高素質技術人才隊伍，為孫疃煤礦下一步發展固本強基。
二、__年度工作存在問題和原因分析
作為生產管理部門，深入現場一線不夠，了解情景不全面，不能為領導供給準確的決策依據，以至于12工作面風巷超標高掘進，造成局部巷道報廢，給礦井造成必須損失。
重點工程和煤錨工程推進不夢想，車皮供應不足是造成重點工程進尺低的主要原因，新近隊伍適應環境較慢是造成重點工程進尺低的次要原因；地質條件復雜，煤錨比架棚安全性低、煤錨罰款多，工程造價低是煤錨難以推進的主要原因；
業務聯系單及設計存在滯后現象，一是超前預見性不足，二是方案拍板確定較慢，溝通協調不夠。
三、__年的工作重點及努力方向
1.進取謀劃礦井改擴建工程
__年是我礦建設史上又一個關鍵之年，礦井改擴建工程進入關鍵施工年，技術工作任務繁重，北回風井、南回風井建設施工，中央風井改造、_采區、_采區即將打開進隊施工，我部門將分析本事不足的各個系統、各個環節，提出最佳改造方案盡快實施。
2.加快準備巷道的掘進速度，實現采掘平衡
__采區巖巷工程量大，__年礦井生產本事達__萬噸年等實際情景造成礦井接替緊張，我部門將進取推廣巖巷綜掘作業線、后運連續化的建立，努力提高單進水平，同時不斷優化設計，合理組織科學安排隊伍，確保正常接替。
3.繼續加強頂板管理，確保生產安全
從設計源頭抓起，加大支護強度。巖石掘進推廣錨錨注支護方式，煤巷掘進推廣u型棚支護。工作面回采推廣煤層注水，減少片幫冒頂現象。現場管理對特殊地段、特殊時段采取現場跟班指導、監督，工作面安裝、收作，巷道撥門、貫通、過斷層等多個地點必須安排專人跟班，確保頂板安全。
4.扎實推進安全質量標準化建設
在__年成功創立標準化的基礎上，認真對照標準查擺問題，進一步提升標準化水平，嚴格檢查，嚴格督促整改，重獎重罰，嚴抓嚴管。采煤、掘進質量標準化進一步向示范礦井看齊，為我礦質量標準化示范礦井建設再做貢獻
技術部工作心得4
__年是一個不平凡的一年。地震、金融海嘯，毫不留情的吞食著我們的一切。很多人還沒從地震的廢墟中爬出，又一輪新的金融海嘯更是壓得讓人透可是氣來。____年是證券行業的冬天，同時也是全球人民的冬天。可是，在公司領導和全體員工的共同努力下，我們艱難地走過來了。冬天即將過去，我們都已準備好，迎接明天的期望！
今年是我在證券公司信息技術部工作的第四個年頭，而我所在的部門又是證券公司的核心部門，我的一言一行和一舉一動都代表著公司的形象。我的工作中更不能有一絲的馬虎和放松，稍一出小差錯可鑄成重大災難性后果。眾所周知，證券公司的信息技術部門是最忙的部門之一，而我所在的崗位更是不能有一絲的空閑，每一次新系統的投產和建設讓我每次都有新的發現，新的提高！在信息技術部工作的時間里，使我感覺到了自我每一天都在提高！而除了日常維護外，還有一些其他的工作需要處理，所以，在這樣的工作環境中，就迫使我不斷的提醒自我要在工作中認真認真再認真，嚴格按照公司的各項規章制度來進行實際操作。一年中始終如一的要求自我，在我和部門全體員工的共同努力下，__年我個人沒有發生一次職責事故。對待業務技能，我心里有一條給自我規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自我不會的學會，不懂的弄懂，爭取做到新時期證券行業的一名合格技術工作者。
下頭我對__這一年來所做的工作作一個簡單的總結：
1、恒生內控平臺和數據中心系統建設
根據中國證券監督管理委員會和上海證券交易所的要求，證券公司必需建立凈資本報送系統、異常交易監控和大小非減持監控系統。由于我公司原有獨立存管系統為福建新意公司所開發，數據庫平臺是基于sqlserver__，而新意公司的凈資本報送系統、異常交易監控和大小非減持監控系統是基于數據庫teradata，所以，對數據庫的投入將會增加很大一筆費用，軟硬件費用算下來一共需要投入一百多萬，而在系統的穩定性和易操作性方面不是太夢想。后又咨詢到金仕達公司的該系統，費用也在一百多萬以上，相對于我公司原有新意獨立存管系統而言，增加了重復投入費用。而結合公司的實際業務情景，所以在選擇開發商和價格方面作了更深入的探討和研究。恒生公司愿意無條件移植我公司原有獨立存管系統和反洗錢系統，給的報價也是在充分保護原有系統的基礎上給出的價格，并且還有一個專門的維護團隊，有很強的實力。從公司實際業務情景出發，最終選擇了價格適當的恒生公司內控平臺和數據中心系統。
2、恒生內控平臺和數據中心系統建設的后期維護
在三個多月的緊張建設和測試中，我公司的證券公司反洗錢監控報送系統、內控平臺、凈資本監控系統、異常交易和大小非減持監控系統順利建設完成，并正常接管以前新意獨立存管系統的運行。從系統的需求探討到籌建和正式上線運行，得到了公司領導和各項目組成員的大力支持，所以，在建設和測試過程中都很順利。在后期的維護中主要是針對一些新需求的解決和證監會的新報表報送需求，目前恒生公司工程師正在我公司現場解決中，估計月底可全部解決完成。
3、三方存管系統建設和后期維護
“券商托管證券，銀行監管資金”這是三方存管總的思想，目的是充分保護投資者，也讓資金更安全，投資者更放心。
從三方存管的提出到建設以及正式上線，我們部門都是走在了最前面。從聯系通訊線路，聯系銀行到測試和正式上線，我部門的所有員工都在默默的為這一新業務的學習和開展而努力。在公司全體員工的共同努力下，今年新增上線中國銀行、興業銀行。目前招商銀行準生產測試已完成，現正進行到實盤測試階段，估計明年年初可正式上線運行。
3、公司凈資本監控系統新報表報送規則
根據證監會要求，證券公司需要執行新報表報送規則，并于____年12月1日正式報送。由于我公司已上線運行的凈資本監控系統還是老的報表，需要聯系恒生公司對原有凈資本系統進行升級，滿足證監會的新報表報送要求。在了解公司的需求后，和恒生公司聯系升級事宜且進展順利，目前恒生公司工程師正在現場解決中，本月即可正式報送新報表。
4、制作公司三方存管系統常見問題及處理方法匯總，對原有經紀人營銷系統的移植工程，配合中心機房新增網上交易as、ar四臺。
5、對中心機房b股外幣轉帳、清算機器、行情分發系統機器、咨詢接收和轉發機器的更換工作。
6、對各營業部及服務部新意開戶證書的升級，聯系升級三方存管許可證和相關系統的授權事宜，給財務部解決資金存管不能重復導出憑證的問題。
7、制作關于網上交易系統登陸不上行情和委托的常見問題及處理方法匯總，制作公司風控系統評級表。由于公司各分支機構需要上傳圖像掃描資料和清算中心的統一刻錄光盤，開通ftp用戶和網絡連接配置事宜。制作中心機房系統應急計劃和設備標簽并張貼事宜。
8、配合公司機房改造工程，庫房衛生打掃和機器衛生整理等工作。
9、配合恒生工程師對中心機房報盤系統升級，以減輕報盤風險和壓力問題，配合恒生工程師對三方存管系統版本和接口的升級，配合恒生工程師對公司oiw報盤庫結構的升級，配合恒生公司對我公司信息系統的評估工作。
10、配合公司合規管理部和人民銀行對我公司反洗錢數據報送核查工作，配合公司合規管理部反洗錢數據報送工作。配合貴州證監局對中心機房的檢查，一些文檔的準備工作。
11、安裝開放式基金系統，測試及清算，發郵件數據等事宜，配合中北營業部切換novell系統和網絡隔離。
12、合并原漢唐和華創席位后，報盤統一測試。配合北京路營業部，新華路營業部及各服務部工行三方存管批量上線工作。
13、配合德陽災備中心系統建設及制作應急切換方案。
14、配合公司帳戶規范工作。
15、機房日常維護和巡視，日志填寫、數據備份、值班等工作。
我有渴望學習新知識和不斷探索的熱忱，在每一次公司發展新業務和組織活動的時候。我都會第一個站出來，不論加班到幾點，我都從來沒有任何怨言。因為我明白，我需要學習和提高的地方還有很多。我也會進取的利用好每一次學習新業務的機會，做好各項新業務的測試工作，不給整個部門的工作拖后腿。在這種想法下，我很好的完成了部門領導交給的每一項任務。
同時也存在一些不足：
1、證券業務還有待深入全面了解。
2、對網絡方面知識和動手本事有待加強。
3、在維護或工程實施中，對要害問題總結，并構成文檔的努力不夠。僅有這樣，才更便于大家來共享，減少不必要的重復勞動，提高部門的工作效率。
4、在以后的工作和學習中要不斷地學習新業務，新知識，做到知識的不斷更新。
改善措施：
1、平時注重知識技能積累，刻苦鉆研，在邊學習邊實踐中成長。
2、加強網絡方面和數據庫方面的學習，有機會多參加相關方面的培訓。
3、在工作中善于總結，對典型、要害問題解決注重整理，構成文檔，期望部門加強這方面的交流、監督。
4、主動爭取新業務工程測試和實施機會，在實踐中學習。
5、加強和各營業部以及服務部的溝通。
____年工作安排：
1、配合公司開放式基金系統建設，測試及上線。
2、配合公司招商銀行實盤測試及正式上線工作。
3、反洗錢監控系統、凈資本監控系統、異常交易和大小非減持監控系統、內控系統的維護和相關升級事宜。
4、服務部升級為營業部后，對財務系統的相關備份工作，新增財務登陸站點后的相關維護工作。
5、柜臺系統和三方存管系統維護及相關升級事宜。
6、配合公司中心機房網絡改造工程及網絡管理工作。
7、加強對08交易柜臺相關系統的學習和oracle數據庫的學習。
新的一年里我為自我制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自我，以飽滿的精神狀態來迎接新時期的挑戰。明年會有更多的機會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自我鼓勁。要在競爭中站穩腳步。踏踏實實，目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發展。我也會向其他優秀同事學習，取長補短，相互交流好的工作經驗，共同提高。爭取更好的工作成績。
技術部工作心得5
__年是中國汽車發展產業極不凡的一年，中國的汽車產業從大發展回歸到逐漸理性的過程，產業結構調整更明顯，具有新技術、新工藝、新材料的企業將發展得更加良性。長城、吉利等自主品牌仍取得了不俗的成績。__汽車有限公司在公司領導的帶領下，取得了必須的成績，但離公司的目標仍有必須的差距。__年__汽車有限公司獲得了國家級高新技術企業、__省省級企業技術中心。__年在公司領導的準確引領下，基本完成微面的開發工作，1.8mt的準備工作，a___二代的升級工作，展望__年，微面上市、a___二代、1.8手動檔上市、a___三代的開發實現，必將給企業帶來新的期望。__年在公司領導的關心和支持下，主要做了以下幾方面的工作：
一、技術中心管理工作
__汽車有限公司技術中心是企業產品開發、技術創新、工藝革新的重要力量，__年__汽車企業技術中心經過自身的努力，獲得到了__省省級企業技術中心，標志著企業的技術創新體制、科研投入體制、人才激勵機制、對外合作機制、創新隊伍建設、創新條件建設、技術儲備積累、技術創新產出、創新效益等方面取得了必須的成績。__年技術中心加強了相關管理工作，組織技術中心全體員工制訂了__年企業技術中心發展綱要，__年將進一步完善，技術中心的組織機構更理，崗位職責更加明確、新產品開發更加清晰、人才發展規劃更加明確，業務提升要更加有效，工作效益要得到明顯提升，__年企業技術中心發展綱要經過修改后報董事會的批準。__年制訂和摸索試裝程序、試車隊管理制度、項目管理制度、技術中心管理、財務管理制度、績效考核制度，進一步明確技術中心例會制度，加強部門溝通和交流。__年要對各項管理制度和程序文件加強學習和執行，使技術中心的業務本事、項目管理本事得以提升，提高工作的效率。
二、產品管理
第一：公告管理工作
1、__年結合生產一致性管理工作和公司發展的需要，對fd__\fd__c\fd__\fd__\fd6__\fd__等車型的擴展工作，完成了對a___二代的公告申報工作。
2、根據__省經信委浙經信機械〔__〕536號和臺經信[__]131號文件，關于開展__年車輛生產企業現場監督檢查工作的通知，將組織各市主管部門對列入國家車輛公告的汽車、改裝車、摩托車、低速貨車生產企業（含分公司）開展監督檢查。公司將結合c_-b_-20__《企業生產一致性保證計劃》進行自查，分析，最終上報行業主管部門，生產一致性管理工作得到了專家和行業領導的認可。
3、結合公司發展的需要就新能源汽車申報工作從工業信息部產業司、中機車輛服務中心、__省經信委進行了有效的溝通，同意我司申報新能源汽車生產資質，并和中國汽車技術研究中心簽訂了整車控制器、非標設備開發事宜。項目根據杭州新能汽車開發進行之中，目前，新能源汽車準入工作已經緊邏密布地開展工作，7號生產廠房生產線改造、辦公區域、關健設備采購、樣車檢測、方案申報已經全面展開。預計到__年5月份能完成新能源汽車產品的準入和公告的下達。
4、根據公司發展的需要，年前在__集團完成了fd__\fd__ev\__\fd__車型的公告網絡申報工作，其中fd__產品的定型試驗已經進行，可靠性試驗已經全面展開，年前先將排放的耐久性試驗進行，其它強制性檢測等檢測方案獲得中機中心專家批準后開始。其中fd__\fd__方案和參數備案工作已經進行，樣車和標定工作已經全面展開，計劃到__年10月份前完成上市前的公告申報工作；
5、由于__飛碟汽車制造有限公司產品管理公告密碼由__集團控制，給__生產基地上公告帶來了十分不便，期望能得到公司高層領導的重視，協助產品管理科和五征進行溝通，在__年單獨申請一臺機器用于申請公告事宜。
6、__汽車有限公司汽車生產資質的問題嚴重制約了企業的發展，提議公司領導對企業整車生產資質進行更多的了解，并找尋到最佳的合作伙伴，為企業長遠發展作好準備。
第二：環保公告
1、vin碼的申報工作：現階段正在進行的是每隔15天就申報一次，并且07年后所有貼合國四要求的車要在__年2月底前完成申報工作。
2、完成寧波__的擴展申報工作，為降低生產成本供給服務。
3、根據環境保護局要求加強對污染物控制裝置標識的要求，對各生產廠家提出了標識的要求，經過產品科通知廠家執行，目前此項工作仍在進行之中。
4、為了學習環保生產一致性檢查工作的通知精神，產品管理科俞品華、呂新星參加環保培訓會議。
第三：標準化管理
1、對fd___和fd___c的企業標準進行了重新備案工作。
2、完成了飛碟牌fd___ev純電動汽車系列輕型客車技術條件備案的準備工作。
3、協助__縣技術質量監督局完成標準調查工作。
4、接收行業標準，并及時通知技術人員了解行業標準，為提高產品做好準備。
5、組織學習整車定型試驗標準一次。
提議：技術中心標準化建設一向是企業的弱點，也是企業技術中心技術人員業務素質提升的關鍵，__年必須要加強汽車行業強制性標準的學習的貫徹執行，計劃和上海機動車檢測中心聯合進行強制性標準的培訓工作。
第四：產品強制性認證（3c認證工作）
1、根據中國質量認證中心的規定于__年10月份，完成生產一致性證書的備案工作，此項工作資料十分多，任務十分繁重，技術中心協同質量部、生產部、采購部進行多次評審，構成程序文件，對企業生產一致性管理起到十分重要的作用。
2、完成3c工廠檢查，并順利經過。
三、純電動汽車公告、準入工作
1、生產線建設：此項工作由葉峰副總經理負責，生產線已經開始在鋪地板鏈，展示區已經基本完成，能夠等候驗收工作，充電樁已經完成一只安裝，還需要增加必要的防護設施，倉庫的警示標志還需要進行規劃和建設；
2、技術資料的整理，__年10月10日在__分公司，由杭州公司及__分公司技術中心、采購、質量、生產、綜合辦共同對技術資料的準備進行了分工。目前此工作已經分工到各部門，涉及電動汽車的工作由杭州提交，傳統車資料由__公司供給。原計劃于__年12月10日進行技術資料的匯總分析，由于各近期工作的沖突，時間另行通知。
3、設備購置情景：
3、1非標準設備的購置，進一步和中國汽車技術研究中心溝通非標設備盡早供給。
3、3需要異常注意的事宜：測功儀及其它設備購置的費用的支付請公司盡快安排；
4、檢測事宜：fd__ev純電動汽車于12月12日已經到達天津檢測中心，12月13日和天津檢測中心規劃室和整車室的人員溝通，試驗安排如下：
4、1二輛fd___ev電動汽車，一輛電動汽車用于進行強制性檢測項目，另一輛電動汽車用于定型試驗和可靠性試驗。研究到北京的氣候會影響電動汽車性能的檢測，定型試驗和可靠性試驗安排在海南汽車試驗場進行，為便于統一結算，我公司進行定型試驗和可靠性試驗的海南汽車試驗場的場租費用由天津檢測中心支付，我司統一支付給天津檢測中心檢測費用；；
4、2在__集團完成了電動汽車公告的網上申報工作。
綜述：電動汽車準入及公告的確申報工作，工作量大，任務緊，杭州賽普及__分公司的配合仍需要磨合，__分公司依靠杭州技術力量，對__分公司技術發展影響很大，提議由__分公司組建團隊，打造新能源汽車的產業。
四、試車隊的管理工作
試車隊一向是公司產品驗證的重要部門，__年試車隊克服高寒、高溫、高原等極限，__年路試情景：1月到11月總試驗里程214685公里、零部件試驗報告69份、fd___微面定型試驗3__公里、微面上海標定里程5916公里、臨時出車任務78項，行駛15961公里、編制fd____試驗大綱、fd____試驗大綱、fd6434試驗大綱、fd___bev試驗大綱，辦理臨時牌照79份。__年加強了試車隊伍的建設，補充二名從調試車間的員工進入試車隊，加強了試車隊的管理工作，對試驗路線、試驗車管理、試驗報告進行管理，試車隊的效益得以提高。由于試車隊的特殊性質，試車管理工作仍需要改善，__年重點加強試車員的業務水平，對試驗大綱、試驗記錄、試驗報告等方面加強。
3、__五星申請了國外專利。
4、__五星商標獲得到國家商標局的授權。
提議：知識產權管理也是技術中心工作和弱點，知識產權是一個企業最有價值的無形資產，是項目申報的重要佐證材料，是一個企業的創新的標志，我司因對專利申請人員的獎勵不足，導致技術人員對專利申請的熱情不高，提議為企業申請一項專利并獲得專利證書的分別按以下進行獎勵：發明專利，帶頭人3000元，其他人員__元。實用新穎專利，帶頭人__元，其他人員1000元。外觀專利，帶頭人1000元，其他人員500元。
__年__汽車有限公司將著手市著名品牌及馳名商標的申報工作，為企業品牌建設注入新的力量。
六、出口認證
1、根據國貿部的工作需要，完成了fd___、fd____c、fd____、fd____、fd___\fd___六個車型的gcc和saso的換證工作，此項工作基本完成。
2、根據南非市場需要，對fd____\fd___\fd___等三車型進行部分歐洲認證，目前23個項目，經過的項目有10項，其中fd___排放項目也順利經過，但座椅強度、安全帶固定點試驗經四次檢測仍失敗，經過試驗對提升產品質量將起到十分有效的作用，永福座椅得到很大的提升。其中emc試驗也失敗，需要進行整改試驗。其中正面碰撞和后碰需要進行一些改，牌照安排、燃油箱等試驗還需要進行，工作量十分巨大，技術中心產品管理科人員也在努力進行之中。
3、組織實施fd__尼日利亞的出口認證項目。
4、由國貿部組織學習了解巴西出口相關法規。
七、政府項目管理
第一、科技系統
1、由技術中心組織申報了__縣科技工業項目，我公司提交的貼合節能惠民要求的suv汽車開發項目獲得驗收，獲得科技獎勵18萬元。
2、組織申報了__年重大科技項目一項，節能環保多用途乘用車（**五星）研發及產業化項目已經由省科技廳受理需要在適宜時參加評審工作。
3、組織申報了高新技術企業，并經過評審，公司獲得了國家級高新技術企業稱號，將享受企業所得私減免10%的優惠政策。根據__縣委__（1）號文件獲得縣級企業獎勵10萬元。
第二、經貿系統
1、組織申報了省級技術中心的評選工作，__年獲得省級技術中心的稱號，根據__縣委__（1）號文件獲得縣級企業獎勵5萬元。__年根據省級企業技術中心管理條例，能夠申請專項資金60萬。
2、組織申報戰略性新興產業重點項目，__汽車有限公司、年產__輛純電動汽車產業化項目。
3、組織申報__年雙千工程一項，根據__縣委__（1）號文件獲得縣級企業獎勵5萬元。
4、組織申報__年省工業轉型升級財政專項資金，__汽車有限公司多用途乘用車研發及產業化項目，申請資金200萬元。
5、組織申報__年度縣先進制造業基地企業技改專項資金，__汽車有限公司多用途乘用車研發及產業化項目申請資金200萬元。
第三、發改系統：
1、組織申報了重點產業振興和技術改造，__飛碟__分公司構成年開發三至四款節能環保新車型創新本事技術中心建設項目。
2、組織申報臺州市__年新增省重點建設項目申報表，__汽車年產一萬臺純電動汽車研發及產業化項目。
3、組織申報__年省重大工業項目，__汽車年產3萬輛中高檔乘用車項目進入數據庫。
4、組織申報__年電子信息產業振興和技術項目，__飛碟汽車制造有限公司年產1萬臺純電動汽車整車控制器軟件研發及示范應用技改項目，申請專項資金320萬元。
5、組織申報__年重點產業振興和技術改造專項項目，__汽車有限公司年產1萬臺fd6430bev純電動汽車研發及示范應用技改項目，申請中央預算內資金900萬元。
提議：政策項目每年能獲得必須金額的補助，這些補助離不開全體技術中心工作人員的大力支持，異常是有些項目時間緊張，組織材料資料多，加班時間長，技術中心工作人員雖然無怨無悔，但沒有激勵政策下，員工的進取性受到必須的挫折，所以提議公司將政府獎勵資金的5%用于員工的激勵，也能夠經過當月加班申請費用的形式，當月給予鼓勵，有效地鼓勵員工參與，如公司申報__年重點產業振興和技術改造專項項目時，公司員工呂新星、于立江同志加班加點整理資料，下班后送材料到發改局等事跡都需要有激勵政策來鼓勵員工的進取性。
八、其它相關工作
1、協助牟總完成將陸美珩主席__省“”的申報工作。
2、協助銷營公司完成跟蹤蘭州銷售點車輛上牌問題。
3、協助牟總完成__省經信委關于全省汽車生產企業管理工作座談會，提交年度總結材料（包括今年1-11月生產經營情景及全年預計完成情景）。
4、協助美國zap進行低速電動汽車的認證及相關事宜。
